日前，落戶青島國際院士港的興華基金管理有限公司正式獲得中國證監(jiān)會頒發(fā)的《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，山東省首家公募基金管理公司、全國第18家“個(gè)人系”公募基金——“興華基金”也自此正式開啟財(cái)富創(chuàng)造新征程。同時(shí)，青島也成為繼北京、天津之后，北方第三個(gè)擁有公募基金管理公司的城市。
興華基金管理有限公司在青島的落戶，進(jìn)一步豐富和完善了青島市乃至山東省的金融門類，提高拓展了財(cái)富管理層級，對吸引和凝聚更多金融人才具有里程碑式的意義。成為“第三城”，對青島而言是全新的機(jī)遇。因?yàn)檫@不是一張普通的牌照，而是一張開啟資本與產(chǎn)業(yè)新方向的“入場券”。除北京外，選擇在北方城市注冊的公募基金管理公司很少，這可以稱得上是一張非常珍貴的金融牌照。隨著這張牌照在青島的落地，未來將吸引更多的高端人才落戶青島乃至山東，實(shí)現(xiàn)“1＋N”的全方位集聚。
第18家“個(gè)人系”公募基金青島起航
由專業(yè)人士發(fā)起設(shè)立的公募基金被稱作“個(gè)人系”公募基金，記者了解到，今年以來，包括興華基金管理公司在內(nèi)，共有五家“個(gè)人系”公募基金公司獲批，興華基金作為全國第18家“個(gè)人系”公募基金，是其中唯一離開北上廣深一線城市的公司，而選擇注冊在青島。
公開資料顯示，興華基金自2016年7月開始籌備，于2020年3月4日正式獲得中國證監(jiān)會批復(fù)，2020年4月28日取得營業(yè)執(zhí)照。公司注冊地為山東省青島市，目前核準(zhǔn)注冊資本金為1億元人民幣，發(fā)起股東為張磊，唐俊，韓光華。興華基金是一家全部由資深專業(yè)人士持股的創(chuàng)新型公募基金管理公司，從持股比例來看，發(fā)起人張磊持有公司股份的比例為60.61%，唐俊和韓光華分別持股5%和4.99%，其余6家員工持股平臺（合伙企業(yè)）合計(jì)持有29.4%的股份，每家持股比例均為4.9%。
據(jù)悉，主發(fā)起股東張磊有著近20年證券資產(chǎn)管理從業(yè)經(jīng)歷，曾任清華興業(yè)投資管理公司證券分析師、華夏基金機(jī)構(gòu)理財(cái)部總經(jīng)理、九鼎投資合伙人、天弘基金副總經(jīng)理等職務(wù)，現(xiàn)任興華基金管理有限公司總經(jīng)理。
興華基金管理有限公司總經(jīng)理張磊表示，基金管理行業(yè)是個(gè)“人合”的行業(yè)，就像會所和律所一樣，主要靠管理團(tuán)隊(duì)創(chuàng)造價(jià)值。興華基金的股東均為擁有豐富經(jīng)驗(yàn)的基金業(yè)資深人士，并且直接參與公司管理，這將實(shí)現(xiàn)公司股東與管理層利益的高度融合統(tǒng)一，解決了公司管理層的長期激勵(lì)和約束問題，有利于管理層長期穩(wěn)定履職。
為科技與金融的相遇培育“土壤”
興華基金管理公司把注冊地選擇在青島，不僅是對青島、對山東，甚至對整個(gè)北方而言，都有著特殊意義。2019年以來，青島吹響了打造全球創(chuàng)投風(fēng)投中心城市的號角。如今的青島，正努力打造世界創(chuàng)投風(fēng)投中心和面向國際的財(cái)富管理中心城市。“青島市是國務(wù)院批準(zhǔn)的以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，具備非常多的配套政策。對于我們這樣一家初創(chuàng)型企業(yè)來說，青島的商務(wù)成本相對一線城市來說很有優(yōu)勢，而且青島還有符合基金管理公司中后臺運(yùn)營需要的綜合型人才，再加上我是一個(gè)山東人，想為家鄉(xiāng)做點(diǎn)貢獻(xiàn)，這些都是我選擇將公司落戶青島的理由。”張磊告訴記者。
