青島財經日報/青島財經網記者 鞏國強
2016，中國金融不平凡。去杠桿、擠泡沫，供給側改革，引導資金向實體經濟回流任務艱巨。
2016，青島金融不簡單。截至11月末，本外幣各項存貸款新增額、直接融資三項重頭指標均過千億，繼續實現倍增式增長。提前完成全年各項目標任務，金融業發展呈現出持續加速、健康穩定的良好態勢。
三個“過千億”的背后，是青島金融緊抓財富管理金融綜合改革試驗區建設“牛鼻子”，切實發揮金融支持供給側結構性改革的基礎性作用；倍增式增長的動力，來自金融改革創新步伐的不斷加快，服務實體經濟能力的提升。
本報今日重磅推出《2016青島金融十大新聞》，全面呈現年度金融亮點，為新一年的新征程喝彩助威！
01
青島金融實現“三個過千億”
——金融支持實體經濟持續發力
截至2016年11月末,本外幣各項存貸款新增過千億，分別為1407.2億元和1309.3億元，雙雙超過去年全年，創歷史新高；直接融資過千億，達到1456.1億元，是去年全年的2.2倍，超過今年貸款增量。
今年以來，我市各金融機構圍繞“三中心一基地”建設和供給側改革，持續加大對重點項目、民生領域及戰略新興產業的金融支持力度。前三季度，圍繞省、市級重點項目建設，新增基礎設施行業貸款158.5億元，有力保證基建類項目資金需求；圍繞藍色經濟區建設，新增綠色信貸108.4億元，同比增長64%，重點支持“藍高新”產業；圍繞新興產業，新增電氣機械、計算機通信和電子設備等領域重點工業企業貸款76.7億元，支持企業發展和轉型升級；圍繞“去產能”，壓降產能過剩領域，“兩高一剩”和僵尸企業授信比年初分別壓降16.6%和22.9%；圍繞“去庫存”，落實國家房地產市場調控政策，新增個人住房按揭貸款515.9億元，占全部貸款增量的43%,同比增長41%；圍繞“降成本”，積極貫徹落實國家政策，貸款利率保持低位運行，全市銀行機構新發放人民幣貸款加權平均利率為5.2%，同比下降0.17個百分點。
各金融機構積極為我市“一帶一路”走出去企業提供融資和融智服務，前三季度全市新增境外貸款334.1億元，有力推進青島國際化城市建設步伐。出口信用保險積極發揮政策性保險作用，為資本和貿易出口提供保障，服務青島企業“走出去”項目55個，涉及合同金額154.7億美元。
記者點評
2016年，我市連續召開全市金融支持經濟“新強態”專題會議、普惠金融工作會議、金融支持實體經濟座談會等會議，引導金融機構圍繞“三中心一基地”建設，持續加大金融支持供給側結構性改革力度。今年以來，我市印發《關于金融支持實體經濟發展的實施意見》，推進開展第三批“駐青銀行機構負責人走訪千家企業活動”和走訪4818家規模以上工業企業活動。推進普惠金融發展邁上新臺階，印發《關于加快推進普惠金融發展的實施意見》，增強小微、農民、城鎮低收入人群、殘疾人和老年人等重點對象的金融服務獲得感。印發《青島市金融助推脫貧攻堅實施方案》，完善金融扶貧政策措施。
02
青島金融實現“三個第一”
——金融業發展步伐明顯加快
2016年青島財富管理金融綜合改革試驗區在人民銀行對全國24個金融綜改區的綜合評估中，排名居第一位；今年我市銀行不良額和不良率分別較最高時期下降51.7億元和0.82個百分點，成為全國唯一實現連續雙降的城市；4月，青島首次被倫敦金融城國際智庫納入全球金融中心榜單，并在9月最新排名中躍升至全球第46位，成為排名上升最快的城市。
記者點評
