中國工商銀行——私人銀行專享全權(quán)委托資產(chǎn)管理穩(wěn)健配置理財計劃

機(jī)構(gòu)名稱：中國工商銀行

產(chǎn)品/服務(wù)名稱：私人銀行專享全權(quán)委托資產(chǎn)管理穩(wěn)健配置理財計劃

服務(wù)類型：現(xiàn)金管理類

?【創(chuàng)新能力】：

該產(chǎn)品每星期二申購開放，每月第一、第三個星期二贖回開放，T+2確認(rèn)。無認(rèn)購、贖回手續(xù)費(fèi)；業(yè)績比較基準(zhǔn)為：年化4.6%，年化收益率達(dá)到4.6％以上時，超過4.6％的部分將由客戶和工行按照80％、20％的比例進(jìn)行分成。本理財計劃本著穩(wěn)健投資的理念，通過對宏觀經(jīng)濟(jì)的研究確定大類資產(chǎn)配置比例。理財計劃投資以固定收益投資為主，在權(quán)益市場投資機(jī)會良好時擇時配置部分權(quán)益類資產(chǎn)。固定收益投資方面，主要投資于債券、存款等高流動性資產(chǎn)和債權(quán)類資產(chǎn)。根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策和信用環(huán)境等因素，采取久期策略和信用策略來獲取穩(wěn)定收益。并可開展債券回購、存單質(zhì)押融資等融入或融出資金，應(yīng)對流動性需要和提高資金使用效率。在權(quán)益投資方面，主要投資于結(jié)構(gòu)化證券投資信托計劃優(yōu)先份額、股票型證券投資基金、股票型證券投資信托計劃等權(quán)益類項(xiàng)目。管理人經(jīng)過市場研判，對組合進(jìn)行動態(tài)管理，通過具體投資品種的深入挖掘來獲取權(quán)益市場收益。另外理財計劃也可通過投資于證券公司及其資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理計劃、基金公司資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理公司投資計劃、QDII基金、專戶、信托、集合計劃以及QDLP產(chǎn)品等符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的其他資產(chǎn)或資產(chǎn)組合來豐富投資品來源，分散組合風(fēng)險，增強(qiáng)收益。

?【風(fēng)控能力】

業(yè)績比較基準(zhǔn)4.6%（年化），并可享受80%的超額業(yè)績回報，2014年債券收益率曲線的美妙變化為產(chǎn)品帶來了6.66%的收益率，2015年，除了繼續(xù)把握無風(fēng)險利率長期下行北京夏的債券投資機(jī)會外，產(chǎn)品亦積極研究和挖掘各市場及資產(chǎn)類別的投資機(jī)會，產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了全年6.05%的良好收益。產(chǎn)品成立以來單位凈值穩(wěn)步增長、每周凈值持續(xù)創(chuàng)新高，凈值曲線平穩(wěn)上揚(yáng)；在維持T+14的流動性、秉持穩(wěn)健運(yùn)行的基礎(chǔ)上獲取了高于市場同期水平的業(yè)績；產(chǎn)品后期仍將以固定收益投資為主，在保持高流動的同時，捕捉市場投資機(jī)會，為客戶獲取穩(wěn)健的投資收益。

?【資產(chǎn)管理規(guī)模】

截止2016年1月5日，PBZO1302產(chǎn)品規(guī)模為970.12億元，該產(chǎn)品為私人銀行專享理財產(chǎn)品，作為客戶短期流動性配置首選產(chǎn)品，從成立以來以其穩(wěn)健的運(yùn)作風(fēng)格贏得了客戶的認(rèn)可。 自成立以來，PBZO1302產(chǎn)品始終堅持以大類資產(chǎn)配置為綱，以為客戶提供中長期穩(wěn)健收益為目標(biāo)，以固定收益類投資品為配置基礎(chǔ)，為客戶創(chuàng)造著穩(wěn)健的業(yè)績回報，并在積累一定安全墊的前提下逐步增配多策略類投資品，包括權(quán)益類、絕對收益類等等，在豐富產(chǎn)品策略的同時也有效降低了產(chǎn)品風(fēng)險和波動。在穿越市場周期中產(chǎn)品近半年年化收益率超過6%，保持夏普比率始終不低于5，風(fēng)險收益超過6%，保持夏普比率始終不低于5，風(fēng)險收益率比遠(yuǎn)超市場同類產(chǎn)品，較好符合了客戶穩(wěn)健配置和流動性需求。