作為我國北方第三個(gè)擁有公募基金管理公司的城市，青島一直以來都在探索形成財(cái)富管理發(fā)展的新模式和新途徑，構(gòu)建具有中國特色的財(cái)富管理體系。此次落戶青島市李滄區(qū)，也為李滄區(qū)科技與金融協(xié)同發(fā)展的路徑找到了一塊“試驗(yàn)田”。中共青島市李滄區(qū)委常委、政府副區(qū)長劉學(xué)輝表示：“我們是要將產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、人才鏈、技術(shù)鏈實(shí)現(xiàn)‘四鏈合一’。興華基金落戶以后，我們將形成良性互動，實(shí)現(xiàn)科技與金融的有機(jī)融合。同時(shí)，發(fā)掘更多科技人才的創(chuàng)新創(chuàng)造能力，推動李滄區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展躍上一個(gè)新的臺階。”
在招商引資方面，青島向國內(nèi)外資本方展示出了滿滿的誠意。“我們提出的要求、需要對接的工作，政府都在第一時(shí)間回復(fù)，用極強(qiáng)的服務(wù)意識和行動創(chuàng)造出極高的行政效率和卓越的營商環(huán)境，說實(shí)話大大超出了我們此前的心理預(yù)期。”張磊表示，“從具體操作層面，青島市無微不至的政務(wù)服務(wù)和踏實(shí)的工作作風(fēng)，更加堅(jiān)定了我們落戶的決心。市地方金融監(jiān)管局、市證監(jiān)局等領(lǐng)導(dǎo)也多次協(xié)調(diào)項(xiàng)目落地事宜，市政府還專門向中國證監(jiān)會出具了懇請支持興華基金落戶青島的函，李滄區(qū)從招引政策的梳理、手續(xù)辦理、資料準(zhǔn)備等方面都進(jìn)行了積極的動態(tài)對接。”
團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)打造基金行業(yè)的“精品店”
獲批牌照后，興華基金將正式開展公募基金業(yè)務(wù)，向社會公眾投資者募集資金，投資于證券市場，或進(jìn)行私募資產(chǎn)管理等監(jiān)管許可的業(yè)務(wù)，逐步建立起包括公募基金、理財(cái)專戶、養(yǎng)老產(chǎn)品等豐富的產(chǎn)品線，為投資者提供理財(cái)新選擇。
從發(fā)展策略來看，興華基金將實(shí)施差異化戰(zhàn)略，致力于打造成基金行業(yè)的“精品店”。“我們公司的投資理念是‘深度研究創(chuàng)造超額回報(bào)’。所謂深度就是聚焦+長期，超額回報(bào)就是能夠超越市場平均表現(xiàn)的回報(bào)，只有這樣才算不辜負(fù)投資人的信任。”張磊告訴記者。
張磊表示：“我把基金公司歸為三種類型，第一種是百貨商店型公司，他們處于行業(yè)頭部，產(chǎn)品齊全、規(guī)模大；第二種就是精品店型的，他們在某一個(gè)細(xì)分領(lǐng)域深入下去，形成核心能力，搶占利基市場；第三種是同質(zhì)化型公司，他們沒有百貨店那樣的大規(guī)模和全產(chǎn)品線，也沒有精品店的特色和絕活，最終淪為同質(zhì)化的平庸公司。興華基金將自己定位為精品店公司，努力在主動管理權(quán)益產(chǎn)品尤其是科技股資產(chǎn)類別上形成自己的差異化投資管理能力。”
明星基金和明星基金經(jīng)理常常是基民樂此不疲的一個(gè)話題。張磊在采訪中告訴記者：“明星基金經(jīng)理是一個(gè)結(jié)果，而不能成為一個(gè)出發(fā)點(diǎn)。對于興華基金這樣的管理大資金的專業(yè)投資管理公司來說，我們更強(qiáng)調(diào)投研分工協(xié)作的團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)，而不會過分突出基金經(jīng)理個(gè)人的作用。投資業(yè)績是認(rèn)知的變現(xiàn)。用研究驅(qū)動投資，用投研和業(yè)績驅(qū)動公司發(fā)展，一直是公司的既定經(jīng)營策略。只有研究員長期聚焦，才能不斷提升所研究領(lǐng)域行業(yè)和上市公司的認(rèn)知；只有投研分工協(xié)作，才能讓基金經(jīng)理在注冊制下快速擴(kuò)張的龐大股票資產(chǎn)中‘弱水三千，但取一瓢’，創(chuàng)造超額收益。沒有一個(gè)分工協(xié)作、高效靈動的研究團(tuán)隊(duì)支撐，即使我們請來了明星基金經(jīng)理，他（她）也將漸漸失去活力，其優(yōu)良業(yè)績也難以持續(xù)”。
