7月12日，交通銀行青島分行夏莊路支行成功堵截一起冒充“螞蟻金服”工作人員進行網絡信貸詐騙的風險事件，幫助客戶避免了資金損失。
當天上午，林女士來到交通銀行青島分行夏莊路支行咨詢貸款業務，廳堂客戶服務經理接待了她。林女士詢問貸款賬戶資金結清后，保證金什么時候可以到賬，客戶服務經理具體詢問了客戶貸款種類和用途。林女士稱前一天下午接到“螞蟻金服”服務中心相關工作人員的電話，對方告知林女士其支付寶相關信息需要修改，目前留存的還是學生時期的信息，需要結清支付寶賬戶下的資金貸款。
林女士表示，對方聲稱目前國家打擊不良校園貸，若不及時更新信息，支付寶賬戶將會被凍結，根據監管要求，客戶需將其名下貸款資金賬戶結清，信息即可認證。在對方指導林女士下載了某會議APP，并邀請林女士加入了“服務中心”的群聊，加入群聊后，對方首先在群中發送了公司營業執照、客服身份證和工作證，以此獲得客戶信任。對方向客戶發起屏幕共享，指導客戶進行一系列的操作，林女士發送支付寶信息截圖后，對方稱由于存在第三方關聯賬戶，審核失敗，又隨即發起語音通話，隨即斷網掛斷。其后，對方告知林女士其支付寶綁定了銀行卡，必須對接銀聯系統，手動結清，又通過屏幕共享的方式引導林女士注冊登錄手機銀行，申請貸款，并要求將貸款資金轉入“中國銀監會認證對接賬戶”作為保證金，等結清校園貸后保證金方可歸還。
聽完林女士的介紹之后，支行營運主管立即意識到這是一起典型的網絡詐騙，對方冒充“螞蟻金服”工作人員，利用線上平臺和包裝偽造的“監管賬戶”來實施詐騙。營運主管告知林女士這是網絡詐騙，并建議林女士留存證據信息和相關聊天記錄立即報案處理。林女士稱其銀行卡下還有繳納保險的資金還未轉給對方，營運主管告知其后續切勿再向對方轉賬，若后續對方再聯系或要求轉賬一定及時聯系警方。支行工作人員還向林女士講解了電信網絡詐騙的常見手段和典型案例，提醒客戶提高風險防范意識，警惕陌生電話，切勿輕信陌生人，有任何貸款或者轉賬疑問可到支行咨詢工作人員，不要向陌生人轉賬匯款。
交通銀行提示市民，一定要增強防范電信詐騙風險意識，當遇到不明短信鏈接或讓打開不明網頁，尤其是讓輸入身份證號、銀行卡號的時候一定不要繼續操作。如果有任何疑問，可及時打電話給相關部門核實，或去相關部門進一步核實。
青島財經日報/青島財經網記者 栗萱
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