隨著高凈值人群風險意識的增強、家族財富形式復雜度的提高以及財富目標多元化的驅(qū)動，高凈值人士越來越意識到單憑自己的知識和精力難以實現(xiàn)資產(chǎn)有效合理的配置。同時，在與財富管理機構(gòu)合作關(guān)系的不斷深化中，高凈值人士也愈加認可專業(yè)理財機構(gòu)的價值，通過專業(yè)機構(gòu)進行財富管理的比重逐步增加，對保險公司等財富管理機構(gòu)的認可度也在不斷提高。
保險，是當前中國境內(nèi)少數(shù)能夠涵蓋人身和財產(chǎn)保障、子女教育、醫(yī)療保障、保值增值、風險管理、退休和遺產(chǎn)規(guī)劃的財富管理機構(gòu)。多品種和跨平臺的模式，使保險公司成為具有天然優(yōu)勢的財富管理者和財富傳承者。
一直以來，中國國內(nèi)專屬于高凈值人群的保險品牌是空缺的。而隨著近年來高凈值人群日益增長的財富管理、財富傳承需求，普通的產(chǎn)品和服務已經(jīng)很難滿足個性化需求。高凈值人群期望保險公司能夠提供可定制化的專屬服務。
2014 年，中信保誠人壽旗下推出高凈值客戶專屬高端子品牌——「傳家」，彌補了國內(nèi)高凈值人群專屬保險品牌的空缺。「傳家」以“傳締榮耀，信承致遠”為口號，寓意為高凈值人群提供穩(wěn)固的金融保障，實現(xiàn)家族財智精神的榮耀傳遞。
「傳家」主要面向個人資產(chǎn)在600 萬元以上的高凈值客戶，能夠針對客戶的專屬定制化需求，提供以財富保全、累積和傳承為主的全面定制化保險金融服務。此外，「傳家」還創(chuàng)新性地將財富管理上升為“財智”管理，可以根據(jù)不同客戶的特殊需求，有針對性地提供以財富保全、累積和傳承為主的全面定制化金融一體化解決方案。
“「傳家」品牌系列以回歸本源為出發(fā)點，正是深刻體會到很多主導和推動社會商業(yè)與價值觀的人士本身的保障缺失，及其在傳承和財富管理與分配方面的專業(yè)渴望。未來，我們希望通過「傳家」為高端客戶持續(xù)提供專業(yè)系統(tǒng)的、能夠滿足多樣化需求的財富管理規(guī)劃，讓高端客戶的財富管理和財富傳承事業(yè)更安心和稱心。”這是中信保誠「傳家」團隊的心聲。
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