青島財經(jīng)日報\青島財經(jīng)網(wǎng)訊（記者 李常青）為持續(xù)深入開展金融支持企業(yè)復(fù)產(chǎn)復(fù)工“春風(fēng)行動”，貫徹《中共中央國務(wù)院關(guān)于營造更好發(fā)展環(huán)境 支持民營企業(yè)改革發(fā)展的意見》《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于推動供應(yīng)鏈金融服務(wù)實體經(jīng)濟的指導(dǎo)意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕155號）文件精神，根據(jù)《青島市人民政府辦公廳關(guān)于深化民營和小微企業(yè)金融服務(wù)的通知》（青政發(fā)〔2019〕17號）要求，近日，市地方金融監(jiān)管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監(jiān)局、青島證監(jiān)局、市工業(yè)和信息化局、市財政局、市商務(wù)局、市民營經(jīng)濟發(fā)展局八部門聯(lián)合出臺《關(guān)于促進全市供應(yīng)鏈金融發(fā)展的指導(dǎo)意見》（青金監(jiān)字〔2020〕10號），推進青島市供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新規(guī)范發(fā)展，強化金融服務(wù)實體經(jīng)濟，促進產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，緩解中小微企業(yè)融資難、融資貴，為企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)“春風(fēng)行動”再添暖。
該指導(dǎo)意見作為近期開展的金融支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)“春風(fēng)行動”十項措施之一，將有效增加企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)期間的金融供給，為供應(yīng)鏈核心企業(yè)的上下游中小微企業(yè)融資增加渠道，打通企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)的供應(yīng)鏈條和金融鏈條。而長遠來看，擬借助上合示范區(qū)、山東自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)建設(shè)的歷史機遇，通過推動各類市場主體利用金融科技，創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融，完善供應(yīng)鏈金融機構(gòu)業(yè)態(tài)，提升供應(yīng)鏈金融服務(wù)水平，利用3-5年左右的時間，基本形成市場機制完善、支持實體精準(zhǔn)、科技特色突出、發(fā)展環(huán)境優(yōu)良、風(fēng)險防控有力的國內(nèi)領(lǐng)先的供應(yīng)鏈金融體系。
一、總體要求
（一）指導(dǎo)思想。以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo),全面貫徹落實黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會精神，緊緊圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三項任務(wù)，以新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程為引領(lǐng)，用平臺思維做發(fā)展乘法，用生態(tài)思維優(yōu)發(fā)展環(huán)境，聚焦服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，綜合運用區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，持續(xù)提升我市供應(yīng)鏈金融發(fā)展水平，助力國際航運貿(mào)易金融創(chuàng)新中心攻勢建設(shè)。
（二）主要目標(biāo)。牢牢抓住我市上合示范區(qū)、山東自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)建設(shè)的歷史機遇，通過推動各類市場主體利用金融科技，創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融，完善供應(yīng)鏈金融機構(gòu)業(yè)態(tài)，提升供應(yīng)鏈金融服務(wù)水平，利用3-5年左右的時間，基本形成市場機制完善、支持實體精準(zhǔn)、科技特色突出、發(fā)展環(huán)境優(yōu)良、風(fēng)險防控有力的國內(nèi)領(lǐng)先的供應(yīng)鏈金融體系。
二、推動各類市場主體創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融
（一）支持供應(yīng)鏈金融機構(gòu)專業(yè)化經(jīng)營。引導(dǎo)金融機構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)完善風(fēng)控體系建設(shè)，建立專門的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品、風(fēng)控、考核等制度支持體系，開發(fā)適合供應(yīng)鏈企業(yè)融資特征的信息系統(tǒng)。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)起設(shè)立供應(yīng)鏈金融專營機構(gòu)、事業(yè)部或特色分支機構(gòu)，增強開展供應(yīng)鏈金融服務(wù)力量，將更多信貸資源向供應(yīng)鏈核心企業(yè)的上下游小微企業(yè)傾斜。鼓勵保險機構(gòu)在供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)中穩(wěn)妥開展各類信用保證保險。鼓勵金融機構(gòu)為盤活應(yīng)收賬款、存貨等資產(chǎn)開發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品，支持小微企業(yè)開展應(yīng)收賬款、存貨資產(chǎn)證券化等。鼓勵小微企業(yè)通過金融交易市場依法依規(guī)開展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)線上交易，加快供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)流轉(zhuǎn)，提高資產(chǎn)流動性。
