山西證券股份有限公司——山西證券日日添利貨幣市場基金

機(jī)構(gòu)名稱：山西證券股份有限公司

產(chǎn)品/服務(wù)名稱：山西證券日日添利貨幣市場基金

服務(wù)類型：產(chǎn)品：現(xiàn)金及貨幣類

?【創(chuàng)新能力】： 

1、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)創(chuàng)新：山西證券日日添利貨幣市場基金具有較高的流動(dòng)性，分為A、B、C三類，A、B兩類為普通貨幣市場基金，C類為保證金客戶自動(dòng)申購（賣股票則觸發(fā)申購)、自動(dòng)贖回（買股票則觸發(fā)贖回），三類基金份額統(tǒng)一運(yùn)作，收取不同的費(fèi)率，每日根據(jù)基金產(chǎn)品估值發(fā)放紅利。具體費(fèi)率為：A類基金份額：認(rèn)、申購本基金按照0.3%年費(fèi)率計(jì)提管理費(fèi)、按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別；B類基金份額：認(rèn)、申購本基金按照0.3%年費(fèi)率計(jì)提管理費(fèi)、按照0%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別；C類基金份額：投資人認(rèn)、申購本基金按照0.3%年費(fèi)率計(jì)提管理費(fèi)、按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)、1.5%年費(fèi)率計(jì)提增值服務(wù)費(fèi)。

2、投資門檻創(chuàng)新：低門檻，C類份額實(shí)現(xiàn)了客戶保證金理財(cái)500元起投，之前行業(yè)內(nèi)其他券商開展保證金理財(cái)業(yè)務(wù)均采用資產(chǎn)管理計(jì)劃的形式，起投金額為50000元。

3、功能創(chuàng)新：C類份額閉市后系統(tǒng)自動(dòng)申購，次日買股票則觸發(fā)自動(dòng)贖回，可滿足客戶保證金次日的投資交易需求。且C類份額已實(shí)現(xiàn)保證金T+0取現(xiàn)創(chuàng)新功能，但因以公募基金形式的保證金T+0取現(xiàn)業(yè)務(wù)市場上尚無先例，需經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)后方可開展。

4、完善、提高客戶資產(chǎn)配置的效果：滿足客戶對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)收益、高流動(dòng)性產(chǎn)品的需要，同時(shí)使得客戶保證金得到利率補(bǔ)償。

5、總體來講，本產(chǎn)品是行業(yè)內(nèi)第一單以券商為主體，以公募基金形式開展保證金理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品。

?【收益能力】：

1、以公募基金形式開展保證金理財(cái)?shù)淖龇ㄔ谌〉霉蓟鹳Y格的券商中規(guī)模第2。（數(shù)據(jù)來源基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站）

2、自成立以來，業(yè)績平穩(wěn)，C類份額基金收益年化收益穩(wěn)定保持在1%以上，遠(yuǎn)高于活期存款利率。

?【風(fēng)控能力】：

1、風(fēng)控團(tuán)隊(duì)配置和策略：由公司風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)基金合同中的投資限制以及公司內(nèi)部一些列的決策和授權(quán)流程，嚴(yán)格對(duì)交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。本基金根據(jù)對(duì)短期利率變動(dòng)的預(yù)測，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)性投資策略，利用定性分析和定量分析方法，通過對(duì)短期金融工具的積極投資，在控制風(fēng)險(xiǎn)和保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。

2、到期兌付情況：基金具有良好的流動(dòng)性，在每個(gè)交易日均及時(shí)足額滿足投資者的申購贖回申請(qǐng)，未有控制申購贖回的情形。資產(chǎn)到期日均勻分布，防止集中到期情況出現(xiàn)。

3、根據(jù)投資策略，在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護(hù)基金份額持有人利益。投資標(biāo)的基本都是經(jīng)過信用分析后的優(yōu)質(zhì)債券，交易對(duì)手都是經(jīng)過嚴(yán)格信用篩選的具有良好信用記錄的對(duì)手。

4、收益率標(biāo)準(zhǔn)差等指標(biāo)：收益率穩(wěn)定，未出現(xiàn)大幅波動(dòng)。

?【資產(chǎn)管理規(guī)模】：

1、產(chǎn)品截至2015年12月31日的規(guī)模：28.09億

2、產(chǎn)品存續(xù)期規(guī)模增長或服務(wù)創(chuàng)新推動(dòng)規(guī)模增長情況：通過對(duì)公司保證金客戶的持續(xù)營銷，培養(yǎng)客戶的理財(cái)習(xí)慣，實(shí)現(xiàn)簽約C類產(chǎn)品規(guī)模27.92億。

3、特定人群的接受程度：普惠