2016中國(青島)財富管理創新創客大賽（研究成果類）

 產品描述：

1．研究課題對所涉及方向和領域具有良好的指導借鑒意義；

2．研究課題在所在領域具有創新性突破；

3．研究課題具有較強的實操性；

4．符合大賽課題征集要求。

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大賽郵箱：cfglcxck@126.com

附：2016中國（青島）財富管理創新創客大賽十大課題征集

（通過課題設計，讓財富管理服務提供者、高凈值人士、財富管理中介機構、財富管理研究機構學者從中找到適合自己的切入點和參與大賽的方向，進行研究探討，形成論文、著作及研究報告，進行成果發布，結集成書。（注：各家機構和專家學者，也可自行提報財富管理相關研究成果。）

1.青島財富管理中心建設特色化發展

隨著社會財富的迅速積累和財富管理市場的迅速壯大，中國已成為全球財富管理市場的重要組成部分。2014年2月，青島市財富管理金融綜合改革試驗區正式獲得國家批復，青島被賦予探索中國特色財富管理發展道路、建設面向國際的財富管理中心城市的歷史使命。面對宏遠的發展目標，如何做好頂層設計，才能走出一條特色化、科學化、持續化的發展道路？

2.全球化與跨境財富管理

在經濟全球化背景下，人民幣國際化步伐和資本全球流動不斷加快，跨境財富管理已經成為中國財富管理體系的重要組成部分。同時，“一帶一路”等開放戰略又帶來了國內經濟空間與全球經濟空間的互聯互通，為跨境財富管理提供了有利的條件。央行近期鼓勵財富機構之間進行跨境合作，不斷完善產品線和覆蓋面，提高區域資金流動性。如何能夠通過財富管理，構建起完善的跨境投融資體系，既實現國內財富的全球配置，又服務于國家金融開放戰略的實施？

3. 實體經濟與財富管理

財富管理從本質上講是將社會財富轉化為有效投資的重要渠道。它一方面服務于大眾資產的保值增值，另一方面，通過匯聚資源，實現資本與重點產業、重點領域、創新創業、社會民生的高效對接。在當前經濟結構調整和轉型升級的關鍵時期，如何能通過財富管理產品和模式創新，將社會財富配置到符合國家戰略導向、經濟社會發展急需資金的實體經濟領域，從而實現財富管理的持續健康發展？

4.家族傳承與財富管理

家族財富管理是最高端的財富管理服務，涵蓋一個家族資產、企業、生活的方方面面。中國社會科學院數據顯示，接下來的8年里，中國內地將有300萬第一代企業家達到退休年齡，再加上遺產稅、物業稅等政策預期，財富管理和傳承的需求更為迫切。如何能通過專業化財富管理的模式，幫助家族企業實現財富的創造、積累和傳承？

5.普惠大眾與財富管理

普惠大眾的財富是社會財富的重要組成部分。面向普通社會大眾的財富管理是中國特色財富管理的應有之義。隨著財富的創造和積累，越來越多的普惠大眾產生了迫切的財富管理需求，將是財富管理服務拓展的空間和潛力所在。如何通過創新財富管理業態、產品、服務，暢通全民理財的渠道，讓財富管理大門向老百姓敞開，讓經濟金融改革紅利惠及更多人群？

6.大資管時代與新興財富管理

隨著中國財富管理市場的發展和大資管時代的到來，各類金融機構都將財富管理作為自身轉型升級的重要突破口。同時，在蓬勃興起的財富管理需求作用下，也催生了越來越多的新興財富管理業態。這其中有獨立財富管理機構、P2P、私募基金、眾籌、第三方支付等等。如何進一步發揮好這些新興財富管理業態的平臺功能和資源優勢，將其培育成為財富管理體系的有生力量？

7.互聯網+財富管理

互聯網與金融的融合發展，為財富管理提供了新的服務媒介和手段，基于互聯網提供財富管理、構建線上線下相結合的服務模式，成為財富管理行業發展的新特征和新趨勢。在這一大背景下，如何將互聯網技術、大數據應用和網絡平臺整合起來，構建更加便捷、高效、低成本的財富管理體系，以滿足更多社會大眾的財富管理和投融資需求？

8. 資產配置與財富管理

資產配置是財富管理的核心內容。“不能將雞蛋放到一個籃子里”，也充分說明了全方位資產配置和分散投資的必要性。合理投資和資產配置已經成為社會大眾進行財富管理的必然要求。從財富管理的專業角度，如何在眾多的財富管理產品和渠道中，為投資者選擇最為合理的資產配置方式，以適應投資者的風險偏好，并持續實現資產的保值增值？

9. 風險控制與財富管理

財富管理的改革發展必須堅持風險管理的理念。一方面需要各類財富管理機構堅守風險底線，實現穩健經營，另一方面需要投資者樹立科學的財富管理意識。那么如何構建財富管理機構內部的風險控制體系，如何做好行業監管和投資者教育，才能為財富管理行業營造良性有序的發展環境？

10.人才轉型與財富管理

面對高凈值人群更為成熟的投資理念和豐富多樣的財富管理訴求，財富管理業務正從以產品為中心，轉向以客戶需求導向為中心，從業人員能力的轉型、專業人才的培育和打造成為財富管理的重要組成。

財富管理業務強調綜合化解決方案，產品方面主要包括信托、基金、保險、證券等在內不同風險等級的金融產品，同時還要結合客戶在不同階段面臨的重要問題，提供信托設計、養老安全、遺產規劃等服務，專業的財富管理從業人員正從單一的產品銷售經理，轉向直面多樣化資產配置能力的挑戰，也面臨著相關法律等知識的儲備和更新。目前財富管理人才組成主要是什么狀況，在專業性和綜合化的人才培育上，需要進行哪些針對性強化和方向性培育?