（二）發(fā)揮供應(yīng)鏈核心企業(yè)的關(guān)鍵支撐作用。鼓勵金融機構(gòu)依托供應(yīng)鏈核心企業(yè)，通過融資推薦、交易信息共享、確認(rèn)款項收付（或確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系）、協(xié)助存貨變現(xiàn)、強化供應(yīng)鏈金融管理等方式，共同開發(fā)個性化、特色化供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)。積極推動具有真實貿(mào)易背景的商業(yè)承兌匯票在支持供應(yīng)鏈融資發(fā)展方面的積極作用。推進依托供應(yīng)鏈的票據(jù)、訂單等動產(chǎn)質(zhì)押融資，鼓勵核心企業(yè)或第三方建立供應(yīng)鏈綜合服務(wù)平臺。支持信用良好、產(chǎn)業(yè)鏈成熟的供應(yīng)鏈核心企業(yè)設(shè)立小額貸款公司、民間資本管理公司、商業(yè)保理、融資租賃公司等機構(gòu)，或者通過戰(zhàn)略合作、股權(quán)合作的方式，促進供應(yīng)鏈核心企業(yè)實現(xiàn)產(chǎn)融結(jié)合、更好發(fā)揮服務(wù)產(chǎn)業(yè)作用。
（三）積極發(fā)揮應(yīng)收賬款融資平臺的作用。完善相關(guān)配套機制，推進政府采購人、核心大企業(yè)、公立醫(yī)院等與人民銀行應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺進行對接，凡參與我市政府采購活動并中標(biāo)或成交的民營企業(yè)或中小微企業(yè)，均可憑借中標(biāo)通知書向相關(guān)金融機構(gòu)申請信用融資。民營企業(yè)、中小企業(yè)以應(yīng)收賬款申請擔(dān)保融資的，國家機關(guān)、事業(yè)單位和大型企業(yè)等應(yīng)付方應(yīng)當(dāng)及時確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
（四）探索建立標(biāo)準(zhǔn)化可流轉(zhuǎn)倉單融資體系。強化政策支持，深化與相關(guān)行業(yè)組織合作，持續(xù)研究探索倉單融資基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，積極協(xié)調(diào)有條件的倉儲物流企業(yè)拓展倉單融資業(yè)務(wù)，形成可復(fù)制、可推廣經(jīng)驗，為民營和小微企業(yè)提供多元化融資渠道。
三、完善有利于供應(yīng)鏈金融發(fā)展的市場機制
（一）推動各金融服務(wù)平臺互聯(lián)互通。推動各類融資服務(wù)平臺、信息支持平臺之間的互聯(lián)互通，完善協(xié)同聯(lián)運機制。積極支持供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機構(gòu)規(guī)范發(fā)展，依托銀行機構(gòu)、創(chuàng)投風(fēng)投機構(gòu)、財富產(chǎn)品交易中心、金融資產(chǎn)交易中心、融資租賃機構(gòu)、商業(yè)保理機構(gòu)、融資擔(dān)保機構(gòu)、民間融資登記服務(wù)機構(gòu)等，為供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新、信息共享、非標(biāo)資產(chǎn)交易等提供平臺和路徑，提高非標(biāo)資產(chǎn)流轉(zhuǎn)效率，增強小微企業(yè)資產(chǎn)流動性。
（二）拓寬資本市場融資渠道。支持各類創(chuàng)投風(fēng)投機構(gòu)，通過股權(quán)投資等方式，加大對核心企業(yè)、供應(yīng)鏈核心企業(yè)的上下游小微企業(yè)、供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機構(gòu)以及供應(yīng)鏈綜合服務(wù)平臺的投資力度。支持在真實貿(mào)易和資產(chǎn)穿透前提下，通過同業(yè)拆借、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、租賃保理、資產(chǎn)證券化、資管計劃、私募基金等方式拓寬供應(yīng)鏈金融資金來源。利用好財富產(chǎn)品交易中心、金融資產(chǎn)交易中心等權(quán)益類交易市場作用，探索建立供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)二級流轉(zhuǎn)市場機制。
四、營造良好的供應(yīng)鏈金融發(fā)展的生態(tài)環(huán)境
（一）推動金融科技在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域應(yīng)用。鼓勵金融機構(gòu)在提供供應(yīng)鏈金融相關(guān)服務(wù)過程中，運用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，在信息挖掘、信用評估、交易開展、風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警等環(huán)節(jié)實現(xiàn)自動化、智能化，提高供應(yīng)鏈金融服務(wù)的科技含量、便利化水平和安全性，提升為小微企業(yè)提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)能力。鼓勵供應(yīng)鏈核心企業(yè)、大宗商品類交易場所等建設(shè)融資倉庫，運用物聯(lián)網(wǎng)、智能監(jiān)控等技術(shù)確保單貨相符，為金融機構(gòu)開展倉單質(zhì)押融資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)奠定風(fēng)控基礎(chǔ)。