張磊透露，公司將陸續(xù)推出包括純債、偏債混合和偏股混合等主動管理基金產(chǎn)品，滿足百姓和機(jī)構(gòu)投資人的不同理財(cái)需要。未來，興華基金將根據(jù)自身投資管理能力，不斷完善公司產(chǎn)品線，比如推出養(yǎng)老類產(chǎn)品，為廣大百姓的養(yǎng)老、醫(yī)療等社保資金保值增值提供良好理財(cái)服務(wù)。
積聚金融人才助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展
在張磊看來，青島在辦公職場租金等商務(wù)成本方面，在人才尤其是中后臺運(yùn)營人才的性價(jià)比方面，對初創(chuàng)期的金融機(jī)構(gòu)有很大吸引力；落戶院士港，還可以靠“港”研“港”，依托院士頂級智慧，提升公司研究深度。同時(shí)，興華基金的落地帶動了一批基金行業(yè)內(nèi)的資深研究員、產(chǎn)品經(jīng)理、運(yùn)營經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理等高端資管人才齊聚青島，這些金融人才的不斷聚集，也必將形成一定的“虹吸效應(yīng)”，青島吸引國內(nèi)外知名資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)也就有了連綿不斷的勇氣與底氣。
張磊認(rèn)為，對公募基金而言，以資本之力助力當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展，就是要利用專業(yè)優(yōu)勢，通過長期價(jià)值投資，充分挖掘、支持本地優(yōu)質(zhì)企業(yè)，助力具有偉大格局觀的企業(yè)家做優(yōu)做強(qiáng)，匯集大眾資金流入具有核心競爭力和努力為客戶創(chuàng)造價(jià)值的實(shí)體企業(yè)；通過更有效率的直接融資，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整和升級。
為此，興華基金將重點(diǎn)調(diào)研、開發(fā)包括青島本地在內(nèi)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，加深其調(diào)研的頻度和深度，通過與券商、銀行等金融同業(yè)協(xié)同，提高本地企業(yè)的曝光度，帶動同業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與本地優(yōu)質(zhì)企業(yè)的投資，促進(jìn)更多金融活水“澆灌”本地優(yōu)質(zhì)企業(yè)。同時(shí)，興華基金將融入青島國際院士港建設(shè)發(fā)展，融合國際院士團(tuán)隊(duì)在信息技術(shù)、生物醫(yī)藥、新能源、新材料等行業(yè)的資源和智慧，助力國際院士港培育“科技+金融+工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)”創(chuàng)新創(chuàng)造生態(tài)，助推科技成果轉(zhuǎn)化和創(chuàng)新產(chǎn)品商品化，促進(jìn)企業(yè)家、科學(xué)家、金融專業(yè)人士與政府創(chuàng)新力有機(jī)融合，并為資本市場帶來“源源不斷”的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。
作為普惠金融的公募基金公司，興華基金希望自己能夠辦成一所“學(xué)校”，既內(nèi)部學(xué)習(xí)和積累知識，又對外宣傳推廣正確理財(cái)觀念。據(jù)張磊介紹，公司特別設(shè)立了“興華基金理財(cái)大講堂”，通過請進(jìn)來和走出去的方式，向廣大人民群眾提供免費(fèi)的財(cái)商教育和防金融詐騙知識講座，希望能夠?yàn)榍鄭u本地百姓的理財(cái)能力提升和理財(cái)市場穩(wěn)定助力。
青島財(cái)經(jīng)日報(bào)／青島財(cái)經(jīng)網(wǎng)記者 李倚慰 高揚(yáng)
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