山東“金改”三年以來，以財富管理金融綜合改革試驗區為引領，在各方面發展成果的帶動下，全市金融業發展步伐明顯加快。前三季度，全市金融業實現增加值435.5億元，同比增長8.1%，高于全市GDP增速；金融增加值占全市GDP和服務業比重分別為6.1%和11.6%，成為拉動城市發展的重要支柱產業。金融業實現全口徑收入96.6億元，同比增長2.1%。其中，國稅收入45.1億元，同比增長34.5%。
03
青島首進全球金融中心榜單
——財富管理金融綜合改革試驗區建設全面推進
4月6日,倫敦調研公司Z/Yen Group公布了全球金融中心指數(GFCI)榜單,86座城市入圍“全球金融中心”,其中,青島首次進入該榜單,排名第79位。
2016年9月26日，倫敦調研公司Z/Yen Group公布了全球金融中心指數（GFCI）榜單，青島市名次大幅躍升，名列全球第46位。首次超過大連，緊跟上海、北京、深圳，位列國內金融中心城市第4位。青島較2016年4月份全球金融中心指數排名提升了33個位次，是本次榜單中全球各金融中心位次上升幅度最大的城市。
作為一個綜合性指標體系，GFCI指數涉及到營商環境、人力資本、美譽度、基礎設施、金融業發展水平等方面，全面反映著目標城市的綜合發展實力和金融競爭力，具有較強的國際權威性。
記者點評
此次排名大幅提升，反映出青島在城市總體發展水平以及金融業改革發展實力方面的大幅提升，也標志著青島市在山東“金改”的帶動下，在財富管理試驗區建設的引領下，向著建設面向國際的財富管理中心城市的目標，邁出了更為堅實的步伐。
04
青島保費收入增速居全國第四計劃單列市第一
——保險服務經濟社會實現新作為
島城保險業發展正駛入快車道，前三季度，累計實現保費收入261.7億元，同比增長41%。保費增速在全國36個省、自治區、直轄市和計劃單列市中排第4位，計劃單列市中排名首位；其中人身險保費增速在全國36個地區中僅次于上海，排名第2位。
據悉，前三季度，島城財產險公司實現保費收入72.2億元，同比增長2.1%。其中，車險保費收入52.48億元，同比增長7.19%，增速與去年同期基本持平；車險車均保費3514元，同比減少189元，消費者持續得到實惠。各公司紛紛加大理賠服務力度，前3季度全行業車險賠案件數結案率達89.19%，同比提高2.39個百分點。
人身險保費收入大幅增長成為島城保險業的突出特點，前三季度，我市人身險保費收入達到189.4億元，同比增長65%，醫保商辦項目的增多，高現金價值保險產品的熱銷、保險營銷人員的大幅增長等都成為主要原因。在人身險中，保障性較強的年金保險前三季度實現保費收入63.75億元，同比增長121%。與民生保障關系密切的健康保險保費收入36.26億元，同比增長152%。意外險保費收入4.18億元，同比增長26.67%。
記者點評
保險服務經濟作用切實發揮。今年以來，保險業累計提供保障金額5.2萬億元，同比增長57.1%；累計賠付支出89.5億元，同比增長30.8%。重點險種的風險保障功能不斷顯現，其中政策性農險提供保障29.2億元，同比增長24.6%;責任保險提供保障1.1萬億，同比增長5%；信用保險提供保障1034億元，同比增長10.7%。保險社會貢獻度明顯提升，保險從業人員達到7.8萬人，比年初新增2.3萬個就業崗位。保險資金運用規模達到173億元，有力支持了地方經濟發展。二是保險保障重點領域功能持續強化。政策性出口信用保險服務我市“走出去”企業項目達到55個，涉及合同金額154.7億美元。《青島市政策性農業保險實施方案》的出臺，我市政策性農業保險品種達到14個，小麥和玉米保險金額由每畝300元提高至每畝500元，財政補貼比例由原來80%提高至90%。深入推進專利權質押保險貸款試點工作，以保險撬動專利權質押貸款，為科技型中小企業提高貸款近億元，被中國保監會稱為“青島模式”。
