金融業(yè)為科創(chuàng)企業(yè)“輸血”賦能，科創(chuàng)企業(yè)為金融業(yè)注入新活力。清洗粗加工、急凍、FD真空冷凍干燥......近日，記者在尚好科技有限公司的10萬級潔凈生產(chǎn)車間里看到，企業(yè)自主創(chuàng)新研發(fā)的生產(chǎn)線正加緊生產(chǎn)。企業(yè)科技研發(fā)投入高，在新建全自動5G數(shù)字化互聯(lián)網(wǎng)智能工廠技術(shù)研發(fā)方面資金需求量大。于此，銀行機構(gòu)通過專精特新貸和人才貸組合提供2000萬元信貸資金，為企業(yè)持續(xù)擴大產(chǎn)能提供支持，發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的新動能競相涌現(xiàn)。
作為“五篇大文章”之首篇，科技金融的提出，既體現(xiàn)出國家對科技的高度重視，也賦予了金融服務(wù)科技新的歷史使命。據(jù)了解，目前青島各家銀行機構(gòu)優(yōu)先支持新一代信息技術(shù)、高端裝備等9類青島重點發(fā)展的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，推動實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，支持青島產(chǎn)業(yè)向價值鏈高端迭代升級，助力科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)與資本熱情“奔現(xiàn)”。
“雙輪驅(qū)動”實現(xiàn)價值鏈倍增
一個個科創(chuàng)項目的順利落地是最好證明。清洗粗加工、急凍、FD真空冷凍干燥、包裝儲藏……在尚好科技有限公司的10萬級潔凈生產(chǎn)車間里，企業(yè)自主創(chuàng)新研發(fā)的生產(chǎn)線正加緊生產(chǎn)。這僅僅是銀行機構(gòu)利用“金融+科技”賦能實體經(jīng)濟發(fā)展的一個縮影。
據(jù)了解，這家山東省“專精特新”、青島“隱形冠軍”企業(yè)，已經(jīng)擁有凍干果蔬產(chǎn)品32項發(fā)明授權(quán)專利。一系列科技研發(fā)成果的轉(zhuǎn)型升級，讓看似尋常的初級果蔬等農(nóng)產(chǎn)品得以實現(xiàn)價值鏈倍增。
“企業(yè)科技研發(fā)投入高，在新建全自動5G數(shù)字化互聯(lián)網(wǎng)智能工廠技術(shù)研發(fā)方面資金需求量大。青島中行主動提供金融服務(wù)，通過‘專精特新貸’‘人才貸’兩款特色產(chǎn)品提供2000萬元信貸資金，為企業(yè)持續(xù)擴大產(chǎn)能提供支持。”據(jù)尚好科技有限公司企業(yè)負責(zé)人介紹。據(jù)了解，青島中行通過走基層、訪企業(yè)、察實情等多種形式，強化“一戶一策”服務(wù)能力，找準(zhǔn)企業(yè)科技創(chuàng)新需求點靶向發(fā)力，重點扶持關(guān)鍵核心技術(shù)、“卡脖子”技術(shù)企業(yè)，支持關(guān)鍵核心技術(shù)攻堅，有效破解企業(yè)融資難、融資貴的實際問題，加強對科技重點行業(yè)的融資和融智支持，推動科技創(chuàng)新企業(yè)融資“增量、擴面”。
梧桐茂，鳳凰鳴；人才聚，事業(yè)興。高層次人才是城市經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展的動力，傳統(tǒng)信貸模式卻難以解決企業(yè)“有才缺財”的普遍問題。為此，青島中行通過產(chǎn)品研發(fā)、金融服務(wù)方案設(shè)計“雙輪驅(qū)動”，提供精細化、差異化的金融服務(wù)，充分滿足科技企業(yè)融資需求。因地制宜開發(fā)“人才貸”“高新貸”等特色產(chǎn)品方案，有效解決科技型企業(yè)傳統(tǒng)抵質(zhì)押物不足的難題，推動知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化應(yīng)用，讓“一紙證明”變成了“真金白銀”。據(jù)悉，截至今年2月末，青島中行累計為近千戶科技型企業(yè)提供授信支持，科技貸款余額超170億元，有效打通科技金融高質(zhì)量發(fā)展的“最后一公里”，也是融資需求較為集中的“關(guān)鍵一公里”，以實際行動為提升青島科技創(chuàng)新競爭力注入新動力。
建立“股權(quán)投融資生態(tài)圈”
做好科技金融，是推動科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵一環(huán)。對此，農(nóng)業(yè)銀行不斷完善金融支持科技創(chuàng)新體系，不斷拓展科技金融服務(wù)的廣度和深度，為科技型企業(yè)提供更為精準(zhǔn)、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。
