自2020年10月公安部門會同人民銀行等組織開展“斷卡”行動以來，青島銀行緊緊圍繞“反詐拒賭 安全支付”主題，通過增強(qiáng)數(shù)字化防控，自主設(shè)計建設(shè)鷹眼360智能風(fēng)險監(jiān)控平臺，加強(qiáng)制度配套建設(shè)、密切警銀協(xié)作等措施，持續(xù)加強(qiáng)賬戶風(fēng)險防控工作，為客戶資金安全保駕護(hù)航。
鷹眼疾敏，源頭堵截
為提升賬戶監(jiān)測智能化水平，青島銀行自主設(shè)計了鷹眼風(fēng)控平臺及設(shè)計了識別率高的反電詐相關(guān)模型，發(fā)現(xiàn)并控制涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙和出租出借賬戶嫌疑的重大風(fēng)險賬戶4016戶，及時阻斷了后續(xù)涉案交易的發(fā)生，以卓越的智能風(fēng)控實力保護(hù)群眾錢袋子。
目前，憑借業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的鷹眼360智能風(fēng)險監(jiān)控平臺，青島銀行已連續(xù)4個月未出現(xiàn)公安部發(fā)布的涉案賬戶，充分體現(xiàn)了地方法人銀行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。
多拳出擊，銀警合作
為強(qiáng)化風(fēng)險防控制度建設(shè)，青島銀行先后發(fā)布了防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪運(yùn)營業(yè)務(wù)操作規(guī)程、加強(qiáng)個人及企業(yè)開戶管理等通知8項，組織內(nèi)外部專題培訓(xùn)17期；制定標(biāo)準(zhǔn)化的開戶意愿及客戶身份識別服務(wù)話術(shù)等指導(dǎo)一線實操演練，形成合規(guī)與服務(wù)并重的管理體系。
在中國人民銀行青島市中心支行的支持指導(dǎo)下，青島銀行還聯(lián)合青島市公安局探索建立了疑似欺詐線索報警微信群工作機(jī)制。今年以來，青島銀行已通過向公安機(jī)關(guān)推送涉案線索等方式，協(xié)助偵破案件11起，抓獲犯罪嫌疑人35人，對買賣賬戶、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子起到極大震懾作用。
強(qiáng)力防控，屢獲表揚(yáng)
近日，青島銀行還收到青島市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席會議辦公室的表揚(yáng)信，信中對青島銀行在“斷卡”行動中的卓越表現(xiàn)給予了充分肯定和表揚(yáng)，并勉勵青島銀行再接再厲，打好治理跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙攻堅戰(zhàn)，為青島市“斷卡行動”再立新功。
此前在今年7月份，青島銀行與青島市北公安局協(xié)作，成功打掉一全國流竄“跑分”團(tuán)伙，抓獲13名犯罪嫌疑人，被中央電視臺、中國人民銀行、公安部等多家媒體和單位詳細(xì)報道，受到社會各界廣泛贊譽(yù)。
后續(xù)，青島銀行將不斷筑牢銀行賬戶風(fēng)險防控壁壘，持續(xù)提升賬戶服務(wù)水平，為廣大客戶提供溫馨又放心的支付結(jié)算服務(wù)。
青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 李菁
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