05
青島直接融資規模突破千億元
——企業融資渠道進一步拓寬
2016年，我市直接融資取得重大突破，通過資本市場、銀行間市場、債券市場等融資方式累計融資達1456.08億元，是去年同期的2.75倍。其中資本市場融資101.18億元，首次突破百億元大關；銀行間市場、債券市場融資達1354.9億元，首次突破千億元大關。在發債的企業中，非金融企業發行各類債券23只，融資231.8億元。發債的企業涵蓋了國有和民營企業，遍布港口物流、能源、建筑、文化傳媒、橡膠及基礎設施等各個行業，為地方經濟發展提供了有力的資金支撐。
下一步，我市將進一步加大對上市掛牌融資、債券融資等直接融資方式的宣傳、培訓力度，引導和鼓勵企業充分利用多種方式拓寬融資渠道，提高直接融資比重，降低融資成本，為青島財富管理金融綜合改革試驗區的建設提供有力的資金保障。
記者點評
債券融資是企業直接融資的重要工具之一，具有規模大、成本低、期限長等特點。
近年來，在市委市政府正確領導下，我市資本市場逐漸活躍起來，在鞏固間接融資的同時，以推動企業上市、掛牌為重點，鼓勵企業通過債券等多種方式直接融資，幫助企業優化治理結構，創新融資模式，不斷拓寬企業融資渠道。
2015、2016兩年，我市直接融資呈現出快速發展態勢，融資規模連續突破500億元、1000億元大關，直接融資的大幅增長，融資成本的大幅下降，極大的緩解了眾多企業融資難、融資貴的問題，惠及我市實體經濟的健康快速發展。
06
“財富金融青島”品牌全面叫響
——青島成為國內財富管理商務活動最為密集的城市
2016年5月14日，財富管理創新發展論壇暨2016中國（青島）財富管理創新創客大賽頒獎典禮在青島大劇院舉行。這標志著2016年2月19日正式啟動，為期近三個月的2016中國（青島）財富管理創新創客大賽圓滿結束。 本次大賽是青島市獲批財富管理金融綜合改革試驗區兩周年的品牌活動，是國內首個以財富管理為主題、涵蓋財富管理全業態和創客元素的賽事。本次大賽由青島市財富管理金融綜合改革試驗區發展委員會主辦，青島市財富管理金融發展中心承辦，青島金家嶺金融聚集區管理委員會、青島財經日報協辦。
經過網絡投票和專家評委審定，大賽最終評選出2016中國（青島）財富管理創新創客大賽優秀財富管理產品、優秀財富管理服務、優秀財富管理研究成果、優秀組織獎各十項，優秀財富管理創客獎三名。
作為本次大賽行業影響力的集中體現，財富管理創新發展論壇聚集了眾多業內高端資源。中國銀行前行長、全國人大財經委委員李禮輝、全國社保基金理事會副理事長王忠民分別就“財富管理：市場約束與監管效率”“激蕩的中國資產證券化”進行了主旨演講。
6月4日，為期兩天的2016青島·中國財富論壇在開幕。此次論壇，以“全球視野下的財富管理趨勢”為主題，圍繞宏觀的全球經濟與財富發展趨勢、經濟新動能與財富增長之道等話題開展深入探討。
省委副書記、省長郭樹清出席論壇，省委常委、市委書記李群致辭，市委副書記、市長張新起主持論壇開幕式。
此次論壇重量級嘉賓云集，法國前總理多米尼克·德維爾潘，印度前財政部長齊丹巴蘭，美國聯邦儲備系統前理事、布什總統經濟顧問委員會成員蘭德爾·克羅茲納等多個國家的前政要、政府高官、知名國際金融機構高管，以及來自“一行三會”等國家部委、知名高校、大型金融機構的專家精英將共聚一堂，對國內外財富管理發展趨勢進行深刻剖析，對財富管理相關政策進行權威解讀。
記者點評
青島·中國財富論壇已成為國內外具有重要影響力的高端論壇品牌。除此之外，我市還成功舉辦了中國（青島）財富管理創新創客大賽、財富管理博覽會，以及財富管理沙龍、財富管理大講堂等系列活動，青島成為國內財富管理商務活動最為密集的城市。
