隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，當(dāng)前各種投資理財(cái)產(chǎn)品層出不窮，不法分子利用普通民眾金融知識(shí)欠缺、法律意識(shí)不強(qiáng)的特點(diǎn)，以承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、虛假宣傳造勢(shì)、設(shè)置親情陷阱等方式，引誘普通民眾進(jìn)行投資，嚴(yán)重危害金融安全，破壞社會(huì)穩(wěn)定。近日，青島市即墨區(qū)人民法院審結(jié)一起非法吸收公眾存款案，不法分子以高額回報(bào)為誘餌非法吸收公眾資金，為投資者敲響了警鐘。
據(jù)了解，2017年4月至2018年10月，張某任北京安信卓越信息咨詢有限公司即墨分公司負(fù)責(zé)人，與作為銷售總監(jiān)的馬某等人，受北京安信卓越信息咨詢有限公司指使，在青島市即墨區(qū)范圍內(nèi)以高額利息回報(bào)為誘餌，通過(guò)發(fā)放宣傳材料、微信群、朋友圈、口口相傳等方式向社會(huì)不特定人員吸收存款。該公司主要與集資參與人簽訂《信用咨詢與管理服務(wù)合同》《資金出借及回收方式合同》，以理財(cái)業(yè)務(wù)吸收社會(huì)資金，資金出借方式主要包括“安信寶”“月月通”“月滿益”“季度盈”“雙季付”“雙季富”等起購(gòu)額5萬(wàn)元、預(yù)期年化收益率7%至12%的理財(cái)產(chǎn)品，共有集資參與人90余人，涉案金額1800余萬(wàn)元，造成損失1700余萬(wàn)元。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人張某、馬某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，依法應(yīng)予懲處。鑒于二人系從犯，張某有自首情節(jié)，且二人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，退繳部分違法所得，可對(duì)其從輕處罰。
據(jù)此，法院以非法吸收公眾存款罪，一審分別判處被告人張某有期徒刑2年，并處罰金人民幣10萬(wàn)元，被告人馬某有期徒刑1年6個(gè)月，并處罰金人民幣6萬(wàn)元。
在此，法官提醒，非法集資四大常見(jiàn)手段：
一是承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾投資，往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)，往往在集資初期會(huì)按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃。
二是編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)到高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。
三是虛假宣傳造勢(shì)。不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。
四是利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些人員在系統(tǒng)的組織培訓(xùn)精神洗腦下，為了完成或增加所謂業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入。
【法官說(shuō)法】
非法集資類案件存在涉案金額巨大、集資參與人數(shù)眾多、跨區(qū)域犯罪等特點(diǎn)，偵破案件和收集證據(jù)難度大，且侵害對(duì)象多為中老年人，此類人群防范意識(shí)較低，容易受高額回報(bào)誘惑。廣大群眾在投資時(shí)一定要謹(jǐn)慎行事，提高警惕，不要被所謂“高大上”的店面、免費(fèi)旅游參觀實(shí)體產(chǎn)業(yè)、業(yè)務(wù)員的和藹可親和送上門的雞蛋、面條所迷惑，最終撿了芝麻丟了西瓜，要提高法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，投資理財(cái)務(wù)必要到銀行等有吸收社會(huì)資金資質(zhì)的機(jī)構(gòu)。同時(shí)，廣大群眾求職時(shí)要擦亮雙眼，充分考察所謂投資公司、信息咨詢公司的合法性，認(rèn)清非法集資本質(zhì)，不要像本案被告人，因一時(shí)糊涂身陷囹圄追悔莫及。
青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/首頁(yè)新聞 記者 劉瑞東 通訊員 安睿
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