《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引（試行）》（下稱《指引》）于近日發布。根據《指引》，公募基金管理人和銷售機構不得違規承諾收益，不得進行誘導性宣傳。同時，公募基金管理人和銷售機構的投資者教育工作評估結果將作為監管評價、創新業務試點等工作的參考指標。
業內人士表示，《指引》從制度上建立了公募行業投教長效機制，提升了投教工作的體系化、科學化和全面化程度。下一步，公募行業將持續提升投教工作質效，不斷優化投資者服務，努力提升投資者的獲得感。
明確不得進行誘導性宣傳
據悉，《指引》主要包括投資者教育工作的定義及適用范圍、目標、原則、內容、形式、資源保障及協會的自律管理等。
根據《指引》，投資者教育工作應當遵循中立性，不以宣傳推銷特定機構、特定產品、特定基金經理為目的，不構成具體投資建議。公募基金管理人和銷售機構不得違規承諾收益，不得進行誘導性宣傳。公募基金管理人和銷售機構的投資者教育工作評估結果將作為監管評價、創新業務試點等工作的參考指標。
華夏基金投教工作相關負責人表示，《指引》的發布，將進一步提升基金投教工作的體系化、科學化和全面化程度，提升與投資者雙向互動的質量，讓行業更好洞察投資者畫像，理解投資者在基金投資全流程中的需求、問題和挑戰，更好優化服務體系，從根本上提升投資者獲得感，也將助力提升國民金融素養，構建保護公募基金投資者合法權益的良好生態。
在興證全球基金副總經理秦杰看來，投教服務是細水長流、長期相伴的過程，其中最重要的是建立健全投教長效機制。《指引》的出臺，標志著在制度上為基金業的投教長效機制建設給予了全面的指導和規范，指示了投教服務提升與改進的方向。同時，近年市場處于震蕩期，通過投教服務引導理性投資、長期投資、避免追漲殺跌尤為必要和重要，《指引》是助力提升投資者獲得感的重要制度安排。
投教服務亟待“破圈”
結合實踐來看，基金公司人士普遍認為，投教服務往往“破圈”困難。《指引》的發布，提升了投教工作對基金行業發展的重要性，強化投資者教育資源保障，有利于進一步提升行業對投教工作的重視程度及資源投入。同時，《指引》引導基金行業建立投教資源共享機制，有利于放大投教活動的“影響力杠桿”，擴大投教活動的覆蓋面和傳播力。
秦杰表示，首先，當市場震蕩或走弱時，大眾對投教服務的需求度普遍較低，與投資行為的“追漲殺跌”類似，投資者和合作方對投教服務的需求和興趣度會隨市場冷熱而變化；其次，在開展養老投教服務時，大眾對養老投資的認知度普遍較低；最后，投教內容的豐富度、吸引力、創意性需要不斷提升。《指引》給基金公司從戰略到細節全方位提高投教服務提供了重要指導。
廣發基金投教工作相關負責人提及，由于金融知識具有較強的專業性，給外界的印象是比較枯燥、難懂的。如何站在投資者的視角，讓投教內容更加生動、易懂，是當前投教領域參與主體共同面臨的課題。對照《指引》要求，廣發基金將在投教內容質量、投資者互動等方面進行提升，推動投教內容多元化，提升投教活動的效果。
持續提升公募投教工作質效
“當前，在活躍資本市場、提振投資者信心的背景下，《指引》的發布將有力促進基金行業加快提升服務投資者的能力和質效，助力資本市場投資端改革。”易方達基金投教工作有關負責人表示，公司將認真落實《指引》的要求，堅持以投資者利益為核心，結合自身業務特點，持續提升投教工作質效，不斷優化投資者服務，努力提升投資者的獲得感。
廣發基金投教工作相關負責人表示，接下來，公司將結合不同年齡、不同理財需求的客戶定制特色化的投教內容，在保證專業性和服務質量的前提下，積極創新投教形式，盡可能以可視化、通俗易懂的方式進行展示；還將充分收集投資者的真實需求，多組織能與投資者即時互動的線上和線下交流，提升投教工作的實效。
華夏基金投教工作相關負責人表示，未來華夏基金將從四方面開展投教工作：從客戶的需求出發，搭建體系化、能學習、能對話的投教平臺；摸索“漫灌”和“滴灌”相結合的創新型投教模式，在投資者投前、投中、投后的各個階段，給予全天候、全流程、全覆蓋、追隨式陪伴服務；要提升陪伴頻率，更要提升陪伴質量；以科技為“馬”，借助科技力量，更好地與客戶對話。
記者 梁銀妍
來源：上海證券報
責任編輯：李頡
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