“十五五”開局之年已然臨近。
規(guī)劃建議首度將“金融強國”寫入，既標(biāo)志著我國金融發(fā)展邏輯發(fā)生重大轉(zhuǎn)變——從基礎(chǔ)制度搭建轉(zhuǎn)入以“強國”為導(dǎo)向的質(zhì)量提升與全球競爭力培育階段，更對金融業(yè)發(fā)展提出更高要求。
正是在這樣的歷史節(jié)點，12月26日，以“財富管理助力中國式現(xiàn)代化青島實踐”為主題的2025青島財富論壇在青島金家?guī)X金融區(qū)如約而至。
本次論壇共設(shè)置一個主論壇和三個分論壇，緊扣建設(shè)金融強國目標(biāo)，圍繞金融“五篇大文章”，現(xiàn)場數(shù)百位國內(nèi)經(jīng)濟金融領(lǐng)域相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)內(nèi)知名專家學(xué)者齊聚，共探財富管理與國家戰(zhàn)略同頻共振的實踐路徑。
發(fā)出“青島聲音”
洞察“十五五”前沿趨勢
過去一年，全球經(jīng)濟格局波譎云詭，國內(nèi)新舊動能轉(zhuǎn)換穩(wěn)步演進，傳統(tǒng)模式面臨艱難險阻，在多重風(fēng)險交織疊加下，金融業(yè)站在了轉(zhuǎn)型的十字路口。
已連續(xù)舉辦11屆的青島財富論壇，作為青島推進財富管理中心建設(shè)的重要平臺和品牌活動，早已成為洞察金融業(yè)發(fā)展趨勢的前沿窗口。
本屆論壇上，各界嘉賓在延續(xù)往年以前瞻視角、權(quán)威聲音縱論行業(yè)發(fā)展同時，還進一步強調(diào)與國家“十五五”規(guī)劃建議的融合，帶來精彩的觀點輸出，以更加積極的姿態(tài)深入探討財富管理助力中國式現(xiàn)代化青島實踐的賦能路徑與未來圖景。
“隨著我國社會財富總規(guī)模的逐步積累，中國經(jīng)濟增長的模式也需要逐漸從投資驅(qū)動向消費投資并重轉(zhuǎn)變，充分發(fā)揮財富管理在擴內(nèi)需、調(diào)結(jié)構(gòu)和促進共同富裕中的積極作用?！闭劶柏敻还芾碇谖覈?jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展的重要意義時，中國人民銀行原副行長李東榮說道。
在他看來，為適應(yīng)我國經(jīng)濟從規(guī)模增長向質(zhì)量提升的轉(zhuǎn)變，需要財富管理行業(yè)通過科學(xué)和多元化的產(chǎn)品設(shè)計，將居民儲蓄轉(zhuǎn)化為不同風(fēng)險收益特征、不同體現(xiàn)結(jié)構(gòu)的投資資金，為經(jīng)濟社會的轉(zhuǎn)型升級、結(jié)構(gòu)調(diào)整提供穩(wěn)定的支持，同時也為個人財富的投向分布提供更多的選擇。
中國社會科學(xué)院學(xué)部委員、國家金融與發(fā)展實驗室理事長李揚則以《“十五五”：財富管理大有可為》為主題，深入剖析資本市場與財富管理的關(guān)系。
他以上市公司的現(xiàn)金分紅制度為例，表示制度建設(shè)的意義，就是在資本市場和銀行存貸款市場之間建立一種關(guān)聯(lián)，從而以市場利率為參照，給股市鑄就一條底線，約束市場盲目炒作。
2025年，《關(guān)于推動中長期資金入市工作的實施方案》發(fā)布，重點引導(dǎo)中長期資金進一步加大入市力度。這類資金期限長、對資本市場短期波動容忍度高，追求長期穩(wěn)健回報，可發(fā)揮資本市場“壓艙石”作用，主要包括商業(yè)保險資金、全國社會保障基金、養(yǎng)老金基金、理財產(chǎn)品等。
對此，中國社會科學(xué)院世界社保研究中心主任鄭秉文表示，“十五五”期間監(jiān)管范式的變化將推動中長期資金的發(fā)展。以養(yǎng)老金為例，中國的養(yǎng)老金監(jiān)管演進從上世紀末到現(xiàn)在，經(jīng)歷了五個階段，這五個階段的發(fā)展實際上就是謹慎人因素不斷引入的結(jié)果，到去年和今年為止上升到政策層面，有三類基金已經(jīng)發(fā)了長周期考核文件，上升到政策層面，這個演變有利于中長期資金發(fā)展壯大。
