近日，青島銀行根據客戶王女士線索，果斷出擊，成功堵截了一起電信詐騙案件，守護了客戶資金安全。
王女士為青島銀行一支行某單位客戶財務人員，王女士聲稱其接到銀行賬戶年檢員“張某某”電話，告知其公司賬戶需要年檢，并要求添加其QQ號。青島銀行該支行近期未開展賬戶年檢活動，也未給王女士打電話，獲知該信息后，支行工作人員敏銳意識到這是一起典型的詐騙事件，立即向客戶進行了充分的風險提示，并向客戶詳細解讀了目前的偽冒詐騙手段，避免客戶資金損失。
為進一步防止該事件蔓延至更多受害人，青島銀行決定進一步調查事件內幕。該行工作人員以王女士名義聯系上“張某某”，隨后被“張某某”拉進以王女士公司名稱命名的虛假QQ群，群內共有4人，其中一位成員為虛假法人。虛假法人先是在群內以聊天形式安排王女士向年檢員“張某某”上傳年檢資料，接著又要求王女士上傳賬戶明細余額截圖，最后以著急付合同款為由，要求王女士向其指定的銀行賬戶匯入一百多萬元。
青島銀行迅速將這一重要線索向相關監管部門進行了報送，匯入賬戶于當日被公安機關凍結。事后，針對該事件，青島銀行第一時間在其微信公眾號向社會公眾進行了預警，進一步提示客戶保護資金安全。
近年來，在反欺詐方面，青島銀行建立了總分支聯動風險風控體系，采取多種機制，持續提升風險處置水平。青島銀行總行充分利用大數據、人工智能等技術搭建了鷹眼360智能風險監控平臺，對異常賬戶行為和交易進行系統研判和自動跟蹤，有效識別電信詐騙、非法集資、網絡賭博、冒名開戶、冒名取款等欺詐風險。
青島銀行各分支行切實落實相關監管部門和總行有關客戶風險防控指引，并根據總行“盡責提示，及時溝通，及時預警”的工作要求，不斷提高風險敏感度，無論任何渠道了解到客戶遭遇欺詐事件，均在第一時間向客戶進行充分的風險提示，并快速溝通總行啟動應急預案，及時向社會公眾提示風險。據悉，2021年以來，青島銀行共攔截涉嫌欺詐風險案例近300個，控制風險賬戶210戶，在反詐方面做出有力貢獻，也有效保障了客戶資金安全。
青島財經日報/青島財經網記者 李菁
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