金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司：研究提高銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門檻

“新時(shí)代新征程新機(jī)構(gòu)新建樹，金融監(jiān)管總局積極探索新時(shí)代金融監(jiān)管規(guī)律，不斷加深對中國特色社會主義金融本質(zhì)認(rèn)識，按照嚴(yán)監(jiān)管、強(qiáng)監(jiān)管的要求，推動金融監(jiān)管總局內(nèi)部準(zhǔn)入流程再造。”2月2日，金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司發(fā)表學(xué)習(xí)中央金融工作會議精神的文章時(shí)表示。

金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司是金融監(jiān)管總局新成立的司局之一，職責(zé)包括擬訂銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等的準(zhǔn)入制度，研究結(jié)構(gòu)布局，對機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)范圍實(shí)行準(zhǔn)入管理，審查董事、高級管理人員等任職資格。

金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司表示，要堅(jiān)決以高質(zhì)量準(zhǔn)入工作，為金融強(qiáng)國建設(shè)把好第一道關(guān)口。圍繞金融高質(zhì)量發(fā)展和金融強(qiáng)國建設(shè)主題，遵循中國特色金融發(fā)展理論、方法和道路，統(tǒng)籌發(fā)展和安全、效率和公平，依法合規(guī)、守正創(chuàng)新、主動作為，開創(chuàng)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入工作新局面，助力加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系。

守好、守住第一道關(guān)口

中央金融工作會議提出，要加快建設(shè)金融強(qiáng)國，全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，完善金融體制，優(yōu)化金融服務(wù)，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)定不移走中國特色金融發(fā)展之路，推動我國金融高質(zhì)量發(fā)展。

“深刻認(rèn)識高質(zhì)量準(zhǔn)入工作對推動金融高質(zhì)量發(fā)展的重要意義。”金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司表示，高質(zhì)量準(zhǔn)入是實(shí)現(xiàn)金融高質(zhì)量發(fā)展的重要基礎(chǔ)，高質(zhì)量準(zhǔn)入是推進(jìn)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的必然要求，高質(zhì)量準(zhǔn)入是防控金融風(fēng)險(xiǎn)的重要抓手，高質(zhì)量準(zhǔn)入是提高金融對外開放水平的重要舉措。

金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司表示，要持續(xù)引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)回歸業(yè)務(wù)本源、堅(jiān)守職能定位、嚴(yán)守經(jīng)營區(qū)域，根據(jù)自身特點(diǎn)和能力有所為、有所不為，做好該做的事、做好能做的事；要持續(xù)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)和市場需求進(jìn)行合理配置，增強(qiáng)金融供給與我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的適配性；要持續(xù)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化完善行業(yè)、功能、區(qū)域布局，促進(jìn)金融資源的有效供給等。

在防控金融風(fēng)險(xiǎn)方面，金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司認(rèn)為， 要守好、守住防范金融風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化金融監(jiān)管的第一道關(guān)口：一方面，要在準(zhǔn)入審核過程中牢牢把握實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)，在提升工作效率的同時(shí)，前移風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管關(guān)口、提高金融市場門檻；另一方面，要積極支持高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)處置，及時(shí)排除系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保金融強(qiáng)國建設(shè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司強(qiáng)調(diào)，準(zhǔn)入工作要按照黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融對外開放的總體部署，堅(jiān)持“引進(jìn)來”和“走出去”并重，穩(wěn)步擴(kuò)大金融領(lǐng)域規(guī)制、規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開放。要持續(xù)完善準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單管理模式，優(yōu)化金融領(lǐng)域營商環(huán)境，吸引更多外資金融機(jī)構(gòu)和長期資本來華投資興業(yè)；要支持有條件的中資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立境外機(jī)構(gòu)、開展境外業(yè)務(wù)，豐富跨境金融產(chǎn)品和金融服務(wù)，為走出去的中資企業(yè)保駕護(hù)航；要堅(jiān)持金融開放和安全并重，協(xié)同筑牢外部風(fēng)險(xiǎn)跨境傳染防火墻。

