1981年，中國經歷了近30余年的制度與經濟探索，進入了改革開放的初期，從計劃經濟向市場經濟過渡。就在那一年，一家意大利銀行首次進入中國，在北京開設了第一個代表處，成為最早在中國建立客戶服務點的三家歐洲銀行之一，在意大利銀行中首開先河。它，就是意大利聯合圣保羅銀行。
此后，意大利聯合圣保羅銀行又在上海和香港設立了分支機構開展公司金融業務，并先后入股了青島銀行和鵬華基金。
隨著近年來我國金融業對外開放步伐明顯加快，國內金融市場準入明顯放寬，意大利聯合圣保羅銀行也在中國制定了更深層的本土發展戰略。
2016年，意大利聯合圣保羅銀行決定在中國成立其第一家全資公司——意才，旨在為中國財富管理市場的發展做出貢獻。2019年11月，意才獲得中國證監會頒發的《經營證券期貨業務許可證》，成為我國首家獲得基金銷售牌照的外資銀行子公司。
“中國金融體系正處于深刻變革和逐步向國際金融機構開放的階段。特別是資本市場的迅速發展，推動了資產管理和財富管理市場進一步發展。” 意才董事長安東尼洛·皮安卡斯泰利表示，參與中國市場的改革，貢獻自己的能力和經驗，對全球市場的金融機構而言是一次巨大的機遇。
據安東尼洛介紹，在意大利本土市場，意大利聯合圣保羅銀行的各項業務的市場份額都在30%以上，是意大利最大的銀行。同時，該行也是歐洲市值排名前列的大型全球性銀行，在全球12個國家擁有附屬銀行并提供零售金融、公司金融、財富管理、資產配置和保險服務，在各大洲的25個國家擁有公司分支機構的國際網絡。
安東尼洛表示，作為國際發展戰略的一部分，意大利聯合圣保羅銀行一直對中國抱有濃厚的興趣，這與其歷史、國際使命和對創新的關注是一致的。在他看來，中國已經在IT、人工智能、綠色技術、醫療技術等許多領域，特別是在電子商務，以及網上銀行支付和投資服務領域成為創新領導者，擁有非凡的經濟實力，未來經濟還將持續增長。 “未來中國金融市場的發展中，意大利聯合圣保羅銀行絕對愿意成為戰略合作伙伴。” 安東尼洛稱。
從意大利聯合圣保羅銀行進入中國的本土化發展路徑和對未來的發展期許中可以窺見，金融對外開放的實質性成果不斷落地，金融行業的不同細分“賽道”正得到外資青睞。盡管我國金融開放已取得了重大進展，不過我們仍需清醒地認識到，我國金融開放水平與服務高質量發展、構建新發展格局的要求尚有差距，外資在實際經營過程中仍然面臨諸多限制。因此，初期的“水土不服”幾乎成為每個外資金融機構都會面臨的挑戰。
國家金融與發展實驗室副主任、上海金融與發展實驗室主任曾剛指出，中國加入WTO以后，經濟規模進入高速發展的階段，給銀行也提供了很多機會。但是，這一階段中，中國市場對金融的需求、乃至金融機構的發展需求，都和外資銀行母行的發展需求有所錯配。因而，外資銀行早年在中國本土的發展會顯得“水土不服”。
但是，這一現象正在發生改變。
“隨著中國的金融市場不斷規范，經濟步入更高質量發展階段，外資銀行的經營理念和價值，可能會進一步凸顯出來。這個可能也是我們為什么一直要堅持對外開放重要的意義所在。”曾剛表示。
曾剛進一步表示，外資行的中國本土發揮優勢的方法不是通過“下沉”，而是通過差異化來實現：利用自己的全球網絡優勢和廣泛的結算網絡服務跨境企業，幫助中國企業走出去的同時，為海外投資者投資中國提供路徑和服務，同時為高凈值客戶提供更多元的金融產品。
“這種差異化我想會長期存在，中國銀行業未來也會差異化，中小企業發展策略也會出現差異，這是經濟發展到一定階段，行業競爭越來越激烈背景下的必然結果。”曾剛說道。
相對于已經扎根中國市場30余載的“老將”意大利聯合圣保羅銀行而言，在如何做好差異化，突出自己的核心競爭力方面，作為“親兵”的意才早已做好了準備。
安東尼洛表示，意大利聯合圣保羅銀行和意才將在歐洲開發的最佳客戶投顧模式帶到中國，這一模式在歐洲取得長期成功，核心是專注于在客戶和投資顧問之間建立一種長期關系。
青島意才基金銷售有限公司總經理蔣百德（Giamberto GIRALDO）進一步解釋了這一模式。他表示，該服務模式已經在意大利開展20年，呈馬斯洛金字塔形。金融金字塔有六個層級，每個層級顯示著投資者的不同需求。“對每一個需求，我們會提供不一樣的投資方案，這些方案會被分為核心投資和衛星投資。核心投資是為了給客戶提供一個穩定的投資，衛星投資是為了給客戶抓一些市場的機會。”
“我們的投資顧問全心致力于幫助客戶解決他們的投資問題并實現他們的投資目標，他們具備分析客戶需求、制定合理投資目標以及確定最佳投資解決方案的能力，為高凈值客戶提供優質理財規劃服務。” 安東尼洛稱。
來源：第一財經
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