07
境內企業上市數量達歷史最好水平
——多層次資本市場建設發力
2016年青島從多層次資本市場累計募集資金突破百億元大關，達到101.18億元，創歷史最好成績。
今年，我市新增主板上市、過會企業6家。其中康普頓、鼎信科技、天能重工、匯金通等4家企業分別在上交所和深交所成功上市，首發募集資金共計21.55億元；海利爾、利群等2家企業將于近期在上交所和深交所上市。中創物流、征和股份、英派斯、青島農商行、青島銀行等5家企業先后上報中國證監會首發申請材料，目前在會待審企業達8家；青島港、國林實業、乾程科技等9家企業在青島證監局輔導備案。上市公司再融資再創新高，天華院、青島金王、海立美達、東方鐵塔、軟控股份等上市公司通過定向增發等方式融資48.29億元。
新三板掛牌企業數量突破百家。截至目前，今年新增新三板掛牌企業48家，新增融資額22億元，累計掛牌企業數量已達105家。除已成功掛牌的105家企業外，全市還有17家企業正在股轉系統排隊等待掛牌。有16家企業已采用做市商交易制度，8家企業進入新三板創新層，多家掛牌企業已啟動IPO轉板上市工作，掛牌企業海容冷鏈已向中國證監會上報IPO首發材料，有望成為新三板市場做市企業中全國首家轉板上市企業。
藍海掛牌企業突破500家。截至目前，今年新增掛牌企業數量達214家，累計掛牌企業數量已達532家，實現股權、債權等多元化融資9.34億元。“金珩財富”系列產品累計備案402期，備案金額215.64億元。“信藍籌”平臺完成眾籌項目32個，融資5490萬元。中心集聚高凈值客戶超過5萬人。藍海重點打造的中小企業股權交易平臺、財富管理產品交易平臺和信藍籌互聯網融資平臺建設初具規模，在全國業務特色優勢明顯，并呈現良好發展勢頭。
記者點評
今年，青島年內境內企業上市數量達歷史最好水平，新三板掛牌企業數量突破百家，藍海股權交易中心掛牌企業數量突破500家。上市掛牌企業數量明顯提高、質量明顯提升，服務經濟轉型升級作用進一步增強，全市多層次資本市場建設進入了蓬勃發展、多點開花、梯次推進的新階段。
08
全國首家外商獨資財富管理公司落戶青島
——全業態金融組織體系基本形成
由意大利聯合圣保羅銀行發起籌建的青島意才財富管理有限公司經歐洲央行、意大利央行正式批準，于2016年9月30日在青島完成工商注冊，注冊資本1.46億元人民幣。至此，全國首家外商獨資財富管理公司在青島正式落戶，該機構也成為國內第一家經國外金融監管部門批準設立的財富管理機構，對青島打造面向國際財富管理中心具有標志性意義，我市財富管理試驗區建設又取得重要進展。
意大利聯合圣保羅銀行是意大利最大的商業銀行，也是意大利和歐洲財富管理領域的領軍企業，旗下的菲丹私人銀行和歐利勝資產管理公司是歐洲名列前茅的私人銀行和資產管理公司。意大利聯合圣保羅銀行自上世紀80年代初進入中國市場至今已有30多年，2008年入股青島銀行，對我市金融市場及財富管理試驗區整體發展有了深入了解，決定在此設立全國首家外商獨資財富管理公司。
青島意才財富管理有限公司將充分利用意大利聯合圣保羅銀行集團在財富管理領域的經驗和國際最佳管理模式，為客戶提供全方位的資產管理和財富管理服務，對客戶資產進行長期管理和規劃。下一步將逐步向金融監管部門申請基金代銷、保險經紀等業務牌照，拓展服務領域。未來在青島總部順利運營的基礎上，將在全國其他地區開設分支機構，拓展市場和業務。
記者點評
