青島財經(jīng)日報\青島財經(jīng)網(wǎng)訊（記者 李常青） 記者1月1日從青島市地方金融監(jiān)督管理局獲悉，為深入貫徹落實 《中國 (山東)自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》，推動中國 (山東)自由貿(mào)易試驗區(qū)青島片區(qū)金融改革創(chuàng)新,市地方金融監(jiān)管局聯(lián)合人民銀行青島市中心支行、青島銀保監(jiān)局、青島證監(jiān)局共同研究制定下發(fā)了 《中國 (山東)自 由貿(mào)易試驗區(qū)青島片區(qū)金融改革創(chuàng)新試點實施方案》。
《方案》從加速金融機構(gòu)聚集、擴大金融對外開放、加快金融創(chuàng)新發(fā)展、促進跨境投融資便利化、加強金融風(fēng)險防控5個方面制定“35條”主要任務(wù)，提出建立工作推進會商機制、建立工作調(diào)度機制、發(fā)揮金融機構(gòu)主體作用3項保障措施。
一、總體要求
以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指引，以中國(山東)自由貿(mào)易試驗區(qū)戰(zhàn)略定位和發(fā)展目標(biāo)為導(dǎo)向，推動青島片區(qū)金融開放創(chuàng)新，加快金融機構(gòu)集聚，創(chuàng)造現(xiàn)代金融發(fā)展新活力、新效率、新動能，服務(wù)支持現(xiàn)代海洋、國際貿(mào)易、航運物流、先進制造等產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，助力我市打造長江以北地區(qū)國家縱深開放新的重要戰(zhàn)略支點，成為面向世界開放、整合全球資源要素的新高地。
二、主要任務(wù)
（一）加速金融機構(gòu)聚集
1.研究開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點工作。完善QDLP資格審核機制，爭取QDLP試點額度，發(fā)起設(shè)立QDLP基金。
2.探索設(shè)立專業(yè)從事境內(nèi)股權(quán)投資類基金公司。修訂外商投資股權(quán)投資企業(yè)工作指引，支持境外合格機構(gòu)投資者設(shè)立投資管理機構(gòu)發(fā)起管理股權(quán)投資基金。
3.支持外資股權(quán)投資管理機構(gòu)、外資創(chuàng)業(yè)投資管理機構(gòu)在區(qū)內(nèi)發(fā)起管理人民幣股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資基金。
4.支持依規(guī)開展人民幣海外基金業(yè)務(wù)。根據(jù)人民幣海外基金業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，探索在區(qū)內(nèi)設(shè)立人民幣海外投貸基金，對境外項目開展投資和貸款。
5.探索發(fā)展私募股權(quán)二級市場基金。
6.開展基金管理服務(wù)專項改革創(chuàng)新。推進基金聚集區(qū)建設(shè)，引進創(chuàng)投風(fēng)投機構(gòu)，搭建線上對接平臺，形成聚集效應(yīng)。
7.支持符合條件的融資租賃公司在區(qū)內(nèi)設(shè)立專業(yè)子公司。支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)在區(qū)內(nèi)發(fā)起設(shè)立融資租賃公司，拓展船舶、飛機、海洋工程裝備、先進制造設(shè)備等領(lǐng)域融資租賃業(yè)務(wù)；支持優(yōu)質(zhì)融資租賃公司在區(qū)內(nèi)設(shè)立船舶、飛機、商業(yè)保理等專業(yè)子公司，并對專業(yè)子公司不設(shè)最低注冊資本限制。
8.鼓勵金融機構(gòu)在區(qū)內(nèi)設(shè)立海洋經(jīng)濟金融服務(wù)事業(yè)部、業(yè)務(wù)部或?qū)I機構(gòu)，支持銀行機構(gòu)設(shè)立專項工作組，支持有意向的本地法人銀行建設(shè)特色海洋支行，引進航運專業(yè)保險機構(gòu)，大力發(fā)展海洋科技類金融機構(gòu)，持續(xù)推進實現(xiàn)更多機構(gòu)落地。
9.允許國外交易所在區(qū)內(nèi)設(shè)立辦事機構(gòu)。加強與日韓等國交易所交流互動，盡快實現(xiàn)機構(gòu)落地。
（二）擴大金融對外開放
