為推動金融改革創(chuàng)新，青島自貿(mào)片區(qū)整合各方資源，聯(lián)合富有創(chuàng)新意識的銀行機構(gòu)，積極推進金融協(xié)同創(chuàng)新，共同發(fā)起建設(shè)自貿(mào)金融聯(lián)合創(chuàng)新實驗室，將其打造為金融改革試驗田，在金融創(chuàng)新和業(yè)務(wù)體系建設(shè)等方面先行先試，通過片區(qū)制度環(huán)境建設(shè)，大力提升青島自貿(mào)片區(qū)金融服務(wù)能力和競爭力。
自貿(mào)金融實驗室打通了不同主體之間溝通合作的渠道，集思廣益、群策群力，激發(fā)金融實驗室成員單位創(chuàng)新積極性，平均每月落地2項創(chuàng)新成果，加快了高質(zhì)量金融創(chuàng)新速度，形成一批高質(zhì)量金融制度創(chuàng)新成果。
完善跨境投融資服務(wù) 創(chuàng)新企業(yè)跨境融資新模式
創(chuàng)新優(yōu)化私募股權(quán)投資基金跨境投資。基于自貿(mào)試驗區(qū)青島片區(qū)的政策紅利，金融實驗室成員單位交通銀行探索創(chuàng)新合作模式，推動青島地區(qū)首單QFLP架構(gòu)私募股權(quán)投資基金落地。
隨著2022年4月21日，金融實驗室成員單位建設(shè)銀行落地全國首單基于數(shù)字倉庫的電子倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，建設(shè)銀行持續(xù)深化與紡鏈融科、山東國際大宗等產(chǎn)業(yè)平臺及山東高速智慧物流園等倉儲企業(yè)的合作，陸續(xù)落地了多筆電子倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。
金融實驗室成員單位工商銀行利用青島自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新便利化政策，成功完成首筆以人民幣計價的跨境放款業(yè)務(wù)，并形成可復(fù)制可推廣的創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品，進一步助推人民幣國際化進程，充分釋放科技驅(qū)動潛能和業(yè)務(wù)創(chuàng)新因子，不斷為實體企業(yè)開展跨境融資提供助力。
金融實驗室成員單位中國銀行成功落地自貿(mào)區(qū)首筆“人民幣資本項下輸出、貿(mào)易項下回流”金融試點；同時為某境外企業(yè)（NRA賬戶）投放首筆人民幣融資業(yè)務(wù)，金額3億元，成功落地自貿(mào)區(qū)首筆“向境外企業(yè)投放人民幣貸款”的金融試點任務(wù)。為更多“走出去”企業(yè)提供投、融資服務(wù)，為企業(yè)在不同場景下使用人民幣結(jié)算提供了可復(fù)制、可推廣的新型業(yè)務(wù)模式。
充分發(fā)揮境內(nèi)外分行聯(lián)動的優(yōu)勢，建設(shè)銀行成功為新區(qū)兩家企業(yè)累計發(fā)放境外人民幣貸款6000萬元，通過引入境外低成本人民幣資金支持境內(nèi)企業(yè)發(fā)展，既有效降低了企業(yè)財務(wù)成本約60萬元，又擴大了人民幣的跨境使用，實現(xiàn)了境外人民幣的有效回流。
發(fā)展新型離岸國際貿(mào)易 推動跨境人民幣結(jié)算便利化
中國銀行成功為某境外企業(yè)投放付款項下匯利達產(chǎn)品1083萬美元，通過產(chǎn)品組合為境外企業(yè)帶來可觀的產(chǎn)品收益，推動了青島自貿(mào)片區(qū)在貿(mào)易結(jié)算及投融資便利化上的創(chuàng)新探索；同時中國銀行為某境外企業(yè)辦理了外匯NRA賬戶結(jié)匯業(yè)務(wù)，結(jié)匯金額1500萬美元，結(jié)匯資金用于支付該企業(yè)上游公司的貨款，成功實現(xiàn)了自貿(mào)區(qū)中行外匯NRA結(jié)匯業(yè)務(wù)的突破，為區(qū)內(nèi)境外企業(yè)提供更加便利化的金融服務(wù)。
在新型離岸國際貿(mào)易相關(guān)支持政策推出后，建設(shè)銀行積極向企業(yè)宣傳新政策，簡化業(yè)務(wù)審核流程、提供基于新政下的離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)結(jié)算服務(wù)方案，為企業(yè)便利化地辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣結(jié)算業(yè)務(wù)，使結(jié)算效率得到提升。
