在青島這座充滿活力的海濱城市，一場金融助力“一帶一路”建設的生動實踐正在上演。交通銀行青島分行以創新為筆，以服務為墨，在跨境金融領域描繪出一幅助力中國企業“走出去”的壯美畫卷。2024年，該行跨境保函業務實現爆發式增長，累計開立金額達6.7億美元，同比增長200%，成為服務“一帶一路”建設的金融排頭兵。
創新驅動：跨境保函體系賦能企業“走出去”
“這個保函方案完全符合我們項目的特殊需求！”一位工程企業財務負責人表示。該企業中標中亞地區大型基建項目后，交通銀行青島分行創新推出的“動態遞減保函+第三方履約保障”組合產品，為其提供了2.91億歐元的金融支持。
“傳統保函服務較為單一，而我們設計的動態遞減保函則實現了智能化調整。”交通銀行青島分行相關負責人介紹。據了解，在該方案中，交通銀行青島分行創新性地嵌入了“10%進度遞減8%保額”的階梯式條款，既保障了項目順利推進，又為企業優化了財務成本結構。
針對特定地區的法律環境，該行還專門設計了適配性條款。“我們建立了專業團隊深入研究不同國家的法律體系，確保金融產品能夠符合當地監管要求。”參與方案設計的工作人員補充道。
近年來，交通銀行青島分行充分利用交銀集團國際化、綜合化的金融服務優勢，為“走出去”企業提供全方位、綜合化結算、融資及外匯財資方案。2024年3月份落地首筆“EASY”保業務，助推山東電力建設第三工程有限公司在循環電站項目順利進行。
為落實國家“一帶一路”倡議及交通銀行2024-2025年發展規劃中“深化跨境金融創新，服務高水平對外開放”的戰略目標，交通銀行青島分行聚焦境外工程與高端裝備制造領域，創新推出“跨境保函+全周期金融管家”服務模式，為“走出去”企業提供全流程風險管理、融資支持及跨境資金整合服務。2024年，重點支持沿線國家基礎設施建設和國際產能合作，其中為企業“一帶一路”境外工程項目承包開立保函3億美元，有效支持中資企業走出去；交通銀行青島分行不僅保障了中資企業在“一帶一路”共建國家的工程履約能力，更通過匯率風險管理方案，幫助制造類企業開立保函2.3億美元，極大程度上提升了企業參與國際競爭的核心優勢，為“一帶一路”資金融通和貿易暢通提供了有力的金融支撐。
在服務企業海外項目時，交通銀行青島分行創新采用境內外聯動模式。依托交通銀行境外分行及強大的代理行網絡，聯動保函轉開。通過境外機構前置審核當地法律文本，壓縮保函開立時間、提升保函開立時效。“這種協同機制讓我們能夠快速響應企業的全球金融需求。”業務負責人表示。通過一系列專業化服務，交通銀行青島分行已為多家重點企業開立境外工程保函。
科技賦能：構建跨境金融全周期服務
在交通銀行青島分行，跨境金融服務的數字化轉型成果隨處可見。“通過電子化平臺，我們的業務辦理效率顯著提升！”一位企業代表贊嘆道。
在技術賦能方面，交通銀行青島分行數字化重構保函服務生態，對EASY保函電子化平臺進行了升級，打造“線上申請-自動接收”的EASY保數字化服務。“企業在線提交資料后，銀行自動接收保函文本。”據該行相關負責人介紹，“該平臺提升了業務處理效率，減少了紙質單據流轉，極大程度上推動了金融服務模式的智能化升級。”
在服務模式創新方面，交通銀行青島分行形成了生態化金融解決方案。一方面，與中信保合作推出“保函+保險”打包方案，覆蓋政治風險、匯兌限制及違約損失，“銀保聯動”實現風險共擔。另一方面，致力于全球資金集約管理，提出通過跨境雙向資金池，計劃未來可以實現境外工程企業頭寸自動歸集，提升資金使用效率。
據了解，交通銀行青島分行依托創新跨境金融服務體系，實現境外工程保函業務爆發式增長。2024年全年開立保函金額達6.7億美元，同比增幅達200%，服務范圍覆蓋東南亞、中亞、南美等“一帶一路”共建國家。重點支持青島本土企業“走出去”，為青島某工程公司、青島制造等多家裝備制造企業提供專屬保函服務，帶動青島市對外承包工程營業額提升。
專業服務：金融力量助力“一帶一路”建設
“這種綜合金融服務方案為我們提供了全方位的保障。”一位企業負責人表示。交通銀行青島分行針對“一帶一路”項目復雜風險特征，構建“動態防控+法律適配”雙維風控體系，實現風險管控與業務增長動態平衡。
“我們特別關注新能源、節能環保等領域的海外項目。”交通銀行青島分行相關負責人表示。近年來，該行綠色金融業務占比持續提升。
在烏茲別克斯坦電站項目中，交通銀行青島分行設計的“10%進度遞減8%保額”的階梯式條款釋放擔保額度，極大程度上降低了企業授信額度占用成本。“我們建立了完善的風險評估體系，為每筆業務量身定制金融服務方案。”交通銀行青島分行相關負責人介紹，這套定制化金融服務方案發揮了重要作用，幫助企業有效應對了突發情況，保障了項目順利實施。
在服務綠色項目時，該行創新服務模式，審批效率較常規業務顯著提升。數據顯示，2024年該行支持的綠色項目金融業務保持良好發展態勢。
從沿海到內陸，從傳統基建到新興領域，交通銀行青島分行正在以專業金融服務助力“一帶一路”建設，“智繪”出一幅全球貿易的新圖景。交通銀行青島分行相關負責人表示：“我們將繼續深化金融創新，為中國企業全球化發展提供更有力的支持。”
在這項工作中，我們看到的是中國金融機構服務國家戰略的積極探索，也是金融業支持實體經濟發展的生動實踐。正如業內人士評價：“專業的跨境金融服務，正在為中國企業‘走出去’提供堅實后盾。”
青島財經日報/首頁新聞記者 李雯 通訊員 馬芊 徐玲
責任編輯：李頡
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