10.支持在青島片區(qū)依法設(shè)立外商投資金融機構(gòu)，鼓勵符合條件的外資銀行、保險、證券等法人機構(gòu)和分支機構(gòu)設(shè)立發(fā)展，將證券公司、證券投資基金管理公司、期貨公司、人身險公司外資投資比例上限放寬至51%，2020年取消股比限制。
11.支持符合條件的境外投資者來華經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)和保險公估業(yè)務(wù)，放開外資保險經(jīng)紀公司的經(jīng)營范圍，與中資一致。
12.支持區(qū)內(nèi)符合條件的保險法人機構(gòu)依法依規(guī)開展境外投資。鼓勵區(qū)內(nèi)符合條件的保險法人機構(gòu)在嚴格遵守國家境外投資政策和保險資金境外投資監(jiān)管規(guī)定的基礎(chǔ)上，合規(guī)審慎開展境外投資業(yè)務(wù)。加強對保險資金境外投資當(dāng)事人的評估和監(jiān)管。
（三）加快金融創(chuàng)新發(fā)展
13.加大對海洋經(jīng)濟的資金支持，鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)對海洋類客戶制定差異化信貸管理政策，優(yōu)化信貸審批條件，加大對現(xiàn)代海洋業(yè)信貸投放力度。
14.鼓勵創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，優(yōu)化涉海金融產(chǎn)品服務(wù)流程，針對海洋經(jīng)濟業(yè)務(wù)投入較大、周期較長的特點開發(fā)更貼合的特色產(chǎn)品，降低企業(yè)融資難度。
15.推動涉海企業(yè)上市和發(fā)行債券融資，發(fā)展海洋產(chǎn)業(yè)基金，加大資本市場支持海洋經(jīng)濟發(fā)展力度。
16.鼓勵區(qū)內(nèi)銀行保險機構(gòu)創(chuàng)新金融服務(wù)模式，為企業(yè)“走出去”提供融資支持。支持“走出去”企業(yè)以境外資產(chǎn)和股權(quán)、采礦權(quán)等權(quán)益為抵押獲得貸款，做好境外權(quán)益資產(chǎn)的評估和風(fēng)險管理。
17.根據(jù)期貨保稅交割業(yè)務(wù)需要，允許拓展倉單質(zhì)押融資功能，推動完善倉單質(zhì)押融資所涉及的倉單確權(quán)等工作，提高從事保稅商品期貨交易業(yè)務(wù)的企業(yè)資金利用率。
18.鼓勵創(chuàng)新科技金融服務(wù)。在風(fēng)險可控和依法合規(guī)前提下，允許以科技金融服務(wù)為特點的銀行與創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)戰(zhàn)略合作。鼓勵保險機構(gòu)通過專利權(quán)質(zhì)押貸款保證保險、專利侵權(quán)責(zé)任險等創(chuàng)新型產(chǎn)品和服務(wù)為創(chuàng)新型企業(yè)提供融資支持和風(fēng)險保障。
19.創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)保險業(yè)務(wù)，鼓勵區(qū)內(nèi)保險公司創(chuàng)新發(fā)展國際保險業(yè)務(wù)。鼓勵保險公司創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)保險業(yè)務(wù)，完善知識產(chǎn)權(quán)保險保障機制，探索知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)涉外保險保障業(yè)務(wù)發(fā)展。充分發(fā)揮保險保障機制在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、知識產(chǎn)權(quán)被侵權(quán)損失、侵權(quán)責(zé)任等方面的作用，支持推動青島片區(qū)創(chuàng)新型、科技型企業(yè)發(fā)展。
20.在嚴格監(jiān)管前提下審慎有序進行金融綜合經(jīng)營試點。著力支持地方法人金融機構(gòu)開展金融綜合經(jīng)營試點。
21、支持開展離岸金融服務(wù)。允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行授權(quán)區(qū)內(nèi)符合條件的分支機構(gòu)審慎穩(wěn)健開展離岸銀行業(yè)務(wù)。
（四）促進跨境投融資便利化