創(chuàng)新便利化政策、推廣和應(yīng)用方面，工商銀行采取收匯自動入賬、企業(yè)網(wǎng)上申報方式，實現(xiàn)了免憑證辦理業(yè)務(wù)，實現(xiàn)自貿(mào)區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)收匯直接入賬；順利實現(xiàn)轄內(nèi)客戶從境外錯幣種借入一筆外債資金順利落地；落地“支持非金融企業(yè)的多筆外債共用一個外債賬戶”的便利化新政；順利實現(xiàn)資本項目外匯收入支付便利化政策落地，實現(xiàn)自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)首筆業(yè)務(wù)落地，為轄區(qū)內(nèi)企業(yè)成功辦理資本項目外匯業(yè)務(wù)。在本外幣一體化資金池方面，工商銀行于8月成功落地青島地區(qū)首筆自貿(mào)區(qū)企業(yè)本外幣一體化資金池試點項目項下的意愿購匯業(yè)務(wù)，實現(xiàn)本外幣一體化資金池試點政策在青島地區(qū)開花結(jié)果。
優(yōu)化金融服務(wù)環(huán)境 建設(shè)數(shù)字人民幣試點應(yīng)用示范區(qū)
金融實驗室成員單位深度聚焦企業(yè)“急難愁盼”問題，積極落實外匯局“切實服務(wù)實體經(jīng)濟，支持企業(yè)適應(yīng)匯率雙向波動態(tài)勢，樹牢風險中性理念”的要求，根據(jù)《進一步推進中國（山東）自由貿(mào)易試驗區(qū)青島片區(qū)外匯管理改革試點實施細則》政策指引，創(chuàng)新性地完成首筆NRA賬戶內(nèi)人民幣外匯衍生品業(yè)務(wù)，推出報價優(yōu)惠措施支持自貿(mào)區(qū)匯率避險業(yè)務(wù)發(fā)展。為企業(yè)提升匯率風險管理能力提供了有力的支持。金融實驗室成員單位積極運用海運費支付便利化應(yīng)用場景，推動貿(mào)易收支便利化。中國銀行在轄內(nèi)青島市自貿(mào)區(qū)支行實現(xiàn)該業(yè)務(wù)首筆落地，助力自貿(mào)區(qū)海運事業(yè)蓬勃發(fā)展。
與此同時，金融實驗室成員單位積極推動數(shù)字人民幣在跨境電商領(lǐng)域的應(yīng)用探索，2022年，在建設(shè)銀行總行支持下，建行正在推進通過建行生活渠道進行數(shù)字人民幣在跨境電商領(lǐng)域的應(yīng)用，重點是對自貿(mào)區(qū)跨境電商自貿(mào)新零售體驗中心和啟紀進口商品超市數(shù)字人民幣場景搭建，并積極參加總分行“夜享五折惠紅券”活動，對于受邀客戶使用建行數(shù)幣錢包支付可享滿200減100元優(yōu)惠的數(shù)幣滿減活動，活動期間共交易1046筆，數(shù)幣交易金額19.5萬元。對于數(shù)字人民幣的試點應(yīng)用做出了有益的探索。
創(chuàng)新金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) 提供全方位金融服務(wù)支持
中國銀行結(jié)合青島自貿(mào)片區(qū)管委下發(fā)的《中國（山東）自由貿(mào)易試驗區(qū)青島片區(qū)“自貿(mào)貸”資金池管理試行辦法》，3月24日，青島市分行為某自貿(mào)區(qū)出口企業(yè)投放首筆“惠如愿?自貿(mào)貸”產(chǎn)品，金額120萬元，成功實現(xiàn)了在青島地區(qū)“自貿(mào)貸”業(yè)務(wù)的首發(fā)，有效地減少企業(yè)出口退稅等待時間，緩解企業(yè)資金壓力。
交通銀行推動交通銀行離岸中心落戶片區(qū)，交通銀行充分利用離岸銀行無需繳納準備金、經(jīng)營成本低、不受利率上限約束、稅收享受優(yōu)惠等優(yōu)勢，可為境內(nèi)外企業(yè)提供全方位的金融服務(wù)，為企業(yè)拓展海外業(yè)務(wù)提供全方位的金融服務(wù)支持。
自貿(mào)金融實驗室是一個開放的平臺，下一步，自貿(mào)金融實驗室將吸引更多優(yōu)質(zhì)金融機構(gòu)參與金融實驗室建設(shè)，推動創(chuàng)新實驗室相關(guān)的試點任務(wù)，加快推動更多金融創(chuàng)新成果的落地與推廣。通過創(chuàng)新引領(lǐng)，推動金融產(chǎn)業(yè)與各類產(chǎn)業(yè)的高質(zhì)量合作發(fā)展，加強區(qū)域間聯(lián)動，帶更多創(chuàng)新資源，不斷優(yōu)化營商環(huán)境。
青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 高奕靜
責任編輯：崔現(xiàn)香
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