走出去方面，金融監(jiān)管總局股份城商司此前表示，支持具備能力的股份制銀行在守住安全底線的前提下參與金融高水平對外開放，加大對共建“一帶一路”的金融支持力度。此前“一帶一路”金融支持主要是開發(fā)性/政策性銀行、國有大行。

研究提高銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門檻

“以嚴(yán)把準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為出發(fā)點(diǎn)。”金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司表示，嚴(yán)格金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和要求，研究提高銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門檻，不斷夯實(shí)金融機(jī)構(gòu)審慎監(jiān)管的基礎(chǔ)。要堅(jiān)持金融特許經(jīng)營、持牌經(jīng)營原則，推動依法把所有金融活動全部納入監(jiān)管，杜絕金融領(lǐng)域“無照駕駛”。要從準(zhǔn)入關(guān)口對金融活動實(shí)施貫通監(jiān)管，確保同質(zhì)同類金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)施行一致的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止監(jiān)管套利。

要以嚴(yán)格依法行政為支撐點(diǎn)。堅(jiān)持有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)，切實(shí)維護(hù)國家法律法規(guī)的權(quán)威和尊嚴(yán)。堅(jiān)持“公開、公平、公正”原則，嚴(yán)格依照法定的權(quán)限、范圍、條件和程序開展準(zhǔn)入工作，規(guī)范辦理程序，分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，杜絕徇私舞弊。堅(jiān)持嚴(yán)的基調(diào)開展準(zhǔn)入工作，對不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)事項(xiàng)和違法違規(guī)行為敢于說不，敢于亮劍，助力筑牢金融體系安全穩(wěn)定的基石。

與此同時(shí)，金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司表示，要以優(yōu)化準(zhǔn)入服務(wù)為落腳點(diǎn)。將在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，兼顧審慎性、規(guī)范性和時(shí)效性，持續(xù)優(yōu)化審批流程，提高審批效率，為行政許可申請人提供便利、高效、規(guī)范的行政服務(wù)，讓準(zhǔn)入工作既有力度又有溫度，絕不出現(xiàn)“門難進(jìn)、臉難看、話難聽”現(xiàn)象。同時(shí)做好金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入制度和政策解讀、指導(dǎo)，提高政策透明度和執(zhí)行力。

“長牙帶刺”是金融監(jiān)管總局“四新”工程的重要任務(wù)，為此，金融監(jiān)管總局準(zhǔn)入司表示要嚴(yán)把準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，提高準(zhǔn)入工作質(zhì)量；夯實(shí)履職基礎(chǔ)，提高準(zhǔn)入工作效能；強(qiáng)化協(xié)同聯(lián)動，有效形成工作合力；加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，鍛造金融準(zhǔn)入工作“鐵軍”。

具體來說，包括探索根據(jù)金融機(jī)構(gòu)治理水平、管理能力、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，對金融業(yè)務(wù)牌照進(jìn)行分類分級管理，確保機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍與自身能力水平相匹配。強(qiáng)化董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格準(zhǔn)入管理，加強(qiáng)對“關(guān)鍵人員”的準(zhǔn)入把關(guān)，防范“帶病流動”。強(qiáng)化對股東資質(zhì)、入股資金來源、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、對外投資等穿透審核，壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)、股東、中介機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，對于在準(zhǔn)入申請中隱瞞真實(shí)情況和重要信息、提供虛假證明和報(bào)告、財(cái)務(wù)造假、掩蓋風(fēng)險(xiǎn)問題的堅(jiān)決不予許可或撤銷許可，并將問題線索移送檢查、處罰部門。做好對派出機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入工作指導(dǎo)和后評估，統(tǒng)一行政許可裁量標(biāo)準(zhǔn)，推動全系統(tǒng)提高準(zhǔn)入工作規(guī)范性。強(qiáng)化事前準(zhǔn)入與事中、事后持續(xù)監(jiān)管的協(xié)同、銜接，持續(xù)加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)設(shè)立、業(yè)務(wù)資格準(zhǔn)入的后評估以及股東行為、高管履職情況的監(jiān)管，對準(zhǔn)入審查中發(fā)現(xiàn)的潛在經(jīng)營管理問題線索及時(shí)移送處理，對持續(xù)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)苗頭及時(shí)采取監(jiān)管措施等。（記者 李愿）

來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

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