此外，青島大學(xué)黨委書記胡金焱以《普惠金融、數(shù)字普惠金融與鄉(xiāng)村振興》為題發(fā)表主旨演講。在他看來，普惠金融需要在鄉(xiāng)村更便捷、更有效率、更降低成本、更有利于風(fēng)險控制、更有利于解決信息不對稱，而數(shù)字普惠金融在鄉(xiāng)村振興真正落地，則需要邁過“三個坎兒”，分別是金融科技靠得住、數(shù)字金融落得下以及農(nóng)村地區(qū)接得了。
隨后，復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院科創(chuàng)中心首席經(jīng)濟學(xué)家邵宇，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院實踐教授、金融科技創(chuàng)新基地（南京）主任和東南亞中心執(zhí)行主任胡捷，友邦人壽保險有限公司副總經(jīng)理沈子昌，中國銀河證券研究院常務(wù)副院長解學(xué)成等一起展開圓桌討論，就“十五五開局下的財富管理新范式”各抒己見，為青島探索財富管理新模式、新路徑奉獻金玉良言。
中央經(jīng)濟工作會議明確“深化拓展‘人工智能+’”，與“十五五”規(guī)劃建議中“全面實施‘人工智能+’行動”相呼應(yīng)。人工智能同產(chǎn)業(yè)發(fā)展、文化建設(shè)、民生保障、社會治理廣泛深度融合，將全方位賦能千行百業(yè)，為經(jīng)濟社會發(fā)展增添新活力。對此，沈子昌表示，“AI+”是未來全面發(fā)展的核心方向，人工智能的輔助會幫助社會在財富管理等專業(yè)領(lǐng)域的認知有更快速的提升。
立足頂層設(shè)計
擘畫“金融強國”青島實踐
青島與金融結(jié)緣已久，其發(fā)展金融業(yè)“穩(wěn)”的底氣，始于過去，更鑄就于當(dāng)下的踔厲奮發(fā)、砥礪前行。
2014年2月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行、國家發(fā)展改革委、財政部等國家11部委聯(lián)合下發(fā)通知，青島成為全國首個以財富管理為特色的金融綜合改革試驗區(qū)（以下簡稱“財富管理金改區(qū)”），金融改革正式納入國家戰(zhàn)略布局。
而作為論壇的“東道主”，青島金家?guī)X金融區(qū)勇?lián)敻还芾斫鸶膮^(qū)使命，聚集金融機構(gòu)和類金融企業(yè)超過1500家，法人機構(gòu)21家，三家銀行理財公司鼎足而立，管理產(chǎn)品規(guī)模2.2萬億元，上市公司17家，私募基金數(shù)量和規(guī)模穩(wěn)居全市第一，已成長為國內(nèi)名副其實的財富管理高地和經(jīng)濟增長極。
站在“十四五”收官與“十五五”布局的歷史交匯點，金融強國的頂層設(shè)計與戰(zhàn)略擘畫愈發(fā)篤實。如果說，上午的主論壇對于財富管理助力中國式現(xiàn)代化青島實踐偏重于宏觀戰(zhàn)略角度，那么下午的分論壇議題則更加垂直、更聚焦細分領(lǐng)域——科技金融、綠色金融、數(shù)字金融，精準(zhǔn)落位金融“五篇大文章”。
在2023年中央金融工作會議上，科技金融被列為金融“五篇大文章”之首，標(biāo)志著其已成為國家金融戰(zhàn)略的核心組成部分。
在以“智創(chuàng)財富：科技賦能與產(chǎn)融共贏”為主題的科技金融分論壇上，作為戰(zhàn)略合作方之一，海爾鑫海匯數(shù)科總裁武鐵錚的演講《數(shù)據(jù)要素驅(qū)動供應(yīng)鏈生態(tài)轉(zhuǎn)型升級》成為焦點。他表示，數(shù)據(jù)要素資產(chǎn)化正重塑供應(yīng)鏈生態(tài)，通過區(qū)塊鏈、數(shù)字孿生等技術(shù)將實體資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為合規(guī)可控的數(shù)字資產(chǎn)，目前海爾鑫海匯平臺已實現(xiàn)2700億元賦能規(guī)模，并推動數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表、質(zhì)押等金融創(chuàng)新，未來3至5年有望撬動3萬億元—15萬億元增量市場。
