2016中國(guó)(青島)財(cái)富管理創(chuàng)新創(chuàng)客大賽（研究成果類）

 產(chǎn)品描述：

1．研究課題對(duì)所涉及方向和領(lǐng)域具有良好的指導(dǎo)借鑒意義；

2．研究課題在所在領(lǐng)域具有創(chuàng)新性突破；

3．研究課題具有較強(qiáng)的實(shí)操性；

4．符合大賽課題征集要求。

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附：2016中國(guó)（青島）財(cái)富管理創(chuàng)新創(chuàng)客大賽十大課題征集

（通過(guò)課題設(shè)計(jì)，讓財(cái)富管理服務(wù)提供者、高凈值人士、財(cái)富管理中介機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理研究機(jī)構(gòu)學(xué)者從中找到適合自己的切入點(diǎn)和參與大賽的方向，進(jìn)行研究探討，形成論文、著作及研究報(bào)告，進(jìn)行成果發(fā)布，結(jié)集成書(shū)。（注：各家機(jī)構(gòu)和專家學(xué)者，也可自行提報(bào)財(cái)富管理相關(guān)研究成果。）

1.青島財(cái)富管理中心建設(shè)特色化發(fā)展

隨著社會(huì)財(cái)富的迅速積累和財(cái)富管理市場(chǎng)的迅速壯大，中國(guó)已成為全球財(cái)富管理市場(chǎng)的重要組成部分。2014年2月，青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)正式獲得國(guó)家批復(fù)，青島被賦予探索中國(guó)特色財(cái)富管理發(fā)展道路、建設(shè)面向國(guó)際的財(cái)富管理中心城市的歷史使命。面對(duì)宏遠(yuǎn)的發(fā)展目標(biāo)，如何做好頂層設(shè)計(jì)，才能走出一條特色化、科學(xué)化、持續(xù)化的發(fā)展道路？

2.全球化與跨境財(cái)富管理

在經(jīng)濟(jì)全球化背景下，人民幣國(guó)際化步伐和資本全球流動(dòng)不斷加快，跨境財(cái)富管理已經(jīng)成為中國(guó)財(cái)富管理體系的重要組成部分。同時(shí)，“一帶一路”等開(kāi)放戰(zhàn)略又帶來(lái)了國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)空間與全球經(jīng)濟(jì)空間的互聯(lián)互通，為跨境財(cái)富管理提供了有利的條件。央行近期鼓勵(lì)財(cái)富機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行跨境合作，不斷完善產(chǎn)品線和覆蓋面，提高區(qū)域資金流動(dòng)性。如何能夠通過(guò)財(cái)富管理，構(gòu)建起完善的跨境投融資體系，既實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)財(cái)富的全球配置，又服務(wù)于國(guó)家金融開(kāi)放戰(zhàn)略的實(shí)施？

3. 實(shí)體經(jīng)濟(jì)與財(cái)富管理

財(cái)富管理從本質(zhì)上講是將社會(huì)財(cái)富轉(zhuǎn)化為有效投資的重要渠道。它一方面服務(wù)于大眾資產(chǎn)的保值增值，另一方面，通過(guò)匯聚資源，實(shí)現(xiàn)資本與重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、社會(huì)民生的高效對(duì)接。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的關(guān)鍵時(shí)期，如何能通過(guò)財(cái)富管理產(chǎn)品和模式創(chuàng)新，將社會(huì)財(cái)富配置到符合國(guó)家戰(zhàn)略導(dǎo)向、經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展急需資金的實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，從而實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理的持續(xù)健康發(fā)展？

4.家族傳承與財(cái)富管理

家族財(cái)富管理是最高端的財(cái)富管理服務(wù)，涵蓋一個(gè)家族資產(chǎn)、企業(yè)、生活的方方面面。中國(guó)社會(huì)科學(xué)院數(shù)據(jù)顯示，接下來(lái)的8年里，中國(guó)內(nèi)地將有300萬(wàn)第一代企業(yè)家達(dá)到退休年齡，再加上遺產(chǎn)稅、物業(yè)稅等政策預(yù)期，財(cái)富管理和傳承的需求更為迫切。如何能通過(guò)專業(yè)化財(cái)富管理的模式，幫助家族企業(yè)實(shí)現(xiàn)財(cái)富的創(chuàng)造、積累和傳承？

