手機、銀行卡、身份證都在身邊，手機卡卻被人補辦，銀行卡內的存款卻不翼而飛，這是最新詐騙手段——“補卡截碼”。6月8日，江蘇省公安廳刑偵總隊介紹，此類詐騙手段已在江蘇出現，江蘇警方已抓獲一個6人團伙，而對于在幕后提供個人身份信息的“黑老大”，警方還在追捕中。
“補卡截碼”詐騙作案流程
1 竊取網民的個人身份證號、手機號、郵箱、QQ、銀行卡、第三方支付平臺等處的賬號及密碼
2 利用搜集到的個人身份信息，制作冒用市民姓名的身份證
3 拿著假冒的市民身份證，掛失補辦手機卡
4 盜取手機卡上綁定的網銀賬號，然后與郵箱、QQ、論壇等密碼比對，如果密碼是相同的，就竊取網銀
5 利用身份證、銀行卡等資料，辦理小額貸款。
案發
手機失靈，“被申請”8萬元貸款
今年4月28日下午4點多，南京市民周先生接到朋友電話，稱他手機無法接通。周先生覺得是手機卡出了問題，于是趕往最近的運營商營業廳咨詢。
營業廳工作人員檢查后告訴周先生，他的手機卡已被人申請補辦。周先生趕緊將手機卡補辦回來，當新卡裝入手機開機后，意外的事情發生了：周先生收到了某銀行客服發來的短信，稱其在該行申辦的銀行卡賬戶被人申請了兩筆總計8萬元的小額貸款。
意識到情況不妙，周先生趕緊報警求助。南京玄武公安分局鎖金村派出所接到報案后，立即展開調查。當民警將他的銀行卡凍結時發現，其卡內8萬元貸款早已被人轉走。嫌疑人之所以能補辦周先生的手機卡，是因為對方手持一張偽造了周先生的身份證前往辦理。該身份證上除了照片外，其他信息都是周先生的。
派出所民警分析，周先生遭遇的是一種新型詐騙。不法分子補辦周先生手機卡后，即“化身”為周先生，他們不僅可以截取網銀驗證碼，操作周先生網銀，還向銀行申辦了貸款。
4天之后，警方鎖定補辦周先生手機卡的2名嫌疑人，其中一人為在昆山打工的劉某。
同樣手段再現昆山，一市民被卷走14萬元
就在南京玄武警方加緊追查劉某等人的行蹤時，5月3日，同樣的作案手段在昆山出現。
聞先生的手機卡于當天4點左右，被人在運營商營業廳申請補辦。聞先生兩張銀行卡上總計14萬元被席卷一空。
3天之后，專案組明確了嫌疑人身份，其中一人正是南京玄武警方追查的劉某。至此，兩起案件串并偵查。
偵破
6人團伙落網，三級架構分工明確
偵辦此案的昆山市公安局經偵大隊民警鄭強介紹，專案組一方面追查補辦手機卡的嫌疑人，一方面通過提供套現服務的商家追查其他嫌疑人。很快，一個5人團伙浮出水面。
劉某和張某，兩人主要負責補辦手機卡，來自江西的莫氏兄弟主要負責刷卡套現，而他們有個共同的“老板”——胡某。“胡某有時也會參與到套現行動中。”辦案民警介紹。5月7日，在明確5人的行蹤后，昆山警方展開抓捕，成功將胡某、劉某、張某和莫氏兄弟抓獲，警方還繳獲了大量假身份證和銀行卡。
經審訊，胡某交代，他還有一個上線李某，受害人的身份信息、網銀轉賬等操作都是李某掌握的。5月12日，李某落網。至此，這個6人團伙全部落網，其組織架構也浮出水面。
據交代，李某等人自今年2月作案，目前警方核實到的案件共4起，涉案金額30多萬元。
通過QQ群學詐騙，幕后還有“黑老大”
在調查贓款流向時，民警發現，李某團伙僅僅拿到贓款的三成，那么還有七成去了哪里？對此，李某交代，其實在他背后還有一個“黑老大”。
李某交代，去年底，他在玩游戲時無意間進入一個名為“信用卡掃卡”的QQ群中。在這個群里，大家都在討論“補卡截碼”這一作案手段，李某很快便學會這一手法。要實施“補卡截碼”詐騙，首先要獲取受害人的身份信息。李某通過QQ群交流和“黑老大”搭上了線，由“黑老大”提供精確個人信息給李某，李某將詐騙所得的七成上交。
目前，警方正對李某的上線“黑老大”進行追查。
防范
開通網銀最好用優盾
從“補卡截碼”的作案手法來看，確實讓人防不勝防。江蘇省公安廳刑偵專家建議，開通網銀的用戶，盡量選擇優盾版本的網銀，這樣即使手機卡被補辦，不法分子也很難順利將銀行卡上的錢轉走。
另外，刑偵專家建議市民，不同的賬號最好設置不同的密碼，特別是銀行密碼、網銀密碼等，切勿和郵箱、QQ密碼相同。同時，上網時不要輕易登錄一些自動彈出的網站，注冊相關論壇賬戶時，不要用和QQ、網銀等賬戶相同的密碼。
通訊員 蘇宮新
揚子晚報全媒體記者 于英杰
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