境外轉賬24小時內可撤回，“時間差”竟成詐騙手段

近日，市民張女士將一面印有“神速破案顯警威 一心為民好警察”的錦旗交到民警手中，向青島市公安局嶗山區分局埠東派出所和刑偵大隊表示感謝。

據了解，前段時間，張女士因受朋友所托，向境外留學的孩子緊急匯款。由于正規渠道的匯款額度受限，張女士便在社交平臺上結識了一位自稱“有特殊渠道”的網友，對方聲稱可通過“內部關系”繞開銀行限額，將大額資金直接轉入境外賬戶。信以為真的張女士按對方指引，分多次將數萬元轉入了指定賬戶。

而這正是騙子開始“收割”的關鍵一步，為騙取信任，對方還專門拍下了“轉賬單據”發給張女士，這讓張女士完全放下了戒備之心。

然而，根據境外銀行支票業務的操作特點，轉賬方可以在24小時內撤銷支票。即使轉賬方沒有主動撤銷，支票也可能因資金不足、簽名不符等因素，最終無法兌現。

果然，第二天張女士在查看賬戶時，發現轉入的錢已被撤回。她立即向那位“有特殊渠道”的網友發消息詢問，卻發現已被對方拉黑。

此時，意識到被騙的張女士迅速前往派出所報警。“此類詐騙中，犯罪分子利用部分銀行‘24小時內可撤回轉賬’的規則，誘導受害者完成轉賬后立即操作撤回，同時通過虛假匯款憑證制造‘資金已到賬’的假象。”民警分析道。

接警后，埠東派出所會同刑偵大隊迅速開展工作，第一時間對涉案賬戶進行止付凍結并鎖定資金流向，后犯罪嫌疑人王某在外地落網。

經查，王某為牟取非法利益，將個人銀行賬戶、手機卡出租給詐騙團伙使用，成為電信網絡詐騙的“幫兇”。

為最大限度挽回損失，辦案民警多方協調銀行、證券公司等機構，最終成功追回并返還涉案資金。

警方提醒：有留學、出境旅游、外貿等換匯需求的市民，務必遵守我國外匯管理制度選擇正規金融機構辦理跨境業務。境外銀行卡支票業務，入賬時間一般會超過24小時，且入賬前可隨時撤銷。如發現被騙，保留證據，第一時間向公安機關報案。

青島財經日報/首頁新聞記者 張海杰

責任編輯：李賽男