4月9日上午，青島銀行召開了2020年度業(yè)績發(fā)布會。本次發(fā)布會青島銀行采用現(xiàn)場+線上相結合的方式，通過全景網(wǎng)在網(wǎng)絡上進行同步直播。青島銀行高管參加了此次業(yè)績發(fā)布會，并與分析師及投資人進行了深入的互動交流。
近年來，青島銀行嚴控風險，堅持存量處置和增量防控并舉，資產(chǎn)質量連續(xù)多年穩(wěn)中向好。青島銀行在本次發(fā)布會上表示，經(jīng)過長期以來的始終堅守與持續(xù)完善，規(guī)范化、特色化的公司治理運作模式已成為青島銀行的核心競爭力之一，截至2020年末，青島銀行管理資產(chǎn)規(guī)模突破6000億，在山東省內(nèi)領先優(yōu)勢持續(xù)鞏固。2021年，青島銀行將繼續(xù)踐行“業(yè)務和管理雙提升”的戰(zhàn)略部署，有信心、有能力攻堅克難、再創(chuàng)佳績。
經(jīng)營管理雙提升，持續(xù)健康發(fā)展
2020年對每一個群體和個體，都是極為艱難的一年。面對疫情的反復沖擊，青島銀行全行上下煥發(fā)出了蓬勃向上的金融正能量。
“一方面，青島銀行積極擔當社會責任，與全社會共同決勝疫情防控與復工復產(chǎn)攻堅戰(zhàn)，普惠金融兩項政策工具完成率居青島市前列?！鼻鄭u銀行在發(fā)布會上表示。面對新冠疫情沖擊，青島銀行堅守金融服務主陣地，扎實落實“六穩(wěn)”“六?！币?，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，開辟綠色通道，全力支持實體經(jīng)濟發(fā)展，充分發(fā)揮了金融機構抗疫“突擊手”和經(jīng)濟“穩(wěn)定劑”的作用。全年向受困及防疫企業(yè)發(fā)放貸款253筆，共166.75億元；持續(xù)降低社會融資成本。
另一方面，青島銀行危中尋機，經(jīng)營規(guī)模逆勢而上，在多項規(guī)模增速中位居上市銀行前列，已經(jīng)成長為一家中等規(guī)模的區(qū)域性商業(yè)銀行。截至2020年末，青島銀行資產(chǎn)總額達4598.28億元，增長23.07%；管理總資產(chǎn)突破6000億元，營業(yè)收入105.41億元，首次突破百億大關；存款總額2722億元，全年新增近600億元，增長27.93%，增幅創(chuàng)下近10年內(nèi)新高；資產(chǎn)質量顯著提升，不良貸款率和關注類貸款占比大幅下降，實現(xiàn)良好的發(fā)展態(tài)勢。
“在自身發(fā)展規(guī)模不斷壯大的同時，我們一直在思考如何賦能業(yè)務發(fā)展或者健康發(fā)展的持續(xù)動力。去年，青島銀行全面啟動經(jīng)營管理雙提升計劃，推動業(yè)務發(fā)展的同時，大力探索推出以科技賦能發(fā)展、業(yè)務審批轉型、運營管理優(yōu)化為主線的系列管理改革舉措?！鼻鄭u銀行董事長郭少泉在發(fā)布會上表示，得益于此，青島銀行公司治理水平和經(jīng)營管理能力顯著提升，業(yè)務取得高效和高質量發(fā)展，青島地區(qū)市場份額持續(xù)提高，山東省內(nèi)影響力全面提升。
本次發(fā)布會上，青島銀行董秘呂嵐圍繞“規(guī)模增速”“客群建設”“結構優(yōu)化”“科技賦能”等十個關鍵詞全面總結與分享了青島銀行2020年的主要經(jīng)營業(yè)績。
發(fā)揮牌照優(yōu)勢，培育增長新引擎
經(jīng)歷過疫情洗禮，“財富管理”一詞在銀行業(yè)的關注度也明顯升溫。青島銀行認為，財富管理業(yè)務將成為銀行中間收入高增重要引擎，將為業(yè)績增長作出主要貢獻。2020年，青島銀行全資子公司青銀理財成立，這是全國第六家城商行的理財子公司，也是中國北方地區(qū)首家城商行理財子公司，也是目前唯一一家母行規(guī)模萬億以下的理財子公司。
報告期內(nèi)，青島銀行理財產(chǎn)品手續(xù)費及傭金收入同比增長高達45.04%。在資管新規(guī)調整的過程中，理財業(yè)務盈利能力能夠實現(xiàn)如此強勁增長，亮眼數(shù)據(jù)的背后，不難看出理財團隊背后嚴謹?shù)耐顿Y風險控制流程以及實力強大的投研團隊，不斷優(yōu)化產(chǎn)品布局，投資創(chuàng)新品種持續(xù)發(fā)力，根據(jù)場景設計和定制化開發(fā)吸引了大量的客戶和資金。
青銀理財?shù)某闪?，有效拓展了青島銀行理財業(yè)務的發(fā)展空間，為該行提升盈利能力增長再添一翼。郭少泉對它的定位還有另一層，與之前成立的青銀金租互為一翼，至此，青島銀行“一體兩翼”綜合化經(jīng)營格局和集團化布局已現(xiàn)雛形。
