“財富管理創新創客大賽在青島財富管理金融綜合改革試驗區成立兩周年之際舉辦，意義重大，是眾金融機構一個很好的展示、交流的平臺。”在大賽籌備動員會結束后，宜信財富青島分公司即向北京總部發出邀請函并匯報了大賽的有關情況，宜信總部對本次大賽非常重視，已派專人對接，相關負責人表示，“我們很愿意將宜信目前具有創新性的產品和服務及優秀成果拿出來展示，與其他參賽隊伍互相交流學習，共同促進中國財富管理創新發展。”
在采訪中，該負責人向記者介紹了宜信財富《2016全球資產配置白皮書》中，投資者應著重關注的“黃金投資法則”理念。
當前的國內財富管理領域，已經形成了一個普遍的認知，即隨著財富的積累、政策的放開以及渠道的拓寬，中國投資者全球資產配置的時代正在到來。事實上，已經有很多的高凈值人士邁出了第一步，未來相信也將有越來越多的國內投資人會將視野投射到這片更廣闊的區域。
宜信公司創始人、CEO唐寧表示，理論上說，海外市場相比國內而言確實有著更為豐富及成熟的投資產品以及眾多有著長久經驗積累和回報證明的優秀機構，國內投資者可以在更為透明化的環境中去做多樣化的選擇，增加了長期收益的可能性以及對抗區域性風險的能力。但在實操層面，投資者仍將會面對較大的辨析及經驗問題。
正是意識到這一點，宜信財富在2016年開年之初推出了《2016全球資產配置白皮書》，希望能幫助投資者在獲取全球配置紅利的過程中少走一些彎路。《白皮書》中開宗明義地提出了一個黃“金投資法則”的理念，即希望能夠搭建一個能夠讓投資者長線受益的資產組合。“黃金投資法則”簡單來說就是：
法則一：我們認同現階段的資人投應該進行全球資產配置。
資產配置的依據是，各類資產的回報是不完全相互關聯的。所以要在不同國家配置資產，而不能局限于國內。這是分散風險、增加收益的最佳選項。在歷史中尤其根據美國的經驗，就是在全球進行投資的時候，它的回報率往往比局限在美國或者局限在歐洲的某個國家效果更好，收益更高。當前全球高凈值人士在本國之外配置的資產平均比例為24%，在中國，這個數據是5%，這19個百分點的距離，代表了我們財富在全球環境下增長的巨大空間。
法則二：我們建議現階段的投資人應當要進行多資產類別的配置。
近年來，隨著中國GDP增速自2008年首次低于10%，經濟的軟著陸使得過去很多高收益投資模式不再，不僅股票“吞噬”了大量財富，房地產投資受限，曾經備受追捧的信托，近年來被廣為關注的互聯網金融，也都陸續降溫回歸正常軌道。以“單一投資渠道”迅速積累財富的時代已經過去。要把我們投資組合更加多元化，進行多資產類別的配置，而不能僅僅局限于單一資產形式。
法則三：我們認為投資人需要有意識地學習或者配置另類投資產品。
所謂的另類投資產品就是像私募股權、對沖基金等等的一種流動性要慢一些，需要一年或者數年的長期持有的資產。這也是一種能夠幫助投資者獲得長線收益的重要資產類別。
在2016年，宜信財富希望能夠結合《白皮書》的科學研究和宜信財富的近十年實踐，去協助廣大中國投資者進行宏觀、微觀層面的研究和診斷；去協助甄別、開發優秀的資產管理者、投資團隊，并與投資者的現實理財需求匹配起來；提供更為集中、更為系統的全球資產配置解決方案，幫助廣大中國投資者走近全球財富市場，贏得全球財富紅利。
青島財經日報/青島財經網記者 李菁
請輸入驗證碼