據(jù)了解，通過建立“股權(quán)投融資生態(tài)圈”，農(nóng)業(yè)銀行尋求新型立體化服務(wù)思維，充分發(fā)揮集團經(jīng)營優(yōu)勢，制定“金融服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)卡位入鏈?zhǔn)鶙l舉措”及“一環(huán)兩鏈”綜合服務(wù)方案，從差異化政策和產(chǎn)品組合等方面全方位滿足企業(yè)金融需求。
“專精特新”企業(yè)是資本的寵兒，而更多的早中期中小科技企業(yè)更需要金融活水的潤澤。在科創(chuàng)企業(yè)聚集的青島高新區(qū)打造科技特色支行，在服務(wù)團隊、業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)控機制等方面進行專屬安排，構(gòu)建服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的特色模式和特色路徑。目前，農(nóng)行青島分行已服務(wù)127家“小巨人”企業(yè)，超過3300家“專精特新”企業(yè)，2400家高新技術(shù)企業(yè)，累計為科技型企業(yè)提供資金超過500億元。
圍繞島城區(qū)域優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)和重點發(fā)展行業(yè)，農(nóng)行青島分行優(yōu)先支持新一代信息技術(shù)、高端裝備等9類青島重點發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，推動實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，為青島光電產(chǎn)業(yè)園、虛擬現(xiàn)實產(chǎn)業(yè)園等園區(qū)建設(shè)及入駐企業(yè)、重點項目提供信貸融資、資金結(jié)算等服務(wù)，支持青島產(chǎn)業(yè)向價值鏈高端迭代升級；聚焦軌道交通裝備、智能家電制造等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群，為中車四方、海爾集團等產(chǎn)業(yè)集群鏈主企業(yè)及上下游中小企業(yè)提供融資服務(wù)支持。截至今年2月末，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款規(guī)模272億元，較年初增長26億元。
10億元科創(chuàng)票據(jù)意義非凡
在促進實體經(jīng)濟與金融市場連通的路上，各類創(chuàng)新票據(jù)產(chǎn)品的推出也為金融機構(gòu)賦能企業(yè)拓寬了路徑。
據(jù)了解，交通銀行積極參與銀行間債券市場創(chuàng)新，落地山東省首單混合型科創(chuàng)票據(jù)。去年底，由交通銀行青島分行主承銷的青島西海岸新區(qū)海洋控股集團有限公司2023年度第二期定向債務(wù)融資工具（混合型科創(chuàng)票據(jù)）成功發(fā)行，發(fā)行金額10億元，期限為2+1年，票面利率3.47%，創(chuàng)山東省近三年同品種、同期限歷史最低票面利率。該業(yè)務(wù)為全國首筆置換“政府出資產(chǎn)業(yè)投資基金”的混合型科創(chuàng)票據(jù)，為青島市科技型企業(yè)提供全生命周期的多元化接力式金融服務(wù)。
“混合型科創(chuàng)票據(jù)作為交易商協(xié)會貫徹《加大力度支持科技型企業(yè)融資行動方案》推出的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，打通了債權(quán)和股權(quán)之間的壁壘，實現(xiàn)了債券募集資金投向股權(quán)，極大程度上支持了科創(chuàng)重點項目的發(fā)展。”據(jù)交通銀行青島分行相關(guān)人士介紹。據(jù)了解，交通銀行依托集團全牌照經(jīng)營，適配債券、股權(quán)、基金、并購、租賃、托管等“全量融資”產(chǎn)品，滿足產(chǎn)業(yè)主體多樣化、創(chuàng)新型金融需求。近年來，交通銀行青島分行先后落地青島市首筆QFII托管業(yè)務(wù)，成功吸引到境外資金近4億人民幣；為即墨地區(qū)落地綠色信托貸款；協(xié)調(diào)交銀集團內(nèi)資源，在中國（山東）自由貿(mào)易試驗區(qū)（青島片區(qū)）的落地分行首單船舶租賃業(yè)務(wù)；組建了多支交銀系私募股權(quán)投資基金，幫助多家國資企業(yè)盤活存量資產(chǎn)。接下來，交通銀行繼續(xù)緊扣科技強國戰(zhàn)略，服務(wù)支撐“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)，打造自身科技金融品牌特色。
