2023年3月28日——諾亞控股有限公司（Noah Holdings Limited，紐交所證券代碼：NOAH，港交所證券代碼：6686，以下簡稱諾亞）公布截至2022年12月31日未經審計財報。業績顯示，2022年市場持續動蕩和充滿挑戰的環境下，公司通過積極調整經營策略實現了穩健的財務表現，全年實現凈收入31.0億元（人民幣，下同），Non-GAAP凈利潤達成10.1億元，完成全年盈利指引，基本符合預期。得益于更高效的成本控制和持續在客戶界面的投入，經營利潤率由27.9%顯著提升至35.1%，全年核心客戶數逆勢增長18.2%。
諾亞控股聯合創始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示：“過去的2022年我們見證了過去數十年以來投資人情緒變化從未有過的顯著與復雜，提升資產的安全性和流動性取代了追求收益，成為了客戶的首要訴求，全球配置資產的需求也隨之上升。諾亞作為專注于服務全球華人高凈值客戶的財富管理和資產管理公司，我們的使命是理解、洞察客戶不斷變化的需求。諾亞的策略是幫助客戶實現財富底倉的有效保護，而不是為追求更多收入向客戶推薦更多的產品。”
公募基金厚積薄發，核心客戶穩健增長
自2020年諾亞圍繞“以客戶為中心”的核心戰略啟動組織變革，先后提出“鐵三角”服務模式與“超新星”計劃以來，始終持續不斷深化與客戶的互動，理解客戶的真正需求，從產品驅動到以客戶為中心。2022年，持續深化的“以客戶為中心”的客戶界面戰略投入，在業務主航道與客戶端都得到了回應。
2022年的波動之下，諾亞理解、洞察客戶不斷變化的需求，通過對宏觀經濟的前瞻性判斷，戰略性提出“先保護，再增長”的配置建議。2022年上半年，諾亞CIO辦公室建議投資人積極行動起來，檢視自己家庭和家族的保護、保障、隔離情況，進行全球資產配置再平衡。下半年，形勢發展依然超出預料，保護、保障和隔離配置刻不容緩，諾亞再次重申“先保護，再增長”的戰略配置，以幫助客戶在動蕩的資本市場環境中堅守住財富安全。
財報顯示，在主動減少多頭權益類產品的募集情況下，2022年全年仍達成募集量702.8億元，其中公募基金產品募集量同比提升16.0%。這主要得益于在2022年推廣了聚焦于企業現金流管理的自主研發的微笑司庫SaaS平臺，依托于諾亞成熟的公募基金平臺和資產配置能力，實現實體經濟和中小微企業的企業司庫和現金流管理被專業化和體系化地服務，進一步提高企業資金的投資效率和營運效率，同時滿足企業流動資金的需求。
客戶方面，全年核心客戶同比增長18.2%，其中黑卡客戶同比增長22.2%。核心客群的拓展是諾亞的重要經營目標，得益于客戶界面的持續投入，通過完善客戶權益體系，并通過引入星級體系提升客戶的資產配置健康度，有效增強了客戶體驗。值得一提的是，2022年諾亞通過線上線下聯動組織近3000場客戶溝通活動，與客戶實時分享市場最新洞見，幫助客戶更好實現資產配置的安全有效。
財管資管雙驅動，兩地上市新征程
2022年在動蕩的市場環境下，基于戰略選擇的考慮，諾亞成功在香港交易所二次上市，成為首家港股美股兩地上市的中國獨立財富管理機構，并于同年12月完成在香港聯交所主要上市地位的轉換，成為在香港聯交所及美國紐交所雙重主要上市的財富管理公司。該戰略選擇旨在化解美股退市風險的同時，建立長期回報股東的機制，穩定、持續地回報股東。
2022年，諾亞國際從產品服務、組織人才建設等方面進一步深化構建核心能力，并通過諾亞在過去已經構建的業務能力和體系，不斷深化為全球華人客戶提供專業服務。中國香港作為亞洲最具活力的市場和世界領先的國際金融中心之一，不僅是中概股回流的首選之地，同樣也是粵港澳大灣區城市群之一，是財富管理萬億級市場的重要戰場。
諾亞香港深耕香港市場十余年，作為諾亞全球化資產配置中心和主要上市地，諾亞國際將持續以香港為基點，繼續深化高質量的品質發展。在新格局下繼續為客戶資產保駕護航，致力于成為全球華人值得信賴的財富管理機構。
財報數據顯示，資產管理板塊，截至2022年末，資產管理規模為1,571.4億元，同比增長0.7%。歌斐資產是諾亞旗下定位專注資產配置的多資產管理公司，作為中國最大的市場化私募股權母基金之一，歌斐持續輸出多類別私募股權組合產品，不斷迭代優化DSG生態圈。作為中國S基金的探路者和領軍者之一，歌斐資產連續三年（2020-2022年）被全球母基金協會評為“全球最佳S基金投資機構TOP20”。
