青島財經(jīng)日報/青島財經(jīng)網(wǎng)記者 李菁
2月22日下午，青島銀行召開新聞發(fā)布會，公布80億綠色債券發(fā)行計劃。至此，青島銀行成為國內(nèi)首批通過人民銀行審批的三家綠債試點行之一，也成為國內(nèi)第一家獲得綠債發(fā)行資格的城商行。發(fā)布會上，青島銀行與綠色節(jié)能減排客戶代表簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，并對該行的綠色金融債券作了詳盡的介紹。
據(jù)悉，青島銀行此次獲準(zhǔn)發(fā)行“綠債”的額度成為青島市有史以來單筆金額最大的證券發(fā)行，為青島財富管理改革試驗區(qū)和山東半島藍(lán)色經(jīng)濟區(qū)建設(shè)起到重要的推動作用。
全國城商行首發(fā)綠色金融債券
綠色債券是近幾年來新興的一種以綠色節(jié)能減排企業(yè)作為信貸方向的融資品種。青島銀行歷來秉承源于社會、回饋社會的經(jīng)營理念，在信貸投放中，堅持對綠色節(jié)能企業(yè)實施“區(qū)別對待”，信貸鼓勵政策，通過產(chǎn)品創(chuàng)新，政策扶持，給予此類企業(yè)最大程度的信貸支持。截至2015年12月末，青島銀行累計表內(nèi)外投放綠色信貸26億元，集中投放在資源循環(huán)利用工程、城市公共汽電車客運、小型農(nóng)田水利設(shè)施建設(shè)、垃圾處理及污染防治、工業(yè)節(jié)能節(jié)水環(huán)保項目等項目上。
為更好地支持綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，促進(jìn)相關(guān)產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整和綠色轉(zhuǎn)型，青島銀行加快制定并審議通過了《青島銀行綠色信貸政策》，明確綠色信貸戰(zhàn)略及目標(biāo)，并很快獲得監(jiān)管部門批復(fù)，成為國內(nèi)首批三家綠色金融債券試點行之一、國內(nèi)城商行第一家獲批銀行，走在國內(nèi)銀行業(yè)的前列。
青島銀行本次綠色金融債券額為80億元，主要用于節(jié)能、污染防治、資源節(jié)約與循環(huán)利用、清潔交通、清潔能源、生態(tài)保護(hù)和適應(yīng)氣候變化等環(huán)保項目。目前，青島銀行已建立合格綠色項目清單，初步確定的綠色產(chǎn)業(yè)項目數(shù)量26個。人民銀行青島市中心支行行長辛樹人表示，綠色金融債券的發(fā)行將進(jìn)一步完善我市綠色金融體系，撬動社會資本為全市綠色金融項目建設(shè)注入充足資金，迅速推動綠色產(chǎn)業(yè)加速發(fā)展、提升企業(yè)生產(chǎn)效率、實現(xiàn)資源循環(huán)利用、降低資源耗費及污染排放。同時，將吸引全球投資者對青島綠色產(chǎn)業(yè)的關(guān)注，有利于提高青島作為綠色城市的全球知名度，進(jìn)而吸引綠色項目投資，推動我市綠色經(jīng)濟向更高層面發(fā)展。
談及綠色金融債券具有的深遠(yuǎn)影響，青島銀行董事長郭少泉表示，“希望通過政府、銀行、企業(yè)和市民的上下聯(lián)動、共同協(xié)作，努力踐行綠色發(fā)展理念，讓我們的青島、山東能天更藍(lán)、水更清、路暢通。”
青島銀行再添“綠色銀行”名片
成立于1996年的青島銀行，經(jīng)過近20多年的發(fā)展，已成為山東省資產(chǎn)規(guī)模最大的城商行，并已達(dá)到國內(nèi)城商行最好內(nèi)資銀行綜合評級的標(biāo)準(zhǔn)。截至目前，在山東省內(nèi)9個地級市共設(shè)有100個營業(yè)網(wǎng)點，已初步形成以青島為重點，省內(nèi)其他地區(qū)快速增長的戰(zhàn)略布局。2015年12月3日，青島銀行成功在港交所上市，新發(fā)行H股9.47億股、募集資金近45億港元，成為青島市募集資金單筆最大、山東省列第三位的IPO、山東首家主板上市銀行，市場競爭力和品牌影響力不斷增強。