金融力量激發(fā)科創(chuàng)市場活力
促進科技與金融結(jié)合，正逐漸成為金融機構(gòu)、科創(chuàng)企業(yè)的共識，并成為整個社會創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的重要力量。圍繞服務(wù)地方穩(wěn)增長、促發(fā)展大局，青島銀行為加快推進科技金融發(fā)展，將“創(chuàng)新推動科技金融業(yè)務(wù)發(fā)展”列為全行22大戰(zhàn)略任務(wù)之一，不斷引金融活水流向科技型企業(yè)，激發(fā)科創(chuàng)市場的主體活力。
“聚焦高端裝備、信息技術(shù)、新材料、新能源、生物醫(yī)藥等戰(zhàn)略重點行業(yè)，青島銀行積極支持技術(shù)密集、掌握核心技術(shù)的制造企業(yè)，優(yōu)先支持經(jīng)政府認定的高新科技企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)、技術(shù)先進型企業(yè)，全方位服務(wù)各成長階段科技企業(yè)融資需求，為地方高質(zhì)量發(fā)展賦能助力。”據(jù)青島銀行相關(guān)負責(zé)人介紹。
增強融資效率與便利度，拓寬服務(wù)渠道，搭建科技金融生態(tài)圈至關(guān)重要。據(jù)了解，在科技企業(yè)獲客渠道上，青島銀行堅持批量化、精準(zhǔn)化客戶開發(fā)策略，充分利用不同的產(chǎn)品模式和成熟的市場渠道快速獲取具有一定行業(yè)特性或園區(qū)特性的客戶群體。如各產(chǎn)業(yè)園、孵化器及科研院所、行業(yè)協(xié)會商會、政府平臺等合作機構(gòu)，對客戶實行“白名單”管理，實施集約化的批量授信，不斷增加客戶黏度，培育一批忠實的客戶群體。
科技型中小微企業(yè)是產(chǎn)業(yè)鏈大動脈的毛細血管，也是培育發(fā)展新動能的重要力量。據(jù)了解，青島銀行運用大數(shù)據(jù)信貸技術(shù)，推出無抵押貸款“科創(chuàng)易貸”業(yè)務(wù)。據(jù)悉，青島銀行與大數(shù)據(jù)信息服務(wù)公司和國家融資擔(dān)保基金三方合作，構(gòu)建企業(yè)信用綜合評價體系，以國家融資擔(dān)保基金構(gòu)建的政府性融資擔(dān)保體系作為風(fēng)險分擔(dān)機制，支持科創(chuàng)型小微企業(yè)開展技術(shù)轉(zhuǎn)化、產(chǎn)業(yè)升級，額度最高500萬元，企業(yè)只需提供公司證件、銀行對賬單等基礎(chǔ)材料，整體流程高效便捷，并且可讓客戶充分享受普惠小微優(yōu)惠利率和擔(dān)保優(yōu)惠費率。截至2023年末，青島銀行“科創(chuàng)易貸”業(yè)務(wù)余額已達4.57億元。
針對科創(chuàng)企業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化，青島銀行還推出了“科創(chuàng)快貸”業(yè)務(wù)。據(jù)了解，通過運用大數(shù)據(jù)技術(shù)，構(gòu)建企業(yè)信用綜合評價體系，以政府科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償機制為風(fēng)險分擔(dān)，支持全省科技企業(yè)科技研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化或產(chǎn)業(yè)化的便捷化貸款產(chǎn)品。截至2023年末，青島銀行科創(chuàng)快貸業(yè)務(wù)余額0.93億元。
創(chuàng)新始于技術(shù)，成于資本。目前，青島銀行已累計為1500家科技型企業(yè)授信，信貸余額超過150億元，以高質(zhì)量金融服務(wù)助推經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
市場上的資本喜歡追逐“風(fēng)口”，而真正的核心技術(shù)創(chuàng)新就如同大海中的“浪花”，科技金融的出現(xiàn)，無疑會加快其相遇的速度，促使兩者熱情“相擁”。
當(dāng)下，青島各銀行機構(gòu)正持續(xù)發(fā)力科技金融，如此的生動實踐，一個多元化、多渠道、多層次支持新興科創(chuàng)企業(yè)的典型范例正競相涌現(xiàn)，構(gòu)筑起科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)與資本的“朋友圈”，為科創(chuàng)生態(tài)鏈注入磅礴動能。
青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 李雯
責(zé)任編輯：李頡
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