人民網(wǎng)北京10月17日電 （黃盛）中國銀保監(jiān)會在公開征求意見4個月后，正式發(fā)布實施了《銀行保險機構大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》），從持股行為、治理行為、交易行為、責任義務等四個方面提出更為嚴格的監(jiān)管標準，并明確指出禁止大股東不當干預銀行保險機構正常經(jīng)營。
銀保監(jiān)會有關負責人表示，目前中小機構股權普遍較為分散，控股股東很少，對公司有重大影響的股東只能按照主要股東（5%）的標準實施監(jiān)管，從而出現(xiàn)監(jiān)管不足。此外，實踐案例表明，表決權委托是當前股權代持、隱瞞關系等股權亂象的突出表現(xiàn)之一，違規(guī)股東往往通過表決權委托，變相轉移股東權利、超比例持股。因此，為進一步遏制上述股權亂象，避免大股東通過私下協(xié)議規(guī)避監(jiān)管，謀取銀行保險機構控制權，《辦法》明確大股東不得委托股東自身及其關聯(lián)方、一致行動人、所提名董事和監(jiān)事以外的人員或接受非關聯(lián)方、一致行動人的委托參加股東大會。
據(jù)了解，近年來，銀保監(jiān)會不斷加強銀行保險機構股東股權監(jiān)管，持續(xù)、系統(tǒng)地完善中國銀行保險業(yè)公司治理。《辦法》除了對大股東的行為進行約束外，在股權管理方面，對銀行保險機構也提出了要求。
《辦法》進一步壓實銀行保險機構股權管理的主體責任，明確董事會承擔股權管理的最終責任，董事長是處理股權事務的第一責任人；強調銀行保險機構應當堅持獨立自主經(jīng)營，建立有效的風險隔離機制，切實防范利益沖突和風險傳染。
同時，《辦法》還要求銀行保險機構加強股權管理和關聯(lián)交易管理，重點關注大股東行為，并建立大股東權利義務清單、信息跟蹤核實、定期評估通報等機制，對濫用股東權利給銀行保險機構造成損失的大股東，要依法追償，積極維護自身權益。
銀行保薦機構大股東如何參與相關公司經(jīng)營管理？銀保監(jiān)會相關負責人表示，《辦法》相關規(guī)定旨在防范大股東通過違規(guī)方式干預公司經(jīng)營。對大股東在法律法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定范圍內，通過公司治理程序正當行使的股東權利，如按公司法規(guī)定行使知情權、建議和質詢權、股東(大)會參會權和表決權等，監(jiān)管部門均予以支持和鼓勵。
此前，銀保監(jiān)會副主席周亮在國務院聯(lián)防聯(lián)控機制新聞發(fā)布會上表示，銀保監(jiān)會堅決清退問題股東，嚴格依法采取監(jiān)管措施，通過嚴監(jiān)管，倒逼銀行落實責任，不做就要處罰；要讓銀行完善各項管理制度和風控體系，依法規(guī)范經(jīng)營；要落實地方黨委和政府的領導責任，具體和清晰化屬地責任；作為金融管理部門的銀保監(jiān)會，也將履行好監(jiān)管責任。
對于此次《辦法》的實施，銀保監(jiān)會有關負責人認為，將持續(xù)強化監(jiān)管，指導各銀行保險機構及其大股東做好《辦法》的貫徹落實，推動大股東依法履行義務，規(guī)范行使權利，切實提升公司治理水平。
“股權的混亂是中小銀行特別大的問題。《辦法》對大股東認定標準和相關行為的規(guī)范，意在進一步強化大股東責任義務，統(tǒng)一銀行保險機構的監(jiān)管標準，壓實銀行保險機構的主體責任。”也有業(yè)內人士向人民網(wǎng)財經(jīng)表示。
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