7月8日,一封由46人聯(lián)合簽名的“CA受害人申訴書”寄到齊魯晚報。這些受害人都是加入了一個名叫“CA國際金融互助社區(qū)”的“理財平臺”,平臺 卻在6月1日崩盤,導致這46人每人損失數(shù)千到15萬不等。而在崩盤之前,CA平臺打出的口號是“每日利息3%,推薦一個新人加入就能拿到其投資額10% 的提成”。高額回報吸引了不少人加入,自然也騙來了大量資金。
在受害者寄來的材料中，不乏損失金額十萬以上的人。
為了忽悠人投錢，平臺骨干曬豪車
“每日利息3%,拉人還有10%的提成。”今年3月初,當朋友向濟南長清的張蒙推薦這個名叫“CA國際金融互助社區(qū)”的“理財平臺”時,他決定試一試。
“1天3%,10天就是30%,1萬塊10天就能賺3千,10萬塊10天就是3萬!”打好了“如意算盤”,張蒙很快行動起來。他從一千兩千起投,并很快就見到了效果：從掛單到回款,大概10天后,他如約拿到了被承諾的利息和本金。
初試成功讓張蒙吃了顆定心丸。他后來被拉進一個CA玩家的500人微信群,群內(nèi)幾名骨干鼓勵玩家“掛大單”,并炫耀自己借此買了豪車。張蒙更加受到鼓舞,開始投入上萬乃至數(shù)萬的大額資金。
但3月20日左右,平臺網(wǎng)站突然停止運行,25日又重啟。重啟后平臺稱截至3月22日前的所有資金全部凍結(jié),只有繼續(xù)參與打款或拉新會員才能釋放被凍結(jié)的錢。被釋放的數(shù)額為打款額度的10%,或新會員掛單金額的10%
“我們從主動投資,突然變成被迫打款,而且越打越多,越陷越深。”接下來的兩個月,平臺數(shù)次關(guān)停又數(shù)次啟動,直至6月1日徹底崩盤,網(wǎng)站網(wǎng)址再也打不開。張蒙的5萬多凍結(jié)資金也隨之憑空消失。
隨后這些受損者也組織起來維權(quán),并將46人的申訴書寄到了齊魯晚報。根據(jù)材料,這46人損失金額從3千到15萬不等,其中絕大多數(shù)在萬元以上,4萬-6萬元最多,還有4人損失在10萬以上。
名為互幫互助，實為龐氏騙局
在參與者提供的CA國際金融互助社區(qū)介紹中,平臺宣稱其背景源自法國農(nóng)業(yè)信貸機構(gòu),采取人人為我、我為人人互幫互助新模式,打款為“提供幫助”,回款為“獲取幫助”。平臺不收款,會員之間相互轉(zhuǎn)賬匯款,無資金風險。
具體游戲規(guī)則上,CA分別設(shè)立靜態(tài)獎、推薦獎、管理獎和經(jīng)理職位。靜態(tài)獎是投資額1000元起,最高一次6萬,日息3%。推薦獎指推薦會員可以獎勵 其投資額的10%。管理獎指根據(jù)推薦順序可分別抽成第二代、第三代到第五代的投資額提成。當直推20人、團隊總?cè)藬?shù)達到200人即可晉級為經(jīng)理,獎勵線下 所有會員投資額的1%。
投資程序上,一次投資過程包括掛單排隊、系統(tǒng)匹配、打款、申請回款、系統(tǒng)匹配、回款六個步驟。排單2-7天,匹配后24小時內(nèi)打款給他人,對方確認收款后即可申請?zhí)岈F(xiàn),1-2天匹配成功后24小時內(nèi)錢匯到賬上。整個過程控制在10天內(nèi)
這也意味著一個投資過程中,每個會員需要扮演投資人和借款人兩種角色。平臺的根本模式就是,后面的投資者,接手了前面投資者投入的錢。但平臺在許諾 高收益率的同時也有致命問題,就是平臺沒有任何盈利能力,會員多拿的錢,只能靠更多會員更多投入來平攤。這在國際上早已被認證為“龐氏騙局”。
此類“互助盤”在國內(nèi)流傳已久,其中最有名的就是MMM金融互助平臺。今年年初3M徹底崩盤,多人深陷其中。但由此而來的打著“境外”、“互助”旗號的各種仿盤卻依然在微信群中大行其道。
群內(nèi)控制言論，出了問題也不能說
和張蒙一樣,江蘇徐州人王莉也是此次CA事件的受損人之一,但她的損失金額更大一些,高達13萬。“不瞞你說,我現(xiàn)在帶著兩個孩子,肚里還懷著一個,老公打工每月兩千多,這13萬是7萬的全部家產(chǎn)加6萬的外債,以后的日子真不知道怎么過。”
王莉說,她是在一位名叫“菲姐”的上線介紹下加入的。菲姐自稱河南鶴壁人,此前王莉跟她做過微商,賣護膚品,效果不好后在菲姐的勸說下改做“互助盤”。
“我加入了CA的兩個微信大群,平臺出現(xiàn)收不到款等問題后,有人在群里反映。群里的沫沫、超哥、馨子三名骨干就威脅大家,不讓在群里亂說話。說這會傳播負能量,引發(fā)蝴蝶效應(yīng),導致別人不誠信,不遵守規(guī)則打款,這樣大家的錢就永遠收不回來了。”
“現(xiàn)在兩個群里的每個人都虧了。”王莉說,單她了解就有上千人在此次崩盤中虧損,其中有個英籍華裔女生,虧了170多萬。
王莉了解到,此次事件中菲姐不僅沒有虧錢,還在崩盤前賺了一筆及時撤出。“估計菲姐是平臺的核心直推人員,他們設(shè)立這樣一個陰謀,初期可能就許諾了保證核心直推人的利益,不然怎么菲姐就在出事前及時撤資了呢?”