22.探索通過人民幣資本項下輸出貿(mào)易項下回流方式，重點推動貿(mào)易和投資領(lǐng)域的人民幣跨境使用。支持銀行機構(gòu)為涉外企業(yè)辦理跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益與經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項目和外商直接投資、境外投資、跨境融資等資本項目項下的各類跨境人民幣業(yè)務(wù)，將跨境貿(mào)易領(lǐng)域人民幣流入和投融資領(lǐng)域人民幣流出的業(yè)務(wù)有機結(jié)合起來，實現(xiàn)人民幣資金跨境流動良性循環(huán)。
23.支持符合條件的跨國公司按規(guī)定開展跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)。支持銀行機構(gòu)為符合條件的跨國企業(yè)集團辦理跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)和經(jīng)常項目集中收付業(yè)務(wù)。對有潛在業(yè)務(wù)需求且符合條件的企業(yè)集團，加強政策輔導(dǎo)，幫助企業(yè)集團提高跨境人民幣資金集中管理效率和資金使用效率。
24.支持區(qū)內(nèi)銀行機構(gòu)按規(guī)定發(fā)放境外人民幣貸款。支持銀行機構(gòu)按規(guī)定為“走出去”的各類境外投資項目及其他合作項目提供人民幣融資支持，解決境外項目的融資問題，推動人民幣資本走出去。
25.支持區(qū)內(nèi)銀行機構(gòu)開展更高水平的跨境人民幣貿(mào)易投資便利化試點業(yè)務(wù)。支持區(qū)內(nèi)銀行機構(gòu)在“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)上，憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的《跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算收/付款說明》或收付款指令，直接為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)（轉(zhuǎn)口貿(mào)易、退款除外），以及資本項目人民幣收入資金（外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調(diào)回等）在境內(nèi)的支付使用。
26.探索區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)按規(guī)定開展跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)時使用人民幣計價結(jié)算，并納入全口徑跨境融資宏觀審慎管理。優(yōu)先開展人民幣貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓人民幣計價結(jié)算業(yè)務(wù)，幫助區(qū)內(nèi)銀行機構(gòu)拓展信貸資源，優(yōu)化監(jiān)管指標(biāo)，提高銀行機構(gòu)資金使用效率，引入境外低成本人民幣資金支持境內(nèi)企業(yè)發(fā)展。
27.優(yōu)化直接投資結(jié)匯管理，開展實施資本項目外匯收入支付便利化改革試點；放寬境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)所得資金結(jié)匯管理，允許資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶內(nèi)資金直接結(jié)匯；放寬保證金使用和結(jié)匯管理，外國投資者保證金在競標(biāo)成功后可用于其出資、結(jié)匯支付等用途。
28.提升跨境投融資便利度和靈活性，允許已確定選擇“投注差”模式借用外債的企業(yè)，調(diào)整為跨境融資宏觀審慎管理模式；在提款幣種和償還幣種應(yīng)保持一致的前提下，允許企業(yè)跨境融資提款幣種和償還幣種與簽約幣種不一致；允許企業(yè)不受地域限制，在青島市任一銀行辦理境內(nèi)直接投資基本信息登記、變更與注銷手續(xù)。
29.降低跨國公司跨境資金集中運營準(zhǔn)入門檻，將上年度本外幣收支規(guī)模調(diào)整為超過5000萬美元，取消資本項目賬戶開戶數(shù)量限制，市場主體可根據(jù)實際業(yè)務(wù)需要開立多個資本項目外匯賬戶。
30.支持符合條件的銀行開展貿(mào)易外匯收支便利化試點，簡化小微跨境電商企業(yè)貨物貿(mào)易收支手續(xù)，允許年度貨物貿(mào)易收匯或付匯累計金額低于20萬美元的（不含）小微跨境電商企業(yè)免于辦理名錄登記。