5.普惠大眾與財(cái)富管理

普惠大眾的財(cái)富是社會(huì)財(cái)富的重要組成部分。面向普通社會(huì)大眾的財(cái)富管理是中國(guó)特色財(cái)富管理的應(yīng)有之義。隨著財(cái)富的創(chuàng)造和積累，越來(lái)越多的普惠大眾產(chǎn)生了迫切的財(cái)富管理需求，將是財(cái)富管理服務(wù)拓展的空間和潛力所在。如何通過(guò)創(chuàng)新財(cái)富管理業(yè)態(tài)、產(chǎn)品、服務(wù)，暢通全民理財(cái)?shù)那溃屫?cái)富管理大門向老百姓敞開(kāi)，讓經(jīng)濟(jì)金融改革紅利惠及更多人群？

6.大資管時(shí)代與新興財(cái)富管理

隨著中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展和大資管時(shí)代的到來(lái)，各類金融機(jī)構(gòu)都將財(cái)富管理作為自身轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要突破口。同時(shí)，在蓬勃興起的財(cái)富管理需求作用下，也催生了越來(lái)越多的新興財(cái)富管理業(yè)態(tài)。這其中有獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、P2P、私募基金、眾籌、第三方支付等等。如何進(jìn)一步發(fā)揮好這些新興財(cái)富管理業(yè)態(tài)的平臺(tái)功能和資源優(yōu)勢(shì)，將其培育成為財(cái)富管理體系的有生力量？

7.互聯(lián)網(wǎng)+財(cái)富管理

互聯(lián)網(wǎng)與金融的融合發(fā)展，為財(cái)富管理提供了新的服務(wù)媒介和手段，基于互聯(lián)網(wǎng)提供財(cái)富管理、構(gòu)建線上線下相結(jié)合的服務(wù)模式，成為財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的新特征和新趨勢(shì)。在這一大背景下，如何將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、大數(shù)據(jù)應(yīng)用和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)整合起來(lái)，構(gòu)建更加便捷、高效、低成本的財(cái)富管理體系，以滿足更多社會(huì)大眾的財(cái)富管理和投融資需求？

8. 資產(chǎn)配置與財(cái)富管理

資產(chǎn)配置是財(cái)富管理的核心內(nèi)容。“不能將雞蛋放到一個(gè)籃子里”，也充分說(shuō)明了全方位資產(chǎn)配置和分散投資的必要性。合理投資和資產(chǎn)配置已經(jīng)成為社會(huì)大眾進(jìn)行財(cái)富管理的必然要求。從財(cái)富管理的專業(yè)角度，如何在眾多的財(cái)富管理產(chǎn)品和渠道中，為投資者選擇最為合理的資產(chǎn)配置方式，以適應(yīng)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，并持續(xù)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值？

9. 風(fēng)險(xiǎn)控制與財(cái)富管理

財(cái)富管理的改革發(fā)展必須堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理的理念。一方面需要各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，另一方面需要投資者樹(shù)立科學(xué)的財(cái)富管理意識(shí)。那么如何構(gòu)建財(cái)富管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，如何做好行業(yè)監(jiān)管和投資者教育，才能為財(cái)富管理行業(yè)營(yíng)造良性有序的發(fā)展環(huán)境？

10.人才轉(zhuǎn)型與財(cái)富管理

面對(duì)高凈值人群更為成熟的投資理念和豐富多樣的財(cái)富管理訴求，財(cái)富管理業(yè)務(wù)正從以產(chǎn)品為中心，轉(zhuǎn)向以客戶需求導(dǎo)向?yàn)橹行模瑥臉I(yè)人員能力的轉(zhuǎn)型、專業(yè)人才的培育和打造成為財(cái)富管理的重要組成。

財(cái)富管理業(yè)務(wù)強(qiáng)調(diào)綜合化解決方案，產(chǎn)品方面主要包括信托、基金、保險(xiǎn)、證券等在內(nèi)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的金融產(chǎn)品，同時(shí)還要結(jié)合客戶在不同階段面臨的重要問(wèn)題，提供信托設(shè)計(jì)、養(yǎng)老安全、遺產(chǎn)規(guī)劃等服務(wù)，專業(yè)的財(cái)富管理從業(yè)人員正從單一的產(chǎn)品銷售經(jīng)理，轉(zhuǎn)向直面多樣化資產(chǎn)配置能力的挑戰(zhàn)，也面臨著相關(guān)法律等知識(shí)的儲(chǔ)備和更新。目前財(cái)富管理人才組成主要是什么狀況，在專業(yè)性和綜合化的人才培育上，需要進(jìn)行哪些針對(duì)性強(qiáng)化和方向性培育?