綠色金融，繪就美麗中國底色。
立足青島這片綠色發展的沃土，交通銀行青島分行將國家所需、青島所盼、交行所能深度結合，堅持系統謀劃、銀政企聯動，加強科技創新與產品創新“雙輪”驅動，統籌發展綠色金融與轉型金融，積極服務“綠水青山”向“金山銀山”轉化，持續拓維金融服務綠色低碳高質量發展的廣度與深度。
一組組亮眼的數據，一個個多維創新的案例，都在印證著其執金融之筆，繪就綠色轉型美麗畫卷的決心與恒心。
截至2025年9月末，交通銀行青島分行綠色信貸余額超355億元，同比增長12.56％，綠色信貸在本外幣貸款中的占比超21％。
授信新模式助企向“綠”
為深入貫徹國家“雙碳”戰略，交通銀行青島分行積極踐行綠色金融與轉型金融發展理念，以動態授信創新模式為中鋁青島輕金屬有限公司注入發展動能，破解企業轉型困局，推動銀企共贏駛入綠色低碳發展快車道。
面對企業轉型初期收入低迷、常年虧損的困境，交通銀行青島分行敏銳捕捉到其再生鋁業務契合國家政策導向且入選行業白名單的發展潛力，作為企業唯一授信銀行，及時提供5000萬元敞口授信額度。創新采用短期貸款與銀行承兌匯票組合的授信方案，精準匹配企業整改初期高頻融資需求，同時設置動態條款實時監控轉型成效，為企業轉型之路注入“金融強心劑”。
在持續授信支持下，企業經營迎來“華麗轉身”：收入同比激增81.8％，成功扭虧為盈；負債率同比下降33％，凈資產同比猛增68.4％。更值得關注的是，企業綠色效能顯著提升——每生產1噸再生鋁，能耗僅為電解鋁的33％至52％，相當于節約標準煤3.4噸、節水14立方米、減少固體廢棄物排放20噸。
這份亮眼“成績單”，正是交通銀行青島分行將授信與企業可持續發展表現深度掛鉤的生動實踐，讓企業在脫困轉型的同時，實現綠色低碳可持續發展。
基于企業轉型的卓越成效，交通銀行青島分行給予增額授信，敞口額度提升至1億元，同時豐富產業鏈融資品種與結算方式，進一步鞏固授信主辦行地位。企業則將全部正式及外協員工的代發工資、三代社保卡、結算業務等綜合服務交由分行辦理，實現公私業務聯動發展，銀企合作邊界持續拓寬。
全周期創新賦能綠色碼頭
山東港口青島港自動化碼頭是全國首個智慧、綠色“雙五星”港口，在其背后，交通銀行青島分行全周期、多維度的金融工具支持體系不可或缺。
交通銀行青島分行積極踐行國有銀行服務實體經濟職責，積極落實青島市委、市政府關于建設青島國際航運中心相關工作要求，針對這一高標桿項目，交通銀行青島分行創新布局，以全方位的創新之力賦能綠色碼頭建設。
以數字金融賦能綠色供應鏈金融創新成為亮點。
“港易付”平臺是山東港口集團打造的國內港航行業首個應收賬款電子憑證＋供應鏈票據平臺，交通銀行青島分行通過“開放銀行”方式與該平臺實現了系統直連。銀企系統貫通后，交通銀行青島分行依托該平臺為港口碼頭生態供應鏈上下游企業提供賬款管理、票據管理、數據服務、產業鏈融資等一攬子無紙化線上服務，助力青島港綠色生態圈與供應鏈的打造。
“港易付”作為供應鏈金融的重要載體，交通銀行青島分行依托數字技術將山東港口的信用轉化為標準化憑證和票據，構建起覆蓋“核心企業－中小微企業”的綠色供應鏈金融服務網絡。中小企業可憑電子憑證和票據快速獲取融資，無需依賴傳統抵押，有效解決綠色轉型中的資金難題。通過該平臺，交通銀行青島分行已累計為100余戶中小企業，累計投放信貸資金約7億元。有效支持港口碼頭生態產業鏈企業開展綠色包裝升級、新能源運輸工具采購等資金需求，推動港口碼頭產業鏈末端同步實現綠色轉型。
更為重要的是，通過山東港口集團與交通銀行青島分行聯合打造的這種“數字＋綠色＋供應鏈金融”的模式，不僅提升了綠色金融服務的效率與安全性，更構建了港航領域綠色供應鏈金融的標準化框架，為全國港口綠色供應鏈金融發展提供可復制、可推廣的實踐樣本，引導更多金融資源向港口低碳產業鏈傾斜。
全周期信貸服務適配項目發展階段。結合青島當地的海洋經濟特色，交通銀行青島分行提出“綠色金融加點藍”的金融服務理念。針對青島港綠色智慧碼頭建設，交通銀行為山港集團港口板塊批復200億元預授信額度，用于滿足客戶港口、碼頭建設項目及運營不同階段的資金需求，并設置利率優惠條款，以激勵企業深化綠色轉型；為項目運行期提供流動資金貸款等及時補充營運資金，為碼頭實現“多式聯運”等綠色場景的落地提供流動性資金保障。
交通銀行青島分行依托交通銀行全牌照經營優勢，聯合交銀租賃為企業提供靈活的融資租賃服務，緩解一次性設備采購的資金壓力；聯合離岸中心推出跨境直貸服務，滿足項目的跨境資金需求，多維度為綠色智慧項目建設注入金融動能。
新工具作答老難題
不僅僅是對企業向“綠”而行的全方位支持，針對綠色項目“前期投入大、回收周期長”的難題，在近幾年的實踐中，交通青島分行探索出一套“表內＋表外”“商行＋投行”的創新融資策略，核心就是通過多種金融工具的靈活組合，以降低融資成本、盤活存量資產為目標，實現金融精準滴灌。
“減排目標＋利率調節”為思路，交通銀行青島分行為青島西海岸公用集團有限公司發行可持續掛鉤債券。該筆業務系青島區域首單碳減排可持續掛鉤債券，它突破傳統債券模式，將碳減排的可持續發展績效目標與債券條款深度融合；通過利率調節機制，實現低成本融資，助力供熱技術升級，成為區域標桿，彰顯金融支持低碳轉型實效。
近日，交通銀行青島分行為海爾智家發行全國消費行業首單綠色兩新科技創新債券，也是山東省首單同時貼標“綠色＋兩新＋科創”的債券，該筆債券聚焦高效節能家用電器制造，全部用于綠色產業項目。
此債券的發行同樣也是交通銀行青島分行破固思變，圍繞國家廢棄電器電子產品處理基金，對家電拆解核補企業開展隱蔽型有追索權保理服務。依托平臺賦能，青島分行“一家做全國”，為全國家電拆解核補企業提供資金支持，踐行服務實體、服務小微的大行擔當，擦亮綠色金融底色，為國內廢棄電器拆解企業提供了應收賬款融資的新方向。
下一步，交通銀行青島分行將聚焦“五篇大文章”金融服務要求，從三方面發力深化轉型金融服務：一是精準對接政策與企業需求，推出差異化解決方案；二是創新多元化金融工具，為轉型主體定制專屬產品；三是構建長效發展機制，全面提升轉型金融服務全流程水平，以金融力量持續賦能青島實現綠色低碳高質量發展。
青島財經日報/首頁新聞記者 李雯
責任編輯：王海山
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