31.優(yōu)化貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)報告方式，取消企業(yè)輔導(dǎo)期報告；便利企業(yè)分支機構(gòu)名錄登記、變更和注銷，允許承包工程企業(yè)境外資金集中管理。
（五）加強金融風(fēng)險防控
32.建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，加強對金融風(fēng)險的監(jiān)測和評估。加強政策協(xié)調(diào)與監(jiān)管溝通，強化重點領(lǐng)域監(jiān)管，堵塞監(jiān)管漏洞；避免政策沖突，防止監(jiān)管套利；健全金融風(fēng)險監(jiān)測體系，推動風(fēng)險的早發(fā)現(xiàn)、早處置，切實維護金融穩(wěn)定。
33.完善跨行業(yè)、跨市場的金融風(fēng)險監(jiān)測評估機制。加強信息共享，建立健全涵蓋銀行、證券、保險等各領(lǐng)域的金融風(fēng)險監(jiān)測體系，定期收集風(fēng)險信息，及時推動有關(guān)各方開展風(fēng)險化解處置工作。
34.建立健全自貿(mào)區(qū)金融消費者權(quán)益保護工作機制。在堅持金融開放創(chuàng)新的同時，加強區(qū)內(nèi)金融消費者合法權(quán)益保護，健全金融消費權(quán)益保護工作機制。樹立金融消費環(huán)境建設(shè)“一盤棋”理念，圍繞關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重大復(fù)雜疑難問題等實現(xiàn)工作協(xié)同。
35.做好反洗錢、反恐怖融資、反逃稅工作，防范非法資金跨境、跨區(qū)流動。按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)要求，結(jié)合自貿(mào)區(qū)市場主體、業(yè)務(wù)和交易特點，各金融機構(gòu)切實履行好反洗錢各項義務(wù)，加強洗錢風(fēng)險監(jiān)測，在有效管控洗錢風(fēng)險、跨境資金流動風(fēng)險的前提下，進一步完善自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估制度，對低風(fēng)險客戶可適當(dāng)采取簡化客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，進一步提升服務(wù)效率。
三、保障措施
（一）建立工作推進會商機制
市地方金融監(jiān)管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監(jiān)局、青島證監(jiān)局等單位定期就有關(guān)工作進行會商，通報交流工作進展情況，研究解決遇到的問題，提出進一步深化青島片區(qū)金融改革創(chuàng)新意見建議，加快推動青島片區(qū)各項金融改革創(chuàng)新試點任務(wù)落地實施。
（二）建立工作調(diào)度機制
建立自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新情況“月調(diào)度”工作機制。市地方金融監(jiān)管局定期匯總各項金融改革創(chuàng)新試點工作進展情況，組織開展自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例交流，加強地方政府、金融監(jiān)管部門、金融機構(gòu)的有效溝通。各項金融改革創(chuàng)新試點任務(wù)分別由市政府自貿(mào)區(qū)工作專題會議已明確的各責(zé)任單位抓好落實。
（三）發(fā)揮金融機構(gòu)主體作用
鼓勵各金融機構(gòu)積極參與青島片區(qū)建設(shè)。鼓勵金融機構(gòu)關(guān)注市場主體需求，有針對性的開展體制機制、產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新，鼓勵開展涉海金融創(chuàng)新。積極開展政策宣傳與培訓(xùn)。指導(dǎo)和規(guī)范市場主體用足用好政策，最大限度發(fā)揮政策紅利，為青島片區(qū)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。各金融機構(gòu)可隨時將支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)的經(jīng)驗做法、意見建議向市地方金融監(jiān)管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監(jiān)局、青島證監(jiān)局報送。
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