除了青銀理財這個含金量級重的牌照，青島銀行的牌照優(yōu)勢還在不斷鞏固，多項牌照為省內(nèi)獨家，報告期內(nèi)新增普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格、債券通、報價機構等九項重量級資格牌照，護航青島銀行未來的發(fā)展。
推進數(shù)字化轉型，提升客戶服務能力
發(fā)布會上，青島銀行表示，近幾年數(shù)字化轉型已經(jīng)成為銀行戰(zhàn)略布局的一個重要方向，青島銀行秉承著對新技術應用的敏感，認識到5G對未來整個產(chǎn)業(yè)乃至銀行的發(fā)展都具備指引性的方向。
2020年7月，青島銀行“5G+生態(tài)”智慧銀行旗艦支行亮相，網(wǎng)點運用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能與移動互聯(lián)、5G等新興科技手段，大幅減輕柜臺業(yè)務壓力。同時，理順高效廳堂服務營銷流程，業(yè)務辦理、服務營銷、客戶維護三位一體，基本業(yè)務辦理平均提速75%。順應5G發(fā)展浪潮，青島銀行已率先實現(xiàn)全網(wǎng)點5G布局，成為全國首家全網(wǎng)點覆蓋5G的銀行。
青島銀行透露，在5G信號覆蓋的基礎上，青島銀行正在研究基于5G上面的產(chǎn)品，服務應用如何拓展。
蓄力藍色金融，踐行綠色發(fā)展
業(yè)績發(fā)布會上，涉及新興市場的綠色金融、藍色金融也成為出場率頻高的詞匯?！熬G色金融、藍色金融將是未來信貸投放的重點方向。”青島銀行表示，長期以來，青島銀行始終踐行綠色發(fā)展理念，積極推動綠色金融發(fā)展，豐富綠色金融產(chǎn)品供給；當前，青島銀行正蓄力發(fā)展“藍色金融”，支持海洋經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展，也是青島銀行在經(jīng)營管理中主動融入綠色發(fā)展理念的深化和延伸。
2021年《政府工作報告》中提出，扎實做好碳達峰、碳中和各項工作；制定2030年前碳排放達峰行動方案；實施金融支持綠色低碳發(fā)展專項政策。青島銀行積極響應國家號召，迅速行動，針對碳中和八大重點領域出臺了《青島銀行碳中和業(yè)務營銷指引》，推出了“碳貸通”系列信貸產(chǎn)品，從綠色信貸、綠色債券等多領域向碳金融綜合服務商轉型發(fā)展，全力支持我國實現(xiàn)碳達峰碳中和目標。
2021年3月25日，青島銀行向青島公交新能源公司成功發(fā)放一筆碳中和貸款1000萬元，用于支持企業(yè)綠色低碳發(fā)展。這是青島銀行自推出“碳貸通”業(yè)務后發(fā)放的首筆貸款，也是山東省內(nèi)銀行機構辦理的首筆“碳中和”融資業(yè)務。
青島銀行負責人在發(fā)布會上表示，青島銀行在2016年國內(nèi)城市商業(yè)銀行中發(fā)行首單綠色金融債券后，一直致力于綠色板塊業(yè)務的打造和磨合。經(jīng)過幾年“綠色”業(yè)務的探索，現(xiàn)在青島銀行擁有了一定客戶體量，每年投放量都在百億以上。未來，青島銀行在碳中和、碳達峰投放上將不遺余力加大力度，在山東的客戶群體里面去甄別更多的有利于綠色金融發(fā)展的客群。
重視與投資者關系，搭建多樣化溝通渠道
自2019年A股上市以來，關注青島銀行的分析師與投資者數(shù)量持續(xù)增加，青島銀行高度重視投資者關系管理工作，搭建渠道多樣、反饋及時、頻度與深度并重的雙向溝通機制，著力構建起經(jīng)營管理與價值增長的良性循環(huán)。
多年來，青島銀行始終堅持尊重市場、尊重投資者的理念，自H股上市以來堅持組織開展年度、半年度業(yè)績路演，由董事長親自帶隊，與分析師和投資者進行定期交流，這些都充分展現(xiàn)了青島銀行良好的企業(yè)形象。
本次業(yè)績發(fā)布會現(xiàn)場，青島銀行管理層和與會分析師、投資人及專業(yè)媒體進行了長達近兩個小時的互動交流，針對大家比較關注的經(jīng)營戰(zhàn)略、理財優(yōu)勢、金融科技等方面的問題進行了專業(yè)且坦誠的溝通。郭少泉也在現(xiàn)場表示，青島銀行將虛心向資本市場學習，也誠摯地邀請各位分析師、投資者以及專業(yè)媒體能夠對青島銀行的發(fā)展提出寶貴的意見和建議。
青島財經(jīng)日報/青島財經(jīng)網(wǎng)記者 李菁
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