證監(jiān)會(huì)日前要求各券商加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)管控，并提出四項(xiàng)監(jiān)管要求，包括加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、規(guī)范開(kāi)立綜合賬戶、加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè)、履行監(jiān)管報(bào)告義務(wù)。下一階段，證監(jiān)會(huì)將開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)違法違規(guī)公司及責(zé)任人員依法從嚴(yán)處理。
加強(qiáng)身份識(shí)別，關(guān)注利用互聯(lián)網(wǎng)渠道異常開(kāi)戶行為
從監(jiān)管要求的具體內(nèi)容來(lái)看，一是加強(qiáng)客戶身份識(shí)別。各證券公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》要求，在賬戶開(kāi)立環(huán)節(jié)落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，特別是關(guān)注利用互聯(lián)網(wǎng)渠道在不同地市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)異地開(kāi)戶、批量開(kāi)戶、代理開(kāi)戶等異常行為，采取有效措施核實(shí)賬戶實(shí)際控制人，防范不法分子利用證券賬戶進(jìn)行涉詐洗錢活動(dòng)。
二是規(guī)范開(kāi)立綜合賬戶。綜合賬戶試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)完善綜合賬戶開(kāi)立環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。投資者申請(qǐng)開(kāi)立綜合賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)綜合考慮其普通賬戶開(kāi)戶時(shí)長(zhǎng)、資金規(guī)模、交易記錄、誠(chéng)信信息和以往合規(guī)情況等因素，審慎、規(guī)范為投資者開(kāi)立綜合賬戶。投資者普通賬戶開(kāi)戶不滿三個(gè)月的，原則上不得為其開(kāi)立綜合賬戶，已經(jīng)開(kāi)立的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)回訪并重點(diǎn)加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)。
三是加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè)。各試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)針對(duì)綜合賬戶資金異常劃轉(zhuǎn)建立可疑交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)，對(duì)非交易目的大額轉(zhuǎn)賬、快進(jìn)快出特征明顯、集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出或分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、多個(gè)賬戶交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等異常交易行為加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，及時(shí)進(jìn)行甄別分析，確認(rèn)為可疑交易的依法提交可疑交易報(bào)告。
四是履行監(jiān)管報(bào)告義務(wù)。各證券公司應(yīng)當(dāng)依法履行反欺詐、反洗錢主體責(zé)任，持續(xù)完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。公安和人民銀行等單位向證券公司通報(bào)違法違規(guī)線索、要求配合調(diào)查時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)依法積極配合，并及時(shí)向所在地證監(jiān)局報(bào)告。
后續(xù)將開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查
隨著業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展，證券公司的賬戶體系日趨復(fù)雜，對(duì)現(xiàn)有賬戶管理制度提出了整合和優(yōu)化的新要求。為優(yōu)化券商賬戶管理功能，提升客戶體驗(yàn)，滿足多元化需求，證監(jiān)會(huì)前期開(kāi)展了賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，自證監(jiān)會(huì)2021年12月3日發(fā)布《同意開(kāi)展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)》以來(lái)，試點(diǎn)券商不斷擴(kuò)容。中信證券、國(guó)泰君安證券、銀河證券、中金財(cái)富、國(guó)信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬(wàn)宏源、華泰證券等首批10家試點(diǎn)券商已展業(yè)逾一年。
在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，券商賬戶管理功能的不斷優(yōu)化對(duì)賦能業(yè)務(wù)創(chuàng)新、提升管理效率、優(yōu)化客戶體驗(yàn)、鍛造競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)等都意義重大。綜合賬戶試點(diǎn)功能的推出與完善是對(duì)客戶賬戶管理服務(wù)體系的全面升級(jí)。在此基礎(chǔ)上衍生出的“賬戶+服務(wù)伴隨客戶成長(zhǎng)”模式，有助引導(dǎo)投資者合理規(guī)劃自身資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，推動(dòng)財(cái)富管理理念的轉(zhuǎn)型。
證監(jiān)會(huì)表示，試點(diǎn)以來(lái)，總體運(yùn)行平穩(wěn)，行業(yè)機(jī)構(gòu)和投資者反應(yīng)良好。為加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)管控，各證券公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范開(kāi)立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易的識(shí)別能力。下一階段，證監(jiān)會(huì)將對(duì)證券公司落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》和規(guī)范開(kāi)展綜合賬戶試點(diǎn)的情況開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)違法違規(guī)公司及責(zé)任人員依法從嚴(yán)處理。
來(lái)源：中國(guó)證券報(bào)
責(zé)任編輯：李冬明
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