近年來，為積極響應(yīng)國家生態(tài)保護(hù)、環(huán)境治理號召，切實履行在倡導(dǎo)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會中的責(zé)任，青島銀行優(yōu)先發(fā)展“綠色金融”，不斷加大對綠色經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟的支持及綠色信貸產(chǎn)品的研發(fā)，強化對區(qū)域綠色金融發(fā)展的支持力度，致力于將青島銀行打造成為山東省乃至全國具有一定知名度的綠色信貸銀行。
青島銀行加快綠色信貸產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新，除優(yōu)先審批綠色信貸授信申請外，對列入國家重點節(jié)能技術(shù)推廣目錄的項目、國家節(jié)能減排十大重點工程和市場效益好、自主創(chuàng)新能力強的節(jié)能減排企業(yè)，有重點的提供信貸支持，并協(xié)助企業(yè)發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)等，做好相應(yīng)的投資咨詢、資金清算、現(xiàn)金管理等金融服務(wù)。同時，積極探索節(jié)能減排技改項目融資、CDM（清潔發(fā)展機制）項目下融資、EMC（節(jié)能服務(wù)商）融資、節(jié)能減排設(shè)備供應(yīng)商買方信貸融資、節(jié)能減排設(shè)備制造商增產(chǎn)融資和融資租賃等綠色信貸產(chǎn)品，不斷提升綠色信貸綜合服務(wù)能力，力爭打造出在山東省乃至全國綠色信貸市場有聲譽、有影響、有市場占有率的綠色信貸品牌。
此次發(fā)行綠色債，是青島銀行積極貫徹落實國家發(fā)展綠色經(jīng)濟的重要舉措，為綠色項目提供除了信貸之外新的融資渠道；解決企業(yè)和銀行的期限錯配問題，綠色債券最長為10年，與中長期的綠色項目周期相匹配；未來綠色債的融資成本將比普通債更低，除在市場操作層面做一些努力外，可以從稅收、貼息、擔(dān)保等角度為綠色信貸和綠色債券提供降低融資成本的方法；為投資者提供新的資產(chǎn)類別，未來既能吸引國際投資者，又能吸引培育境內(nèi)投資者投資綠色金融債，既幫我們降低融資成本，又可為投資者分散風(fēng)險、滿足其投資偏好。
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綠色金融債券是金融機構(gòu)法人依法在銀行間債券市場發(fā)行的、募集資金用于支持綠色產(chǎn)業(yè)項目并按約定還本付息的有價證券。綠色金融債券的推出，為金融機構(gòu)通過債券市場籌集資金支持環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、清潔交通等綠色產(chǎn)業(yè)項目創(chuàng)新了籌資渠道，有利于增加綠色信貸特別是中長期綠色信貸的有效供給，是建設(shè)綠色金融體系的一項重要舉措，對于提高經(jīng)濟綠色化程度、推進(jìn)中國生態(tài)文明建設(shè)、促進(jìn)經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展具有積極意義。2014年以來，綠色金融債券在國際資本市場出現(xiàn)爆發(fā)式增長，受到機構(gòu)投資者和環(huán)保慈善人士的高度認(rèn)可和追捧。我國“十三五”規(guī)劃中，綠色已被明確定位五大發(fā)展新理念之一，中共中央、國務(wù)院于2015年發(fā)布的《生態(tài)文明體制改革總體方案》中首次明確了建立我國綠色金融體系的頂層設(shè)計，中國人民銀行牽頭各部委發(fā)展綠色金融，并將發(fā)展綠色債券市場作為其中的一項重要內(nèi)容。
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