中國農業銀行——“進取”系列理財管理計劃

機構名稱：中國農業銀行

產品/服務名稱：中國農業銀行“進取”系列理財管理計劃

產品/服務類型：固定收益類/持續營銷

?【創新能力】：

一、流動性強，進取系列產品在存續期內設置開放贖回條款，每半月、一月、每季打開一次，方便客戶進行流動性管理。

二、專業管理：由農業銀行擔任投資管理人，產品運作依托于農行經驗豐富的債券投資交易和研究團隊，實行主動動態管理，不斷優化資產組合，適時把握市場脈動，充分利用不同屬性債券資產的走勢差異，竭力為投資者創造更多收益。

三、創新營銷渠道，總分行聯動營銷團隊著力渠道的創新，積極拓展新興渠道，利用微信公眾平臺，開展交互式圈子營銷。

四、持續營銷，營銷團隊堅持以客戶為中心，注重產品每一個開放期的售前、售中、售后服務體驗，持續通過財富顧問、客戶經理等營銷人員以及私人銀行客服專線，將觸角伸及客戶，做好產品信息傳遞、額度預約、客戶問題解答，不斷營造優質的服務氛圍。

?【收益能力】：

“進取”系列理財管理計劃分為三個子類:進取"半月”開放式理財、進取“每月”開放式理財、進取“每季”開放式理財，中長期業務表現良好。2015年，進取每月年化收益率均在4.4%以上，進取半月年化收益率均在4.2%以上，進取每季年化收益率均為6%。

?【風控能力】：

產品主要投資于各類信用債券，市值波動明顯低于股權類等產品；同時通過主動管理，注重組合波段交易機會，強調信用債準入標準，深入分析發債主體的經營業績變動以及內外部評級變動，確保信用風險水平總體可控，防止出現付息、兌付等信用事件發生。

?【資產管理規模】：

進取系列理財管理計劃逐步成為農行的拳頭產品，產品知名度日益提升，需求量日益增大，產品相關信息在微信平臺、官方網站的點擊量均列于前位。2015年底，產品存續規模約228億，以完善的產品序列、優異的產品業績、靈活的購買方式和貼心的持續服務獲得了良好的口碑，逐步成為廣大客戶眼中的明星產品和熱銷產品。