浦發(fā)銀行——私人銀行專屬投資賬戶服務(wù)

機(jī)構(gòu)名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司青島分行

產(chǎn)品/服務(wù)名稱：浦發(fā)銀行私人銀行專屬投資賬戶服務(wù)

服務(wù)類型：銷售、 后臺(tái)

?【創(chuàng)新能力】：

私人銀行專屬投資賬戶是浦發(fā)銀行專為私人銀行客戶提供的專業(yè)化、個(gè)性化的資產(chǎn)管理服務(wù)，依托專業(yè)投資管理團(tuán)隊(duì)，通過(guò)全面分析客戶個(gè)性化理財(cái)投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，一對(duì)一制定科學(xué)的資產(chǎn)配置方案。客戶無(wú)需親臨網(wǎng)點(diǎn)，只需一個(gè)電話、一份傳真，就可以通過(guò)浦發(fā)銀行的專業(yè)服務(wù)輕松完成投資，真正實(shí)現(xiàn)運(yùn)籌于方寸之間，決勝于千里之外。

?【收益能力】：

以提高投資回報(bào)率、降低投資風(fēng)險(xiǎn)為原則，資產(chǎn)組合將根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好等級(jí)和投資收益預(yù)期，主要配置與現(xiàn)金管理類、固定收益類和權(quán)益類三大類別資產(chǎn)，以此平衡投資風(fēng)險(xiǎn)和合理的預(yù)期回報(bào)。同時(shí)結(jié)合客戶的個(gè)性化投資需求，還可在投資資產(chǎn)組合中增加另類投資資產(chǎn)類別，主要投資于私募股權(quán)、金融衍生品等高風(fēng)險(xiǎn)和高收益投資領(lǐng)域，或運(yùn)用衍生工具、杠桿交易或套利交易等策略進(jìn)行投資，以便使投資組合滿足客戶個(gè)性化最優(yōu)組合要求。

?【風(fēng)控能力】：

為支持專屬投資賬戶服務(wù)創(chuàng)新的業(yè)務(wù)流程和賬戶管理模式，浦發(fā)銀行開發(fā)了獨(dú)立的業(yè)務(wù)管理及交易系統(tǒng)，為客戶提供覆蓋投資服務(wù)全流程的、全透明的專屬投資賬戶服務(wù)管理支持，確保所有的產(chǎn)品投資都經(jīng)過(guò)客戶本人確認(rèn)并符合客戶的資產(chǎn)配置規(guī)劃要求。而客戶本人可隨時(shí)查詢并掌握專屬投資賬戶的投資明細(xì)和盈利信息，享受更好地投資服務(wù)體驗(yàn)。

?【資產(chǎn)管理規(guī)模】：

浦發(fā)銀行青島分行私人銀行專屬投資賬戶規(guī)模2.04億元，私人銀行簽約率達(dá)10.26%。