在各方見證下，海爾鑫海匯數(shù)科與國民信托有限公司、山東新希望六和集團有限公司、中誠信指數(shù)服務(wù)（青島）有限公司、哈密瓜鮮果供應(yīng)鏈服務(wù)有限公司達成戰(zhàn)略合作，將圍繞技術(shù)研發(fā)、場景共建、資源共享等方面開展深度合作，共同推動產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能升級。
當(dāng)全球可持續(xù)發(fā)展浪潮與中國“雙碳”目標(biāo)深度交匯，從能源結(jié)構(gòu)調(diào)整到產(chǎn)業(yè)鏈升級，從消費品綠色認證到供應(yīng)鏈碳披露，政策紅利與市場壓力正雙向推動企業(yè)加速綠色轉(zhuǎn)型，核心驅(qū)動力之一正是綠色金融。
基于此，青島財富論壇特設(shè)分論壇之一——2025綠色金融發(fā)展青島大會暨創(chuàng)投風(fēng)投ESG聯(lián)盟年會，聚焦創(chuàng)投風(fēng)投與ESG融合關(guān)鍵議題，為產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型與金融創(chuàng)新發(fā)展搭建高端交流平臺。
此外，以“數(shù)領(lǐng)金融浪潮 智匯財富青島”為主題的第四屆青島數(shù)字金融創(chuàng)新大賽頒獎儀式，創(chuàng)新采用“政府引導(dǎo)、企業(yè)主導(dǎo)、市場運作”的協(xié)同模式，設(shè)置“金融科技優(yōu)秀項目”與“金融科技揭榜掛帥項目”兩大競賽單元，不僅精準(zhǔn)對接行業(yè)共性難題與實戰(zhàn)落地需求，更成為青島深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、構(gòu)建區(qū)域金融科技創(chuàng)新生態(tài)的重要載體。
現(xiàn)場，青島金家?guī)X金融區(qū)管委會相關(guān)負責(zé)人表示：“青島金家?guī)X金融區(qū)作為區(qū)域金融創(chuàng)新的核心載體，始終以構(gòu)建‘產(chǎn)學(xué)研用’深度融合的金融科創(chuàng)生態(tài)為目標(biāo)。本屆大賽進一步聚合了國內(nèi)頂尖金融科技資源，為聚集區(qū)注入了新的創(chuàng)新動能。未來，我們將持續(xù)優(yōu)化金融創(chuàng)新營商環(huán)境，搭建更多資源對接平臺，推動獲獎項目在聚集區(qū)落地生根、規(guī)模化發(fā)展，全力筑牢數(shù)字金融創(chuàng)新發(fā)展根基?！?/p>
匯聚金融活水
助力青島加速邁上“兩萬億”
2018年6月召開的上合青島峰會，為青島帶來了上合示范區(qū)這份“重磅禮物”；已舉辦六屆的跨國公司領(lǐng)導(dǎo)人青島峰會，則讓青島獲得阿斯利康等優(yōu)質(zhì)跨國公司的青睞。
每一次盛會舉辦后，在讓世界重新認識青島的同時，也都會取得實實在在的成果，助力城市發(fā)展。
本屆財富論壇也不例外。在主論壇上，青島市企業(yè)并購聯(lián)合會（籌）正式揭牌。
并購是資本圈與投資界的常用詞匯，世界500強雀巢以多元化并購起家，如今營收已突破7000億元；中國南車吸收合并中國北車后，中國中車成為全球最大的軌道交通設(shè)備制造商。不同形式的并購，往往會帶來“1+1＞2”的倍增效應(yīng)。
并購不僅是企業(yè)的個體行為，更是區(qū)域資本市場成熟度的重要標(biāo)志。近年來，青島將并購重組視作推動資本市場發(fā)展不斷提質(zhì)增效的主要抓手之一。“十四五”期間，青島累計開展并購重組139起，較“十三五”時期增長72%，有效促進補鏈強鏈、產(chǎn)業(yè)進階。