（二）加強供應(yīng)鏈金融前瞻性研究。深入研究國內(nèi)外供應(yīng)鏈金融發(fā)展經(jīng)驗，圍繞政策、統(tǒng)計、標(biāo)準(zhǔn)、模式、風(fēng)險等領(lǐng)域，有針對性地進行前瞻性研究，為工作推進提供指引。支持供應(yīng)鏈核心企業(yè)、金融機構(gòu)、供應(yīng)鏈金融服務(wù)機構(gòu)等組建行業(yè)自律組織或?qū)W會研究組織，在信息采集、數(shù)據(jù)接口、單據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)模型等方面研究制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。支持研究機構(gòu)、高等院校、相關(guān)企業(yè)、行業(yè)組織開展供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域課題研究，為供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展提供智力支持，支持青島市供應(yīng)鏈協(xié)會開展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新體系相關(guān)工作。
（三）加大政策支持力度。運用好融資擔(dān)保補貼政策、小微企業(yè)貸款風(fēng)險補償政策等，支持金融機構(gòu)加大對核心企業(yè)上下游中小微企業(yè)的信貸投放力度。創(chuàng)新工作措施，調(diào)動核心企業(yè)接入和確權(quán)的積極性。鼓勵有關(guān)區(qū)（市）研究支持供應(yīng)鏈金融支持政策，建設(shè)供應(yīng)鏈金融示范區(qū)、集聚區(qū)等。通過業(yè)務(wù)推介、新聞媒體、論壇展會等多種渠道，大力宣傳供應(yīng)鏈金融，營造良好的發(fā)展環(huán)境。
五、加強對供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險防范與管理
（一）強化行業(yè)自律管理。支持供應(yīng)鏈金融行業(yè)自律組織研究制定并組織實施行業(yè)自律管理措施，集合行業(yè)力量建立供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)風(fēng)險防控體系，形成供應(yīng)鏈金融行業(yè)操作規(guī)范和風(fēng)控準(zhǔn)則，引導(dǎo)成員單位合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)控風(fēng)險，加強行業(yè)交流，共同推動我市金融市場穩(wěn)定健康發(fā)展。
（二）切實防范供應(yīng)鏈金融風(fēng)險。供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的各項金融服務(wù)應(yīng)由金融機構(gòu)、地方金融組織提供，禁止沒有從事金融業(yè)務(wù)相關(guān)資質(zhì)的企業(yè)以供應(yīng)鏈金融名義違法違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)。供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機構(gòu)、供應(yīng)鏈核心企業(yè)必須依法合規(guī)開展相關(guān)經(jīng)營活動。推動金融機構(gòu)、供應(yīng)鏈核心企業(yè)建立科學(xué)的供應(yīng)鏈金融風(fēng)險控制體系。加強對供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險監(jiān)控，防止重復(fù)質(zhì)押和空單質(zhì)押，防范核心企業(yè)基于關(guān)聯(lián)交易或虛假貿(mào)易的自融行為，防范無真實貿(mào)易背景的票據(jù)貼現(xiàn)等風(fēng)險。依法打擊利用供應(yīng)鏈金融名義進行的非法集資等各類金融違法犯罪活動。
六、本指導(dǎo)意見所使用的術(shù)語說明
（一）供應(yīng)鏈金融：指商業(yè)銀行、保險公司、商業(yè)保理公司、融資擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公司等金融機構(gòu)通過與核心企業(yè)、第三方機構(gòu)等的合作，從供應(yīng)鏈整體結(jié)構(gòu)和信用出發(fā)，運用自償性融資、金融科技等方式控制風(fēng)險，為供應(yīng)鏈上的中小微企業(yè)所提供的、以融資為主的綜合金融服務(wù)。
（二）供應(yīng)鏈融資：專指上述供應(yīng)鏈金融定義中的融資服務(wù)部分，包括但不限于貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、保函、保理融資、融資租賃、信用證（含國際和國內(nèi)）、押匯、福費廷等。
（三）供應(yīng)鏈核心企業(yè)：指在供應(yīng)鏈上擁有該供應(yīng)鏈關(guān)鍵資源和能力，具有相對較強實力，對其供應(yīng)鏈上下游企業(yè)群體有較大影響和支配能力的企業(yè)，其規(guī)模應(yīng)至少達到國家統(tǒng)計局關(guān)于《統(tǒng)計上大中小微型企業(yè)劃分辦法（2017）》大型以上標(biāo)準(zhǔn)。
（四）供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機構(gòu)：指利用技術(shù)、管理和服務(wù)能力，圍繞金融機構(gòu)的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，提供基于真實交易的信息數(shù)據(jù)服務(wù)、物流管控服務(wù)、安全科技服務(wù)等非金融配套服務(wù)的法人企業(yè)。
（五）中小微企業(yè)：企業(yè)劃分參照國家統(tǒng)計局關(guān)于《統(tǒng)計上大中小微型企業(yè)劃分辦法（2017）》對中小微企業(yè)的劃型標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
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