聯(lián)動(dòng)風(fēng)控，果斷出擊！青島銀行守護(hù)客戶資金安全

近日，青島銀行根據(jù)客戶王女士線索，果斷出擊，成功堵截了一起電信詐騙案件，守護(hù)了客戶資金安全。

王女士為青島銀行一支行某單位客戶財(cái)務(wù)人員，王女士聲稱其接到銀行賬戶年檢員“張某某”電話，告知其公司賬戶需要年檢，并要求添加其QQ號。青島銀行該支行近期未開展賬戶年檢活動(dòng)，也未給王女士打電話，獲知該信息后，支行工作人員敏銳意識(shí)到這是一起典型的詐騙事件，立即向客戶進(jìn)行了充分的風(fēng)險(xiǎn)提示，并向客戶詳細(xì)解讀了目前的偽冒詐騙手段，避免客戶資金損失。

為進(jìn)一步防止該事件蔓延至更多受害人，青島銀行決定進(jìn)一步調(diào)查事件內(nèi)幕。該行工作人員以王女士名義聯(lián)系上“張某某”，隨后被“張某某”拉進(jìn)以王女士公司名稱命名的虛假Q(mào)Q群，群內(nèi)共有4人，其中一位成員為虛假法人。虛假法人先是在群內(nèi)以聊天形式安排王女士向年檢員“張某某”上傳年檢資料，接著又要求王女士上傳賬戶明細(xì)余額截圖，最后以著急付合同款為由，要求王女士向其指定的銀行賬戶匯入一百多萬元。

青島銀行迅速將這一重要線索向相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)行了報(bào)送，匯入賬戶于當(dāng)日被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。事后，針對該事件，青島銀行第一時(shí)間在其微信公眾號向社會(huì)公眾進(jìn)行了預(yù)警，進(jìn)一步提示客戶保護(hù)資金安全。

近年來，在反欺詐方面，青島銀行建立了總分支聯(lián)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)控體系，采取多種機(jī)制，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)處置水平。青島銀行總行充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)搭建了鷹眼360智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)，對異常賬戶行為和交易進(jìn)行系統(tǒng)研判和自動(dòng)跟蹤，有效識(shí)別電信詐騙、非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博、冒名開戶、冒名取款等欺詐風(fēng)險(xiǎn)。

青島銀行各分支行切實(shí)落實(shí)相關(guān)監(jiān)管部門和總行有關(guān)客戶風(fēng)險(xiǎn)防控指引，并根據(jù)總行“盡責(zé)提示，及時(shí)溝通，及時(shí)預(yù)警”的工作要求，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)敏感度，無論任何渠道了解到客戶遭遇欺詐事件，均在第一時(shí)間向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示，并快速溝通總行啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)向社會(huì)公眾提示風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)悉，2021年以來，青島銀行共攔截涉嫌欺詐風(fēng)險(xiǎn)案例近300個(gè)，控制風(fēng)險(xiǎn)賬戶210戶，在反詐方面做出有力貢獻(xiàn)，也有效保障了客戶資金安全。

青島財(cái)經(jīng)日報(bào)/青島財(cái)經(jīng)網(wǎng)記者 李菁