“《關于促進民營經(jīng)濟發(fā)展壯大的意見》（下稱《意見》）提出了一系列需要出臺的配套政策，分工方案也明確了責任單位，提出了時限要求，我們將抓緊推動相關方面盡快出臺一些配套政策。”9月4日，國家發(fā)改委副主任叢亮在推動民營經(jīng)濟高質量發(fā)展有關情況發(fā)布會上表示，其中央行研究制定金融支持民營經(jīng)濟發(fā)展的政策舉措，力爭進一步提升民營企業(yè)金融服務的獲得感和滿意度。
8月30日，金融管理部門聯(lián)合全國工商聯(lián)召開金融支持民營企業(yè)發(fā)展工作推進會，央行行長潘功勝在會上表示，下一步金融管理部門將以《意見》作為支持服務民營經(jīng)濟的行動指南，采取有力措施，為民營企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造積極條件。
國家金融監(jiān)管總局副局長周亮在會上表示，金融監(jiān)管總局持續(xù)完善政策體系，督導各銀行保險機構對各類所有制企業(yè)一視同仁、平等對待，健全“敢貸、愿貸、能貸”長效機制，加大對民營企業(yè)的信貸支持，努力降低民營企業(yè)融資成本。
“央行抓緊研究制定金融支持民營經(jīng)濟發(fā)展政策舉措，已經(jīng)形成金融支持民營經(jīng)濟發(fā)展的文件初稿，將在進一步征求有關部門意見后印發(fā)。”央行金融市場司副司長馬賤陽在會上透露。
據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者了解，上述文件初稿明確了一個目標，即持續(xù)提高民營企業(yè)貸款占比，努力做到金融對民營企業(yè)的支持與民營企業(yè)對經(jīng)濟社會發(fā)展的貢獻相適應，并要求金融機構制定民營企業(yè)年度服務目標，加大對民營企業(yè)支持服務方面在績效考核中的權重。
而據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者梳理，在上述推進會召開前，包括六大行、多家股份行等已經(jīng)陸續(xù)通過發(fā)布最新行動方案或召開座談會等形式，來進一步推動加大對民營經(jīng)濟的支持力度，更好地以金融力量促進民營經(jīng)濟做大做優(yōu)做強。
公開數(shù)據(jù)還顯示，農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行民營企業(yè)貸款余額超過5萬億元，工商銀行余額超4萬億元，中國銀行余額超3萬億元，興業(yè)銀行近三年余額增長比例超過50%（注：口徑或略有不同）。
加大信貸支持力度
民營經(jīng)濟是推進中國式現(xiàn)代化的生力軍，是推動我國市場經(jīng)濟高質量發(fā)展的重要力量。近年來，金融管理部門堅持“兩個毫不動搖”，推動金融機構加大民營企業(yè)金融支持力度。
國家金融監(jiān)管總局此前披露的數(shù)據(jù)顯示，今年上半年民營企業(yè)貸款新增5.5萬億元，同比多增9016億元，余額同比增長13.1%；民營企業(yè)貸款客戶數(shù)同比增長1.5%；新發(fā)放民營企業(yè)貸款平均利率較去年平均水平下降0.15個百分點。
“金融機構要持續(xù)加大金融資源要素投入，公平公正對待各類所有制企業(yè)。”潘功勝在會上表示，貸款方面，實施好再貸款再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，引導金融機構加強對接走訪，推進金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新，持續(xù)加大對民營企業(yè)的信貸投放。
據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者梳理，從上述銀行行動方案看，“平等”是關鍵詞之一。如，建設銀行方案明確要始終堅持公平導向；郵儲銀行方案明確要對民營企業(yè)和國有企業(yè)一視同仁、平等對待；光大銀行方案明確要在全行信貸投資政策中“一視同仁”平等對待民營及民營小微企業(yè)。
