昨日，平安好房網聯合越秀、綠地集團推出“好房貸”產品。平安好房首席互聯網金融官韓曉介紹，購房者可以進行有抵押或者無抵押的貸款，然后將貸出來的款用于支付房款首付，而要實現首付貸款“零”利息，則要靠開發商全部貼息。有業內人士評價，這無疑是想攪動目前的地產行業。對于這種做法，引發業界不少猜測和質疑。這是否在打政策的“擦邊球”？會否對市場造成沖擊呢？
部分房企以價換量 欲加快項目周轉
平安好房首席執行官莊諾說，“據介紹，無抵押貸款額度最高30萬元，最長貸款期限為36個月，利率是18%。一般有抵押的貸款利息在10%~11%，以A先生首次購買一套300萬元的房子為例，首付款90萬元，但是A先生只有50萬元現金，需貸款40萬元作為首付，利息在4萬元左右，假如這部分利息由開發商進行補貼的話，其實相當于其銷售一套300萬元的房產打了九九折，所以開發商可以去庫存以此推動銷售。”
“拼爹”攻城房產電商
有分析認為，“平安好房”搶占市場份額、撬動電商平臺奶酪的策略不是搶房源、客源，而是金融助力銷售，增強客戶黏性，從而使之成為平安近億客戶遷徙的“新入口”。
拷問
拷問一：用互聯網思維介入首付貸，這是否屬于打政策的“擦邊球”？
莊諾解釋，目前這是相對寬松的監管介入，而且監管對互聯網金融仍然是支持創新，相信未來后續會陸續有監管政策出臺。
拷問二：這種曲折打折的做法會否對市場造成沖擊？
有業內專家提出，直接打折對市場的沖擊太大，尤其是一些項目的二期、三期，打折相當于降價，這可能會引發市場的過大波動。業內人士指出，“金九”到來，迫于銷售壓力，部分房企不得不用“以價換量”方式加快項目周轉，但是房價折扣有限，還存在限貸等客觀因素。(記者 周慧)
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