金融環境日新月異，對理財師專業性要求日益提高。建設銀行青島市分行圍繞“理念升級、體系升級、模式升級”三個方面，強化理財師隊伍建設，提升專業化金融素養，為百姓提供更高質量財富管理綜合服務。
理念升級 為財富保駕護航
升級服務理念。有“平臺”，建立星級客戶經理評定體系，激發客戶經理的內在服務意識，讓主動服務、無私服務成為行動自覺，推動服務從標準化到溫馨化到價值化升級。有“舞臺”，舉辦各類理財師大賽、勞動競賽，鼓勵參與外部賽事，積極通過媒體平臺展示，提升客戶經理榮譽感和客戶的認可度。
升級投資理念。通過數據洞察，精細化定義客戶模型和標簽，圍繞客戶個性化偏好，設計差異化的營銷和風控策略，制定“更懂客戶”的個性化綜合服務方案。與此同時，從客戶視角出發，樹立利他思維，堅持長周期與資產配置理念，為客戶解決問題、為客戶創造價值。開展線上金融知識小課堂、廳堂微沙龍，不斷提高客戶對理財的認知，提升客戶投資理財意識。
體系升級 打造專業化隊伍
升級培訓體系，形成能力提升的良性循環。培訓體系包括兩部分：一是總行和分行的培訓。總行的培訓包括建行理財師認證培訓、內部兼職師資培訓和金牌講師培訓。分行的培訓包括重點業務培訓和業務技能演練培訓；二是社會理財師培訓，如AFP、CFP理財師資格認證等培訓。分行每年至少舉辦兩輪客戶經理培訓，形成常態培訓機制，理財師隊伍既有數年經驗的財富規劃師，也有緊跟時代的理財新銳，人才儲備豐富、專業素質合格。
模式升級 賦能數字化經營
在服務模式升級方面，從網點柜臺到泛在無界。發揮網點基于位置的情感交互服務、新型客戶關系管理、綜合咨詢、生態建設、社區服務的前沿陣地作用，促進服務向全場景運營、全渠道觸達的“金融+非金融、線上+線下”服務模式轉型。青島建行持續組織財富博覽、理財沙龍、增值服務等各種形式的線下活動，增進理財師與客戶的日常交流和溝通，也通過“云工作室”、“企業微信”，提升客戶服務能力，保持不間斷的線上服務。
在觸達模式升級方面，以新金融為引領開展數字化經營。建設銀行緊扣數字經濟時代脈搏，通過“建生態、搭場景、擴用戶”，升級觸達客戶方式。數字人民幣、地鐵錢包，為金融賦能數字化城市建設貢獻建行力量；建行生活、善融商務，逐漸滲透到百姓日常生活，成為越來越多市民購物、出行的首選；陸續推出的“造福季”、“理財季”、“財富季”系列活動，以每日抽獎、產品體驗、知識問答等客戶喜愛的方式，吸引更多的客戶參與其中，為客戶提供更加智能化普惠化的金融服務。
青島財經日報/首頁新聞記者 張吉鵬
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