渣打銀行[微博](Standard Chartered)正在商談，擬向紐約州最高銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)支付最高達(dá)3億美元的罰金，以就某些指控達(dá)成和解。該行被指未能分辨可疑交易——盡管在兩年前因違反制裁法規(guī)而被罰款之后，該行曾承諾要改善工作流程。
知情人士表示，紐約州金融服務(wù)管理局(New York state Department of Financial Services，簡稱DFS)可能會在本周公布這一和解協(xié)議。渣打銀行還可能同意接受一些紀(jì)律處分，比如延長獨立監(jiān)督員的合同，由其負(fù)責(zé)排除可疑交易。
當(dāng)前的調(diào)查是該行2012年與包括DFS在內(nèi)的美國當(dāng)局達(dá)成和解的后續(xù)事件。當(dāng)時DFS指控渣打銀行違反了美國禁止與蘇丹、伊朗、利比亞及緬甸開展交易的制裁法律。作為那次6.67億美元(其中3.40億美元交給了紐約州政府)和解條款中的一部分，渣打銀行同意設(shè)置一個獨立監(jiān)督員，以評估該行對和解協(xié)議的執(zhí)行情況，并確保該行不再處理被禁止的交易。
本月這家總部駐英國的銀行披露了新的調(diào)查。當(dāng)時渣打銀行首席執(zhí)行官冼博德(Peter Sands)表示，可能的違規(guī)與2007年該行對交易后監(jiān)控系統(tǒng)的升級有關(guān)——那次升級“實施得十分糟糕”。冼博德表示，其結(jié)果是，該行的反洗錢檢查機制無法察覺可疑或可能違法的支付。
以本杰明-勞斯基(Benjamin Lawsky)為首的DFS相信有數(shù)百萬可疑的交易未曾匯報，盡管目前還不清楚這些交易是否違法。
對渣打銀行來說，這次代價高昂的和解協(xié)議可能成為又一次重大打擊。目前，該行某些大股東對過去十年領(lǐng)導(dǎo)該行快速擴張的二人組合日益感到不安：2006年以來擔(dān)任首席執(zhí)行官的冼博德，以及2009年以來擔(dān)任董事長的莊貝思爵士(Sir John Peace)。
在以相對少的損失挺過金融危機并獲得逾十年的兩位數(shù)年度利潤增長之后，渣打銀行遭遇了業(yè)績下滑。今年上半年該行稅前利潤減少了五分之一。
就后續(xù)和解而言，最高達(dá)3億美元的罰金有些嚴(yán)苛，它接近了2012年渣打支付的罰款金額。這一點反映出勞斯基堅信的一個看法：簽署條款的銀行應(yīng)該不折不扣地執(zhí)行它們。
自2012年簽署和解協(xié)議以來，渣打銀行與美國有關(guān)部門的關(guān)系一直不好。莊貝思爵士曾將該行的行為淡化為“筆誤”而不是“故意”違反規(guī)則，這讓監(jiān)管機構(gòu)十分惱火。
他這番言論曾導(dǎo)致他本人、冼博德以及時任財務(wù)總監(jiān)麥定思(Richard Meddings)被召至華盛頓接受當(dāng)面訓(xùn)斥。莊貝思爵士被迫向投資者及該行員工道歉，承認(rèn)他的說法“在法律上和事實上都是錯誤的”。
渣打銀行和DFS均拒絕置評。
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