銀保監(jiān)會網(wǎng)站3月28日發(fā)布《2023年度國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）部門預(yù)算》（下稱《預(yù)算》），對國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）2023年部門預(yù)算情況作出說明。
《預(yù)算》指出，國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）2023年收支總預(yù)算為1063081.87萬元。《預(yù)算》是銀保監(jiān)會首次以國家金融監(jiān)督管理總局名義發(fā)布的公文。
國家金監(jiān)總局首發(fā)文，2023年度部門預(yù)算將減少
根據(jù)十四屆全國人大一次會議關(guān)于通過國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定，組建國家金融監(jiān)督管理總局，統(tǒng)一負(fù)責(zé)除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管，強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費者權(quán)益保護(hù)，加強風(fēng)險管理和防范處置，依法查處違法違規(guī)行為，作為國務(wù)院直屬機構(gòu)。國家金融監(jiān)督管理總局在中國銀行保險監(jiān)督管理委員會基礎(chǔ)上組建，將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團(tuán)的日常監(jiān)管職責(zé)、有關(guān)金融消費者保護(hù)職責(zé)，中國證券監(jiān)督管理委員會的投資者保護(hù)職責(zé)劃入國家金融監(jiān)督管理總局。不再保留中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。
《預(yù)算》指出，機構(gòu)改革工作正在推進(jìn)過程中，暫按銀保監(jiān)會相關(guān)情況公開2023年度部門預(yù)算，預(yù)算執(zhí)行中將根據(jù)機構(gòu)改革情況依法依規(guī)作相應(yīng)調(diào)整。
《預(yù)算》顯示，按照綜合預(yù)算的原則，國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）及各級派出機構(gòu)所有收入和支出均納入部門預(yù)算管理。收入包括：一般公共預(yù)算撥款收入、其他收入、使用非財政撥款結(jié)余、上年結(jié)轉(zhuǎn)；支出包括：一般公共服務(wù)支出、外交支出、教育支出、社會保障和就業(yè)支出、衛(wèi)生健康支出、金融支出和住房保障支出等，國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）2023年收支總預(yù)算1063081.87萬元，相較銀保監(jiān)會2022年收支總預(yù)算1273010.96萬元有所降低。
2023年執(zhí)法辦案重點明確
《預(yù)算》還對執(zhí)法辦案支出項目情況作出特別說明。
《預(yù)算》指出，執(zhí)法辦案項目因其現(xiàn)場檢查督導(dǎo)的屬性，聯(lián)系實際緊密、接觸問題直接、掌握信息真實，是有效金融監(jiān)管不可或缺的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是最傳統(tǒng)、最有力的武器。特別是新常態(tài)下，經(jīng)濟(jì)金融形勢更加復(fù)雜，風(fēng)險衍化更加敏感。面對當(dāng)前形勢，充分利用現(xiàn)場檢查的獨特優(yōu)勢，推動政策落地生根，督促將苗頭性風(fēng)險和趨勢性隱患化解在萌芽狀態(tài)，已經(jīng)成為我國金融市場深化改革和持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的客觀要求，也是守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線的必然選擇。
《預(yù)算》明確，2023年擬安排執(zhí)法辦案支出項目一般公共預(yù)算8315.53萬元，根據(jù)年度監(jiān)管工作會議精神和檢查工作計劃，開展執(zhí)法辦案現(xiàn)場檢查工作量約合29萬人·天。
其中：銀行機構(gòu)專項檢查工作4360萬元。開展一系列綜合性檢查、專項檢查和線上檢查等，突出中小銀行改革化險，有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險、持續(xù)補齊監(jiān)管制度短板、規(guī)范金融市場秩序、保護(hù)消費者合法權(quán)益，提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效。預(yù)計派出銀行機構(gòu)檢查組約2000個，檢查銀行機構(gòu)約2500家次，投入執(zhí)法檢查工作量約20萬人·天。
非銀行機構(gòu)專項檢查工作2670萬元。聚焦重點機構(gòu)，選取保險公司、信托公司、金融資產(chǎn)投資公司等類別市場主體有針對性地開展現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括保險公司風(fēng)險管理及內(nèi)控有效性檢查，農(nóng)險公司重大政策部署落實情況檢查，其他非銀機構(gòu)重點業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查，中小非銀機構(gòu)合規(guī)性檢查等。預(yù)計派出非銀行機構(gòu)檢查組約800個，檢查非銀行機構(gòu)約800家次，投入執(zhí)法檢查工作量約7萬人·天。
重大風(fēng)險事件與案件處置工作1285.53萬元。以防范化解重大風(fēng)險、強化案件風(fēng)險防控為主線，以科技賦能數(shù)字化監(jiān)管為載體，一體推進(jìn)防范化解金融風(fēng)險和嚴(yán)厲打擊金融犯罪，不斷提升監(jiān)管工作質(zhì)效，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線。預(yù)計督導(dǎo)案件約23個、監(jiān)管督查案件約40個，投入重大風(fēng)險事件與案件處置工作量約2萬人·天。
2022年，國家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會）持續(xù)加強金融監(jiān)管，強化監(jiān)管問責(zé)，全系統(tǒng)全年共作出9914件行政處罰決定，處罰銀行保險機構(gòu)4620家次，處罰責(zé)任人員7561人次，罰沒合計28.99億元。
2023年，執(zhí)法辦案項目實施將總結(jié)以往經(jīng)驗，優(yōu)化實施組織形式，具體來看：
一是對部分銀行保險機構(gòu)開展綜合性檢查、專項檢查、稽核調(diào)查、后續(xù)整改評估等。
二是統(tǒng)籌組織部分地方中小銀行交叉檢查，提高現(xiàn)場檢查的獨立性。
三是深化線上檢查，堅持向科技要檢查力，加大線上檢查的廣度和深度。
四是加大案件查處力度，嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于加強金融違法行為行政處罰的意見》及有關(guān)文件要求，依法從嚴(yán)加大行政處罰力度，提高違法違規(guī)成本。
五是堅持穿透原則，查深查實案件，對涉案業(yè)務(wù)鏈條上所有機構(gòu)的違法違規(guī)問題一并查處。
六是持續(xù)跟蹤督導(dǎo)，將重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域，案件高發(fā)多發(fā)的重點地區(qū)，多次涉案的重點機構(gòu)作為查處重點，做實做細(xì)，切實發(fā)揮現(xiàn)場檢查的“尖刀利劍”作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。
來源：證券時報
責(zé)任編輯：李冬明
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