剛剛，深夜大風(fēng)暴再度來襲。北京時間3月28日晚間，硅谷銀行、簽名銀行股票復(fù)牌均暴跌超99%，兩家銀行股票現(xiàn)已進(jìn)入OTC（場外交易市場）市場交易。在這場危機(jī)爆發(fā)前，硅谷銀行、簽名銀行的總資產(chǎn)規(guī)模分別高達(dá)2120億美元（約合人民幣15000億元）、1104億美元（約合人民幣7600億元）。
關(guān)鍵時刻，法國金融檢察院進(jìn)行了一項非同尋常且前所未有的行動。據(jù)周二發(fā)布的一份聲明，法國金融檢察部門正在搜查五家大型銀行，以調(diào)查稅務(wù)欺詐和洗錢指控。另外，據(jù)法國興業(yè)銀行表示，法國警方正在總部搜查，受此影響，法國興業(yè)銀行歐股股價直線跳水，盤中一度大跌超2％，使得該銀行3月股價累計跌幅擴(kuò)大至29%。
這一波歐美銀行業(yè)危機(jī)，或?qū)⒓觿∪蚪?jīng)濟(jì)衰退。世界銀行在發(fā)布的最新報告中警告稱，銀行危機(jī)可能會加劇全球經(jīng)濟(jì)增長制約，全球經(jīng)濟(jì)可能將步入“失去的十年”，預(yù)計未來十年全球經(jīng)濟(jì)平均增速為2.2%，將創(chuàng)三十年來的最低增速。
瞬間清零
北京時間3月28日晚間，引爆美國銀行危機(jī)的2家銀行：硅谷銀行、簽名銀行的股票復(fù)牌后雙雙遭遇史詩級暴跌，截至晚間22:00，硅谷銀行、簽名銀行股價跌幅超99%，股價從停牌前的106.4美元、70美元分別跌至0.36美元、0.19美元，兩家銀行的股票現(xiàn)已進(jìn)入OTC市場交易。
值得一提的是，在破產(chǎn)危機(jī)爆發(fā)前，硅谷銀行、簽名銀行的總資產(chǎn)規(guī)模分別高達(dá)2120億美元（約合人民幣15000億元）、1104億美元（約合人民幣7600億元）。
而就在復(fù)牌前一天，美國聯(lián)邦存款保險公司（FDIC）發(fā)布聲明稱，第一公民銀行股份公司（First Citizens BancShares）與美國聯(lián)邦存款保險公司完成硅谷銀行收購談判，將承接硅谷銀行的所有存款和貸款，存款保險基金在硅谷銀行破產(chǎn)后的支出約為200億美元。
公告顯示，硅谷過橋銀行總資產(chǎn)約為1670億美元，硅谷過橋銀行的存款總額為1190億美元。第一公民銀行將以165億美元（約合人民幣1145億元）的折扣（23%）價格購買720億美元的硅谷過橋銀行資產(chǎn)，同時承擔(dān)936億美元硅谷銀行負(fù)債。
剩余的約900億美元證券和其他資產(chǎn)將留在FDIC手中，同時，第一公民銀行承擔(dān)的所有存款也將繼續(xù)由FDIC承保，最高可達(dá)保險限額。
這筆收購落地后，第一公民銀行的資產(chǎn)負(fù)債表規(guī)模將擴(kuò)大一倍以上，規(guī)模仍略低于美聯(lián)儲認(rèn)為具有系統(tǒng)重要性的門檻。
值得一提的是，第一公民銀行收購破產(chǎn)銀行的經(jīng)驗非常豐富，到目前為止，第一公民銀行從FDIC手中收購的資產(chǎn)價值近1430億美元，并使其從鮮為人知一躍變成美國最大的風(fēng)險投資和私募股權(quán)行業(yè)的投資銀行之一。
另外，根據(jù)美聯(lián)儲的數(shù)據(jù)，第一公民銀行將成為美國最大的15家銀行之一，資產(chǎn)超過了摩根士丹利或美國運(yùn)通公司。
警方突襲
關(guān)鍵時刻，法國金融檢察院進(jìn)行了一項非同尋常且前所未有的行動。
根據(jù)周二發(fā)布的一份聲明，法國金融檢察部門正在搜查五家大型銀行，以調(diào)查稅務(wù)欺詐和洗錢指控。聲明顯示，調(diào)查涉及位于巴黎和拉德芳斯區(qū)（La Defense）的銀行，但聲明沒有透露相關(guān)銀行的名稱。