為客戶需求連接全球卓越資管公司，是諾亞的核心競爭力。長期與知名的基金管理人及PE/VC機構組成的無與倫比的生態系統，使諾亞能夠通過提供相對獨特及適當的投資機會，更好地為客戶服務并與客戶建立穩定的關系。
投研一體夯實土壤，品牌煥新升級服務
2022年，中國財富人群的資產配置觀念發生翻天覆地的變化。財富管理公司的使命，是為客戶提供可以適合不同市場環境的產品與服務，如何在動蕩的環境下探尋更穩健的配置策略同樣也是諾亞的重要課題。
在2022年市場充滿不確定性與挑戰的情況下，諾亞持續在投研建設、數字化能力構建等方面持續長期投入。諾亞于2022年成立CIO辦公室，由業內資深經濟學家領銜，打造專家智庫和投研團隊建設，持續提供多角度的前瞻解讀，以期為投資人的決策提供有效幫助。2022年提出的“先保護、再增長”前瞻性策略，以幫助客戶在動蕩的資本市場環境中堅守住財富安全。
同時，通過不斷完善資產配置服務體系和流程，為客戶提供穩健的產品與服務，核心是打造諾亞的數字化能力，不斷完善投資的數字化，以期每一個投資比過去更有依據、更有邏輯、更加準確，為客戶創造價值。過去一年，諾亞持續在產品變革、組織變革和流程變革三個方面開展，不斷深化服務模式。
此外，諾亞于2022年6月宣布在線上線下全面啟用新品牌形象，開啟自創立以來首次品牌煥新升級。將“專業、真實、溫暖”的品牌個性融入設計元素和服務理念，通過視覺煥新和升級理念更直觀地與客戶進行溝通。品牌煥新是諾亞將變革精神外化的體現，同時以客戶需求驅動，擔負起受托人的責任，繼續陪伴和服務客戶，是諾亞完成從“以產品為中心”到“以客戶為中心”的經營模式躍遷的重要里程碑。通過專業服務對客戶真實需求的理解、通過財富之上與客戶之間的溫暖情感連接，為客戶提供最接近財富目標的定制化方案，這些差異化服務的特點和優勢，將成為諾亞未來在行業的千帆競逐中脫穎而出的核心競爭力。
步入2023，“拐點”成為全球資本市場的關鍵詞。在市場普遍樂觀的新格局下，諾亞今年提出的觀點是“底線思維，順勢而為”，越是激進時越需要穩住，守住底線、等待機會。持續穩健增長的核心客戶數也是對諾亞在投資策略上取得成績的最大肯定。市場風格的博弈策略需要跟隨環境的改變而斟酌，但不變的是諾亞始終以客戶為中心的服務理念。
專業成就關愛之心，品質發展行穩致遠
2022，也是綠色發展的重要一年。自“十四五規劃”提出“堅持綠水青山就是金山銀山”，中國銀保監會、中國證券投資基金業協會等機構相繼發布《綠色投資指引》《銀行業保險業綠色金融指引》《中國綠色債券原則》等多個政策文件推動經濟社會發展全面綠色轉型。諾亞積極響應國家號召，以行動切實支持國家“雙碳”目標，堅持走可持續道路，加大公司綠色投資占比，在海內外公募中設立ESG投資專區，通過嚴格篩選打造優質ESG產品平臺供客戶選擇。同時，諾亞還通過舉辦交流會、培訓等方式構建ESG圈層交流平臺，呼吁行業管理人加入中國資產管理人影響力投資聯盟，共同建設ESG投資體系。2022年制定了《供應鏈ESG管理準則》, 在諾亞首屆供應商大會上，《ESG供應商敬啟函》簽署率達100%，致力與更多供應商伙伴攜手共進，共創可持續生態圈。
除此之外，諾亞持續多年與公益機構聯動，諾亞公益基金會在2022年全年善款總支出超320萬，用于孤獨癥群體關愛、生物多樣性保護、鄉村振興等多個公益項目，并在《中基透明指數FTI2022證書》獲得100分，評為A+基金會。值得一提的是，諾亞財富自2014年開始便主動發布可持續發展報告，迄今已持續9年。未來，諾亞將繼續推動ESG作為驅動企業長期可持續的戰略，持續為社會發展創造價值。
展望未來，諾亞控股聯合創始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士表示，諾亞致力于成為全球華人“百里挑一”的財富管理公司，這是一個成長空間巨大但也需要我們時刻保持初心、努力奮斗方可實現的目標，立足更遠。諾亞始終堅守的定位是為全球富而有愛的華人家族和有社會責任感的機構管理財富。諾亞始終秉持的責任，就是希望能夠保護客戶，讓客戶資產可以代代相傳，以專業成就關愛之心。
青島財經日報/首頁新聞記者 陳棟
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