王莉說,之所以懷疑群內(nèi)3名骨干為操盤手,是因為群內(nèi)會員均能說出自己的上線,唯獨他們?nèi)藳]有上線,還不斷鼓動大家“掛大單”。“激活碼也是證據(jù),新會員開戶需要花100元購買激活碼,這100元大家都是層層上轉(zhuǎn),最后到達群主沫沫的手里。”
極高的利息,加上豐厚的“拉人頭”獎,讓CA互助盤在線上線下迅速傳播。不少會員線上拉網(wǎng)友和生意伙伴,線下拉自己的父母、子女、親戚、同事、同學,最后一起折在里面。
女性更易上當：有準新娘被騙光彩禮錢
湖南邵陽的周貞貞就是這種情況,她在這次CA崩盤事件中損失了4.2萬元。“我的上線是我媽,除了我之外,我媽還推薦了我大姐、我二姐和我弟弟,我們?nèi)叶荚谧鯟A。”
周貞貞稱,她母親也是在曾經(jīng)的微商同事介紹下加入的。“她跟我媽說做CA掙了很多錢,現(xiàn)在車子房子都買了,我媽也見過她,說看起來跟以前確實不一樣了。我媽是出于對前同事的信任加入了CA,我們姐弟幾個也是這樣。”
周貞貞是家人中損失最嚴重的,除此之外母親和大姐都損失一萬左右,二姐損失八千,弟弟損失七千。“4.2萬是打算生寶寶用的錢,現(xiàn)在懷孕8個月了,都不敢跟老公說。”
甘肅蘭州的李雪是1996年出生,是此次受損人中年紀較小的。“我介紹了三名同事加入,三人都虧了好幾千塊,我自己虧了兩萬五,我都不知道怎么去公司了。”
維權(quán)組織人邵先生介紹,互助盤的參與者以年輕女性為主。因為互助盤打著互助的幌子,更依賴微信的交流功能和支付寶的轉(zhuǎn)賬功能,而年輕人更熟悉這些工具。
邵先生還介紹,在平臺不斷威逼利誘下,大量參與者走投無路,無款可打,到處借錢,刷信用卡套現(xiàn),甚至有人借高利貸。“一個河南的小姑娘,用光了男方的彩禮錢,還套現(xiàn)了3張信用卡,現(xiàn)在為了躲債,婚結(jié)不成了,人也找不到了。”
疑似平臺組織者：賠錢就找我沒魄力
7月12日下午,齊魯晚報記者終于聯(lián)系上了“嫌疑人”之一馨子。馨子承認自己是CA互助盤的早期參與者,但表示自己只是普通玩家,并稱自己也在這次 崩盤事件中損失近16萬。“指認我是操盤手,要拿出證據(jù),別賺錢的時候什么都好,賠錢了就找上門來,我不愿意跟這種沒有魄力的人打交道。”
對于很多人質(zhì)疑的馨子沒有上線以及為何不愿一起維權(quán)的問題,她回復稱:“我有沒有推薦人他們怎么知道,我不愿意說不一定就沒有。至于維權(quán),我沒有那個功夫,賠了那么多錢,我現(xiàn)在只想著怎么去賺回來。”
隨后記者聯(lián)系了濟南市市中區(qū)公安分局,相關(guān)負責人表示已收到當事人寄來的申訴書,希望當事人盡快到派出所反映和說明情況,以便于公安機關(guān)開展下一步工作。同時,公安機關(guān)也提醒群眾,在投資理財時應(yīng)選擇正規(guī)的金融機構(gòu),不要因貪小便宜而輕信來路不明的投資平臺。
其實早在2016年1月,央行、銀監(jiān)會、工信部、工商總局等四部門曾多次通報,針對“金融互助”投資模式發(fā)布風險預(yù)警,稱其運作模式具有非法集資、傳銷特征,提醒投資者警惕其風險。
央行表示:“MMM”及類似主體的運作模式具有非法集資、傳銷特征,其通過網(wǎng)站、微博、微信等多種渠道公開宣傳,承諾畸高利息,引誘群眾投入資金。 同時,設(shè)置“推薦獎”“管理獎”等獎金制度,鼓勵投資人發(fā)展人員加入,并按加入先后形成層級關(guān)系、計算返利金額,具有非法集資、傳銷交織的特征。
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