面向“十五五”，青島提出完善并購等政策，以深化經(jīng)濟體制改革，增強高質(zhì)量發(fā)展動力活力。
在此背景下，青島市企業(yè)并購聯(lián)合會（籌）的成立可謂恰逢其時，其將立足青島市“10+1”創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)體系，促進產(chǎn)業(yè)協(xié)同與整合，提升企業(yè)發(fā)展質(zhì)量，成為青島企業(yè)轉(zhuǎn)型升級、產(chǎn)業(yè)鏈整合的核心平臺。
除青島市企業(yè)并購聯(lián)合會（籌）正式揭牌外，嶗山科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)母基金同樣在論壇期間正式啟航。
在區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展中，誰搶得了資本先機，誰就擁有了布局新經(jīng)濟的蓬勃力量，將占據(jù)發(fā)展的制高點。
經(jīng)過三十年積累，嶗山區(qū)已形成“7+4+1”現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，即七大主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)、四大新興產(chǎn)業(yè)、一批未來產(chǎn)業(yè)，構(gòu)建起從“專精特新”到“隱形冠軍”、從“瞪羚”到“獨角獸”的全生命周期培育機制。
新興產(chǎn)業(yè)通常是人才、技術(shù)和資本密集型產(chǎn)業(yè)，在企業(yè)成長過程中，往往需要大膽、耐心的資本，投早、投小。此番嶗山區(qū)與中泰資本合作設(shè)立產(chǎn)業(yè)母基金，將重點投資虛擬現(xiàn)實、人工智能、海洋生物醫(yī)藥、智能制造及工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)等領(lǐng)域的企業(yè)和子基金。通過“母基金+市場化子基金群”的雙輪驅(qū)動模式，以市場化運作機制激發(fā)各類社會資本參與的熱情與信心，逐步構(gòu)建起規(guī)模可觀、來源穩(wěn)定、風(fēng)險可控的長期資本“蓄水池”，培育孵育優(yōu)質(zhì)項目，深度融入青島科創(chuàng)大走廊建設(shè)，為嶗山區(qū)企業(yè)發(fā)展提供全生命周期服務(wù)，助力嶗山區(qū)重點產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。
這只基金落子更深遠的意義，在于對青島科創(chuàng)大走廊的賦能。作為青島市級層面頂格推進的一項戰(zhàn)略部署，嶗山區(qū)以大走廊約45%的規(guī)劃面積，承載了約60%的科創(chuàng)資源。
在新興產(chǎn)業(yè)已形成集群優(yōu)勢基礎(chǔ)上，嶗山區(qū)依托于更為市場化和精準(zhǔn)的策略，進一步充實“資金池”，將有助于充分發(fā)揮金融作用，押注新興產(chǎn)業(yè)和城市未來經(jīng)濟。
這正契合青島加快構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的題中應(yīng)有之義——以科技創(chuàng)新為引領(lǐng)。
從這個角度來說，在青島瞄準(zhǔn)地區(qū)生產(chǎn)總值加速邁上兩萬億元并向更高目標(biāo)邁進的新征程上，2025青島財富論壇可謂正當(dāng)其時。
青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 李菁
責(zé)任編輯：林紅
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