隨著氣溫回升，又到了中國“長絨棉之鄉”阿瓦提縣的棉花播種季。由招商期貨與中國農業發展銀行合作牽頭的“保險+期貨+銀行+訂單”項目目前進入賠付階段，給當地棉農、棉企開展新年度的種植與經營活動吃下“定心丸”。
創新服務模式
地處南疆阿克蘇地區的阿瓦提縣是新疆的產棉大縣，這里每年種植棉花約140萬畝，是我國的優質棉生產基地之一，目前已實現機采棉全覆蓋。
一直以來，阿瓦提棉農最頭疼的就是棉花價格大幅波動，如何規避價格風險，是他們亟待破解的難題。2022年以來，棉價震蕩劇烈，棉花價格從2022年2月的22210元每噸，下跌至2022年11月的12215元每噸。面對棉花價格的大幅下跌，棉農普遍存在較強的惜售心理，棉花收購及加工企業普遍面臨收棉難的問題。
“新疆地區農村人口多，鞏固脫貧攻堅成果、助力鄉村振興、幫助提升農民生活水平是我們期貨行業的責任，也離不開社會各界的支持。”招商期貨黨總支書記、總經理嚴福德對中國證券報記者表示。
在黨建與業務融合、產業與金融融合的“雙融合”黨建品牌引領下，招商期貨積極響應中國期貨業協會發布的《期貨行業全面推進鄉村振興助力實現共同富裕倡議書》，發揮期貨市場功能，強化企農利益聯結機制，從保護棉農收益、幫助棉花收購及加工企業鎖定棉源等實際問題入手，選擇阿瓦提縣作為第一個“保險+期貨+銀行+訂單”試點區域，攜手中國農業發展銀行、中棉集團、大地財險新疆分公司、上海國際棉花交易中心，在傳統“保險+期貨”模式基礎上進行了一次創新嘗試。
據了解，由招商期貨與中國農業發展銀行合作牽頭的阿瓦提“保險+期貨+銀行+訂單”項目于2022年12月13日啟動。招商期貨積極籌措保費，利用金融衍生品工具為11位種棉大戶、1個合作社提供棉花價格風險管理服務。保險保障貨值規模約2070萬元，保障籽棉約4000噸，折皮棉規模約1500噸，對應棉田面積約10000畝。目前項目已進入賠付階段，棉農反饋保障效果較好。
嚴福德對中國證券報記者表示，“保險+期貨+銀行+訂單”現已成為招商期貨服務鄉村振興戰略的新思路，該模式在扶農助農、鞏固脫貧攻堅成果方面具有實踐意義，是期貨行業服務國家鄉村振興戰略、服務實體經濟的重要嘗試。
與以往傳統“保險+期貨”模式不同的是，本次“保險+期貨+銀行+訂單”融入了訂單與銀行信貸支持。這相對于單純只有保險公司和農戶參與的“保險+期貨”模式，在流程上要復雜得多。為此，招商期貨成立了9人組成的攻堅專項小組，團隊成員各司其職，在業務、合規、風控、培訓等多個維度精準發力，為項目進展提供了新思路、新方法。
本項目通過為棉農提供棉花價格看漲的保險，幫助棉農獲取賣棉后棉花價格上漲的潛在收益，提高棉農賣棉積極性，協助中棉集團阿瓦提棉花產業化有限公司鎖定棉源，同時引入下游核心企業購棉訂單，并由中國農業發展銀行發揮農村金融體系主體和骨干作用，在項目中予以信貸支持，打通全產業鏈各環節堵點，提升“保險+期貨”服務實體經濟的效能。
多方協調集思廣益
從項目資金、產業調研、產品設計到農戶投保，本次阿瓦提“保險+期貨+銀行+訂單”項目離不開各參與主體的密切合作。嚴福德表示：“公司在深圳市期貨業協會的指導下，引入多方參與主體，各方集思廣益，探索‘保險+期貨+銀行+訂單’新型服務模式，為農戶提供有效的農產品價格風險管理手段，推進產業鏈上下游融合發展。”
招商期貨風險管理子公司招證資本負責人霍元培介紹，本次項目中，招商期貨提供專業化的衍生品風險管理服務，農發行整合產業鏈資源并提供信貸支持，大地財險新疆分公司和上海國際棉花交易中心分別提供保險和現貨交易服務，通過期貨公司衍生品服務與產業鏈閉環相結合，為“保險+期貨”助力鄉村振興提供了新思路。
伴隨“保險+期貨”項目在各地開花結果，獨具特色的期貨培訓班也走進了田間地頭。此次阿瓦提“保險+期貨+銀行+訂單”項目中，招商期貨有計劃有步驟地開展了兩輪培訓活動。首先是在保險公司內部開展了一次深度培訓，讓保險公司人員詳細了解“保險+期貨+銀行+訂單”模式；其次，組織棉農參加“保險+期貨+銀行+訂單”模式培訓，幫助棉農深入了解該模式運作邏輯，提升棉農參與的積極性。
“我們計劃在項目賠付整體結束后，在當地組織棉農、新型農業經營主體開展一系列‘保險+期貨+銀行+訂單’新模式培訓，以通俗易懂方式講解，讓更多相關受益主體尤其是棉農明白金融衍生工具的操作原理和運作模式。”霍元培表示。
進一步創新升級
鄉村振興背景下，發展以“保險+期貨”為代表的金融支農模式是期貨行業貫徹落實中央一號文件的具體舉措和重要發力點。
“發展‘保險+期貨’，核心在用戶精準、過程優化、模式創新。2023年中央一號文件在提到‘保險+期貨’時，著重提及了優化‘保險+期貨’模式。”嚴福德表示，“保險+期貨+銀行+訂單”現已成為招商期貨服務鄉村振興戰略的新思路，該模式利用市場化手段，通過期貨公司衍生品服務與產業鏈閉環相結合的方式，打通棉花產業鏈產、供、銷各環節堵點，在“著力提升產業鏈供應鏈韌性和安全水平”上具有實踐意義，同時也為扶農助農、鞏固脫貧攻堅成果提供新思路。該模式不僅是金融市場支持“三農”發展的創新模式，也是期貨行業服務國家鄉村振興戰略、服務實體經濟的重要抓手。
據了解，自2017年開始，招商期貨每年在脫貧攻堅幫扶地區和鄉村振興地區開展“保險+期貨”助農服務。2022年，招商期貨在海南省臨高縣、云南省瀾滄縣、河北省故城縣等30余個國家級或省級鄉村振興縣開展“保險+期貨”服務，涉及玉米、豆粕、生豬、棉花、花生等8個品種，承保貨值超10億元，覆蓋農戶2萬余戶。
嚴福德表示，未來，招商期貨將在深圳證監局的指導下，在“保險+期貨”服務方面尋求進一步的創新升級，持續創新助農服務模式，繼續在普惠金融和期貨惠農領域積極探索，充分發揮招商局集團實業背景和母公司招商證券金融優勢，引入更多集團內外部產融資源，豐富產品特質，力爭滿足農戶、新型農業經營主體多層次、多類型的需求，多方聯動推進金融創新，服務“三農”，為服務實體經濟作出積極貢獻，為鄉村振興事業添磚加瓦。
來源：中國證券報
責任編輯：李冬明
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