當(dāng)?shù)貢r間3月28日，法國興業(yè)銀行表示，法國警方正在總部搜查。受此影響，法國興業(yè)銀行歐股股價直線跳水，抹去日內(nèi)全部漲幅，盤中一度大跌超2%，使得該銀行3月股價累計跌幅擴(kuò)大至29%。
值得一提的是，法國興業(yè)銀行是法國最大的商業(yè)銀行集團(tuán)之一，總行在巴黎，在全世界80個國家擁有500家分支機(jī)構(gòu)，大約有50%的股東和40%的業(yè)務(wù)來自海外。據(jù)其財報顯示，截至2022年年底，法國興業(yè)銀行的總資產(chǎn)規(guī)模高達(dá)1486.82億歐元（約合人民幣11000億元）。
另外，據(jù)法國《世界報》報道稱，此次調(diào)查還涉及匯豐控股、法國巴黎銀行、法國外貿(mào)銀行和法巴銀行旗下證券部門Exane。
當(dāng)前，歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行系統(tǒng)的擔(dān)憂似乎仍未消散。據(jù)路透社報道，當(dāng)?shù)貢r間3月28日，歐洲央行最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，對上周晚些時候德意志銀行股票的拋售感到擔(dān)憂，這表明，投資者處于緊張狀態(tài)，可能被信貸違約掉期（CDS）的走勢嚇到。
歐洲央行監(jiān)事會主席安德里亞·恩里亞在法蘭克福的會議上表示，當(dāng)前真正令人擔(dān)心的是，非常不透明且流動性差的CDS市場引發(fā)的恐懼蔓延到萬億歐元資產(chǎn)的銀行，導(dǎo)致股價大跌、存款恐慌性外流。因此，他呼吁對CDS等工具進(jìn)行集中清算。
但有分析人士猜測認(rèn)為，此次德銀股價波動可能是因為其在美國商業(yè)地產(chǎn)方面的風(fēng)險敞口，或者是由于美國司法部因制裁俄羅斯向一些銀行索要信息。
同時，英國央行行長安德魯·貝利（Andrew Bailey）警告稱，在社交媒體和數(shù)字銀行時代，硅谷銀行突然倒閉加劇市場恐慌之后，銀行擠兌可能會以迅雷不及掩耳之勢發(fā)生。此次硅谷銀行破產(chǎn)事件很好地說明了目前“銀行擠兌發(fā)生的速度是驚人的”。
安德魯·貝利進(jìn)一步表示，在全球銀行業(yè)動蕩的情況下，英國央行將保持高度警惕。
世界銀行突發(fā)警告
這一波歐美銀行業(yè)危機(jī)，或?qū)⒓觿∪蚪?jīng)濟(jì)衰退。
當(dāng)?shù)貢r間3月27日，世界銀行在發(fā)布的最新報告中警告稱，幾乎所有推動經(jīng)濟(jì)增長的力量都在逐步減弱，而今，銀行危機(jī)的蔓延可能會使經(jīng)濟(jì)增速進(jìn)一步放緩，預(yù)計未來十年全球經(jīng)濟(jì)平均增速為2.2%，遠(yuǎn)低于2010年4.5%的峰值，將創(chuàng)三十年來的最低增速。
報告解釋稱，2020年后的十年間，投資和生產(chǎn)率增速正在放緩，全球勞動力正逐步老齡化，勞動力擴(kuò)張速度更慢。現(xiàn)在全球貿(mào)易增速相較于21世紀(jì)初慢得多。銀行危機(jī)的惡化可能會加劇增長制約，全球經(jīng)濟(jì)可能將步入“失去的十年”。
世界銀行指出，對全球經(jīng)濟(jì)的挑戰(zhàn)并非短期，經(jīng)濟(jì)增速放緩的長期威脅也正悄然醞釀。
世界銀行在報告中稱，銀行業(yè)危機(jī)對經(jīng)濟(jì)增長的潛在危機(jī)更大，預(yù)期將在兩年后拖累經(jīng)濟(jì)增速達(dá)1.8%。因為銀行業(yè)的崩潰對經(jīng)濟(jì)的影響更為直接和嚴(yán)重，可以導(dǎo)致金融市場的崩潰和信貸的縮緊，進(jìn)而影響到企業(yè)和消費者的投資和支出。
來源：證券時報
責(zé)任編輯：李冬明
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