各業態金融機構在青島加快聚集。今年以來，青銀金融租賃公司、青建集團財務公司等法人機構相繼籌建、落戶，全市新增金融機構11家，金融機構總數達到230家。新增法人金融機構4家，超過2015年全年，法人金融機構數量達到26家。外資金融機構達到34家，在全省位居首位，在計劃單列市中僅次于深圳。基本形成銀行、保險、證券、基金、信托、消費金融、資產管理等全業態金融組織體系。
具有示范意義的財富管理機構加速聚集青島。全國首家外商獨資財富管理公司、首支以人民幣字樣注冊的國際投貸基金、銀行資產托管中心等一批具有示范帶動作用的財富管理機構落戶青島，試驗區財富管理特色資源呈聚集態勢。
09
金融風險量化頂級智庫落戶
——財富管理人才培養體系初步建立
2016年6月19日，新常態下金融創新與金融風險管理趨勢研討會暨中國金融風險量化研究協同創新中心、青島協同創新金融研究院、山東大學青島金融與財富管理研究院揭牌儀式在青島舉行。
中國金融風險量化研究協同創新中心是國家“2011計劃”的載體之一。該中心以彭實戈、嚴加安院士等為學術帶頭人，由8位中國科學院院士組成學術委員會，北京大學等8家院所作為重點協同單位，旨在利用中國量化金融平臺的高端數字化技術實力及落地實施能力，共同致力于金融風險量化研究與管理的理論與實踐創新。
青島協同創新金融研究院是注冊在青島的法人機構，由彭實戈院士親自擔任理事長。成立后將依托中國金融風險量化研究協同創新中心的資源和人才優勢，為青島財富管理金融綜合改革試驗區的建設和發展培養高端金融人才、夯實技術基礎、提供前沿理論支持與決策輔助，全面提升青島在國內外金融領域的話語權與影響力。
“山東大學青島金融與財富管理研究院”是山東大學緊密對接青島市的發展戰略所成立的，將著力打造成“高端金融人才培訓基地、風險管理技術研發基地、金融大數據技術創新基地”，使之成為我國金融領域理論前端、技術尖端、人才高端的科研重鎮，為青島財富管理改革創新和發展提供堅實的智力支持和人才保障。
記者點評
目前，上海財經大學、中國金融四十人論壇、山東大學及中科院彭實院士團隊等知名高校和智庫，均已在青設立財富管理專業教育科研機構，財富管理人才培養體系初步建立。我市與英國證券與投資協會、英國劍橋大學、盧森堡金融推廣署、澳大利亞阿德萊德大學等達成國際化財富管理人才培養合作意向，正在有序推進。
10
青島小額貸款公司累計放款額突破500億元
——地方金融組織實現穩健發展
截至2016年11月末，全市小額貸款公司歷年發放貸款金額累計超過500億元大關，投向“三農”和小微企業貸款占比近九成，支農支小融資力度邁上新階段。
小額貸款公司自2008年底開始試點以來，全市小額貸款公司數量從試點之初的3家發展到了目前的49家，注冊資本金從1.9億元達到87.66億元，年復合增長率在70%以上，小貸機構數量、注冊資本金總量、單體資本實力都已位居全省第一。目前，全市小額貸款公司有民營、國有、外資等多種所有制結構，為市場提供差異化的信貸產品和服務，經營區域完全覆蓋六區四市，行業競爭充分有序。
記者點評
今年以來，我市小貸、融資擔保和民間資本等地方金融組織實現穩健發展。小貸公司發展不斷規范，開發小貸行業一體化綜合管理平臺，有效提升小貸公司服務小微、三農能力。融資擔保行業結構調整成效明顯，以市政府名義出臺了《關于融資擔保行業加快發展的意見》，從體系建設、政策扶持等明確了行業發展方向。民間資本管理實現創新發展，推動設立富海大千影視基金，開辟了全省民間資本影視基金投資先河，出臺《關于促進民間融資登記服務機構試點工作的意見》，設立青島藍海民間融資登記服務中心。
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