銀行理財公司又遭大額處罰。
10月20日，金融監(jiān)管總局網(wǎng)站顯示，工銀理財、中郵理財在10月18日分別被罰款710萬、340萬，合計1050萬，處罰原因涉及理財產(chǎn)品信息披露、理財產(chǎn)品投資和合作機構(gòu)等方面。
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者統(tǒng)計，自原銀保監(jiān)會于2022年6月對理財公司開出首批罰單以來，金融監(jiān)管總局已合計對7家理財公司開出罰單，金額合計2765萬。被處罰機構(gòu)類型涵蓋大行、股份行、城商行理財公司，分別為5家、1家、1家。
“接下來還會有理財公司的罰單，金額可能比目前已有的罰單金額更大。”一位銀行理財公司人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者。
具體來看，此次工銀理財罰單主要違法違規(guī)事實涉及通過混同賬戶歸集理財產(chǎn)品收益并支付費用，未做到理財產(chǎn)品之間相分離等八個方面；中郵理財罰單主要違法違規(guī)事實涉及理財產(chǎn)品凈值未及時反映底層資產(chǎn)風(fēng)險等七個方面。兩個公司銀行違法違規(guī)事實有多項為首次出現(xiàn)。
對于監(jiān)管部門對理財公司開出的罰單，《中國銀行業(yè)理財市場年度報告（2022年）》解釋稱，原銀保監(jiān)會首次針對理財業(yè)務(wù)建立起從日常監(jiān)管和現(xiàn)場調(diào)查直接進(jìn)入立案調(diào)查、行政處罰的快速處置機制，大幅提升了糾錯及時性和監(jiān)管威懾力。監(jiān)管從快從嚴(yán)，有助于理財行業(yè)進(jìn)一步牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念，塑造行業(yè)良好生態(tài)，引導(dǎo)行業(yè)良性競爭，促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
今年2月，原銀保監(jiān)會相關(guān)部門負(fù)責(zé)人曾表示，2018年資管新規(guī)發(fā)布后，原銀保監(jiān)會堅決貫徹“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈”基本方針，堅持穩(wěn)中求進(jìn)總基調(diào)，抓主要矛盾，找準(zhǔn)切入點，扎實推進(jìn)理財業(yè)務(wù)整改轉(zhuǎn)型：一是下大力氣整治各類資管亂象，直擊根源糾正資金脫實向虛與監(jiān)管套利；二是組合出拳嚴(yán)懲違規(guī)，強化理財業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場檢查，發(fā)揮監(jiān)管威懾作用；三是多措并舉指導(dǎo)銀行嚴(yán)格制定落實存量業(yè)務(wù)整改計劃，穩(wěn)妥有序加快個案處置。
目前，金融監(jiān)管總局已經(jīng)發(fā)布了多項理財公司相關(guān)文件，包括《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》《理財公司理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險管理辦法》《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》《商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法（試行）》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等。
“目前監(jiān)管部門正針對理財公司的發(fā)展特性建立起一系列的監(jiān)管制度和框架體系，并持續(xù)完善監(jiān)管制度方向和內(nèi)容，預(yù)計未來還會有其他的政策舉措出臺，目的是為銀行理財業(yè)務(wù)長遠(yuǎn)健康發(fā)展堅定基礎(chǔ)。”一位知情人士對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示。
截至目前，監(jiān)管部門已批復(fù)31家銀行理財公司開業(yè)，包括大行理財公司6家，股份行理財公司11家，城商行理財公司8家，農(nóng)商行理財公司1家，合資理財公司5家。據(jù)了解，對于未來理財公司設(shè)立，監(jiān)管部門仍是“成熟一家、批準(zhǔn)一家”原則，有序批設(shè)銀行理財公司。
數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月末，全國共有265家銀行機構(gòu)和30家理財公司有存續(xù)的理財產(chǎn)品，共存續(xù)產(chǎn)品3.71萬只，較年初增長6.88%；存續(xù)規(guī)模25.34萬億元。
來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道 記者李愿 北京報道
責(zé)任編輯：李賽男
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