距離2008年諾亞財富扎根青島以來，已經過去了整整15年。這15年間，諾亞在復雜多變的市場考驗中堅守專業、溫情守護，為青島高凈值人士帶來領先的財富管理理念，提供專屬的資產配置服務。時間驗證了諾亞財富忠誠陪伴客戶，服務能級的提升，獲得了市場的肯定和認可。
7月6日，諾亞財富青島分公司舉辦了“處變不驚 踏浪而行”私享會，邀請全球保障傳承領域頂尖嘉賓，圍繞宏觀趨勢、全球稅籌、保障傳承主題深入探討，開啟一場智慧盛宴。同時，在諾亞青島成立15周年之際，特別策劃“拾伍而上，傾心出發”瞰海晚宴，邀請客戶及合作伙伴來到現場，與大家一起見證諾亞在青島成立15周年的里程碑時刻。
會議現場
深耕島城財富管理15年 青島投資人為諾亞投出信任票
2005年諾亞財富成立以前，國內尚無獨立財富管理機構，理財市場以券商、銀行、基金公司為主導。各家機構以產品銷售為導向，私人客戶并未享受優質全面的金融服務。諾亞財富作為國內第一家獨立財富管理機構，應勢而生。那時，諾亞成立的初衷，是為全球高凈值華人提供財富管理服務，讓個人投資者可以享受機構般的服務。
“早在2008年，諾亞在青島設立了分公司。諾亞與客戶的相逢，就是建立信任的開始15年之前，在整個信托行業蓬勃發展的時候，我們第一位青島投資人就進行了股權投資，為我們諾亞投出了信任票。我們很多老客戶也成為我們的特別顧問，我們是如同家人一樣，彼此信賴，互相支持。正是客戶們投出的信任票，與我們諾亞共同經歷市場洗禮、經濟波動的長期陪伴，給予了諾亞不斷前進的動力。”諾亞財富青島分公司總經理杜怡凡表示。
扎根青島15年來，諾亞財富以其專業化、定制化、精細化的服務，贏得了廣大客戶的信任和好評，成為島城高凈值人群信任的國內第三方財富管理頭部機構。
諾亞提供的優質增值服務，不斷提升客戶個人生活品質。具體而言，當客戶對理財師建立信任感后，諾亞的理財師還會根據部分客戶的需求在海外資產配置、稅務規劃、家族信托、保險規劃、子女教育等方面提供服務，而這類增值服務對于提升客戶的滿意度亦起到了正面影響。此外，公司定期舉辦投資者研討會和論壇，邀請專家和投資機構分享觀點，開展各種形式的投資者教育，從而讓客戶了解并認同公司的投資理念。
青島分公司總經理杜怡凡介紹道：“到今天為止，我們第一個家族信托、家族合伙辦公室等創新模式持續在青島落地，填補了青島財富管理行業的空白。諾亞希望通過多領域的專業團隊，全球資源的整合，私人需求的定制，以及溫暖體貼的服務，為客戶的財富保駕護航，同時將心注入，與客戶代代相伴。”
今年以來，為更好提升客戶服務，諾亞創新開啟“客戶服務節”，通過增加與客戶的觸達場景，聚焦核心客戶的需求并定制專屬權益，提供更有針對性場景的服務。2023年一季度，諾亞針對提升鉆黑等核心客戶服務，通過客戶服務節已覆蓋客戶活動場景近50場，覆蓋近15000人次。客服節權益包括客戶體驗，法稅服務存續萬里行活動，新加坡、中國香港游學考察之旅，溧陽、北戴河旅居體驗，鉆黑定制研修營等。
數據顯示，2023年一季度諾亞注冊客戶數同比增長6.2%，核心客戶同比增長16.4%，其中黑卡及超黑客戶同比增長19.5%。諾亞的國際會員數同比增長13.2%，國際總活躍客戶同比增長35.3%，持續穩健增長的核心客戶數也是對諾亞在客戶界面上持續投入所取得成績的最大肯定。
標準化轉型成果豐碩 從“產品驅動”轉向“以客戶為中心”
資管新規于2022年1月1日正式落地實施。一年來，理財產品告別了剛兌，基本實現了凈值化轉型。新規對投資者在轉變投資理念、提高風險意識上提出了新的要求，同時對資管機構也提出了很大的挑戰。進入2022年后，國內財富管理行業迎來一場大的“范式”轉型，資產管理機構進入了標準化時代。
面對這一新的格局競爭，諾亞財富積極作為、提前布局，開啟了“以客戶為中心”的變革，通過提升客戶服務和體驗來打造差異化的競爭優勢。2019年諾亞開啟非標資產向標準化、凈值型產品轉型，而轉型成功后的諾亞繼續夯實自身的研究能力。截至2020年來實現非資產清零，組合配置，穩見未來，依托公司的研究能力在復雜周期里，諾亞尋求為客戶守護財富的配置之道。
據杜怡凡介紹，諾亞始終以近乎嚴苛的標準執行產品篩選流程。每年2000多款不同市場領域的產品，只有不到5%的比例，能通多層風控，最終推薦給客戶。
2019年以前，領先的產品是諾亞的核心競爭力之一。在深刻認識到宏觀和市場環境發生的變化之后，諾亞開始應時而變，開啟了從專注于產品本身，相信“好產品會說話”到踐行 “以客戶為中心，以生存為底線”的變革之路。
“業余投資者是很難判斷產品好壞的，這也是為什么金融市場中需要有經驗的管理人來做這個事情的原因，在正確的時間周期配置正確的資產。”杜怡凡表示。
回溯歷史，諾亞為客戶提供財富管理服務的第一天開始就注重資產配置。早在2003年便首先引進私人銀行概念，提供多樣化、差異化的財富管理產品及服務，歷經十數年發展在業內頗有盛譽。2010年，諾亞成立了歌斐資產，涉足資產管理業務，通過打造眾多自營資產端產品，豐富了公司的供應鏈；目前，歌斐資產已發展為我國最大的母基金管理公司，投研驅動的公開市場投資持續跑贏市場基準。與其他機構相比，諾亞的獨特優勢是在于可以清楚地看到管理人情況，能更好地給客戶做資產配置。
據了解，2019-2020年諾亞邀請光輝國際，華為作為戰略顧問，啟動的組織變革，深入以客戶為中心，開啟鐵三角服務模式，由團隊為客戶提供全方位的資產配置，同時遵循12-4-2服務要求，每個季度為客戶提供資產配置診斷服務。
在不同的時間周期，諾亞依托CIO、CSO、IPS三大辦公體系化經營，實現從產品思維轉變為客戶視角解決方案思維，并形成CIO觀點從宏觀到中觀再到微觀的傳遞和轉換能力，推動“以客戶為中心”資產配置理念落地，為客戶提供適合不同市場環境的產品與服務。
從2022年的“先保護，再增長”，到今年，諾亞的年度策略是“底線思維，順勢而為”。希望客戶在等待市場機遇的同時，也重新審視自己的資產配置邏輯與投資策略。
“以客戶為中心”是過去兩年諾亞變革的核心，也是諾亞堅持回歸的初心。諾亞將持續深耕全球市場發展趨勢，根據客戶不同需求制定資產配置解決方案，加速布局全球投資市場，打好地基，新格局下繼續為客戶資產保駕護航。
諾亞控股CEO汪靜波隨記
青島財經日報/首頁新聞記者 陳棟
責任編輯：李賽男
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