上述行動方案另一關鍵詞之一是“加力”，即加大對民營企業(yè)信貸支持力度。如，工商銀行方案明確要推動資金、渠道等資源進一步向民營經(jīng)濟傾斜；農(nóng)業(yè)銀行方案明確要單列民營企業(yè)信貸增長計劃，積極將新增信貸資源優(yōu)先向民營小微企業(yè)傾斜；光大銀行方案明確要通過設置專項信貸額度，給予FTP減點優(yōu)惠、扣減考核撥備等，保障民營企業(yè)信貸供給。
與上述其它銀行出臺方案不同，中國銀行則一周內(nèi)舉辦兩場支持民營企業(yè)發(fā)展座談會，與民營企業(yè)家面對面溝通，了解企業(yè)對于金融服務的意見和建議。中國銀行行長劉金表示，將充分發(fā)揮國有大行金融支持民營企業(yè)“頭雁”作用，以更加具體的行動、更加有效的舉措，推動民營經(jīng)濟健康發(fā)展。
“下一步該行將進一步完善服務民營企業(yè)、支持民營經(jīng)濟的長效機制建設；進一步加大信貸支持力度，幫助民營企業(yè)降低融資成本，提升民營企業(yè)獲得感等。”日前，中國銀行副行長張小東在該行2023年半年度業(yè)績發(fā)布會上表示。
擴大債券融資規(guī)模
“要暢通民營企業(yè)股、債、貸三種融資渠道。”潘功勝還指出，債券方面，推動民營企業(yè)債券融資支持工具擴容增量，擴大民營企業(yè)債券融資規(guī)模；鼓勵和引導機構投資者配置民營企業(yè)債券。
據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者了解，上述文件初稿提出，在債券方面要推動民營企業(yè)債券融資支持工具擴容、增量、提效，擴大民營企業(yè)債券融資規(guī)模，鼓勵和引導機構投資者尤其是銀行，加大對民營企業(yè)債券的配置。
事實上，民營企業(yè)發(fā)債有多種渠道，但受到宏觀環(huán)境等多重因素影響，2017年來債券融資規(guī)模大幅收縮。據(jù)上交所相關負責人在推進會披露，2019年以來，民營企業(yè)在上交所市場累計發(fā)行債券約1.6萬億元，占全市場（銀行間債券市場、滬深交易所債券市場）民企債券融資規(guī)模的46%。
此次推進會，上交所、深交所、銀行間市場交易商協(xié)會主要負責同志參加，并表態(tài)給予民營企業(yè)更大支持力度。會議召開后，銀行間市場交易商協(xié)會還發(fā)布了《關于進一步加大債務融資工具支持力度促進民營經(jīng)濟健康發(fā)展的通知》，提出落實“第二支箭”擴容增量工作部署，拓寬民營企業(yè)“綠色通道”，加強民營企業(yè)創(chuàng)新產(chǎn)品支持力度等措施。
如，在繼續(xù)豐富和創(chuàng)新“第二支箭”工具箱方面，提出要運用信用風險緩釋憑證（CRMW）、信用聯(lián)結票據(jù)（CLN）、擔保增信、交易型增信等多種方式，積極為民營企業(yè)發(fā)債融資提供增信支持。
央行此前披露，自2022年11月“第二支箭”擴容以來累計為民營企業(yè)發(fā)行284億元債券提供支持。
在上述多家銀行發(fā)布的行動方案中，也均提到通過綜合服務加大對民營企業(yè)的支持力度，部分披露了債券具體支持舉措。如，農(nóng)業(yè)銀行方案明確，要加大民營企業(yè)債券承銷力度，運用債務融資工具、資產(chǎn)證券化或資產(chǎn)支持票據(jù)等方式，拓寬民營企業(yè)融資渠道；光大銀行方案明確，要量身定制涵蓋債權支持等綜合金融支持的專屬金融服務方案；建設銀行、興業(yè)銀行分別明確著力債券融資支持、加大債券融資支持。
值得一提的是，在此次推進會上，多家民營企業(yè)與參會銀行、上交所、深交所、銀行間市場交易商協(xié)會簽約，簽約重點聚焦四大領域：供應鏈核心企業(yè)和中小微企業(yè)，專精特新企業(yè)和制造業(yè)企業(yè)，綠色企業(yè)和科創(chuàng)企業(yè)，房地產(chǎn)企業(yè)和其他發(fā)債企業(yè)。如，農(nóng)業(yè)銀行和新希望集團、中國銀行和龍湖集團、民生銀行和星際榮耀、光大銀行和軟體機器人、廣發(fā)銀行和巨灣技研等。
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責任編輯：李冬明
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