“閃轉(zhuǎn)騰挪”的虛擬貨幣，如何成為非法買賣外匯作案工具？

一枚枚存在“數(shù)字錢包”里的“虛擬貨幣”，雖然看不見摸不著，卻受到眾多關(guān)注，一度成為“炒作”的熱點(diǎn)。是虛擬貨幣真有所謂的“價(jià)值”？還是其存在其他某些不可告人的秘密？

日前，在山東青島，匯警聯(lián)合破獲的一起涉案金額高達(dá)158億元，涉及全國(guó)17個(gè)省及直轄市的特大地下錢莊案，讓虛擬貨幣的“另類用途”浮出水面。

“漂移”的銀行卡

2022年11月，青島警方發(fā)現(xiàn)金某等人賬戶的千余個(gè)賬戶極為異常，每天的流水平均在三百萬元以上，總交易金額高達(dá)20多億元，而且大額資金存在全天候高頻操作、快進(jìn)快出等異常特征。

山東省青島市公安局經(jīng)偵支隊(duì)辦案人員 楊懿：這些賬戶都是通過網(wǎng)銀或手機(jī)銀行進(jìn)行的操作，網(wǎng)絡(luò)操作地址顯示在境外，但這些賬戶的開戶人都沒有出過境，我們經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)只有金某的兒子長(zhǎng)期身處境外，并且與網(wǎng)絡(luò)操作地址相吻合，由此我們懷疑金某就是這些賬戶的實(shí)際控制人。

“相似”的背景與“可疑”的資金往來記錄

都是什么人在給金某匯款？通過對(duì)可疑賬戶進(jìn)行深入調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，向金某控制賬戶匯款的人員，大多數(shù)都具有境外留學(xué)或多次短期出入境的經(jīng)歷。此外，他的相關(guān)賬戶還顯示，與境內(nèi)其他疑似地下錢莊的賬戶存在資金往來記錄。

山東省青島市公安局經(jīng)偵支隊(duì)辦案人員 楊懿：我們判定，金某涉嫌利用其控制的銀行賬戶提供非法換匯服務(wù)，同時(shí)還存在與國(guó)內(nèi)其他地下錢莊進(jìn)行交易的行為，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)犯罪。

“只進(jìn)不出”的銀行賬戶

與金某相關(guān)的資金究竟去了哪兒？國(guó)家外匯局和公安機(jī)關(guān)的辦案人員合力調(diào)取了與金某相關(guān)的可疑銀行交易記錄兩千多萬條，發(fā)現(xiàn)其資金交易量超百億元人民幣，可賬戶情況卻極為異常。

國(guó)家外匯管理局青島市分局國(guó)際收支處副處長(zhǎng) 劉翠麗：我們綜合運(yùn)用多種分析工具對(duì)調(diào)取的銀行賬戶流水進(jìn)行了數(shù)據(jù)比對(duì)，發(fā)現(xiàn)金某的大量資金集中轉(zhuǎn)移至境內(nèi)李某控制的多個(gè)銀行賬戶，而且資金只進(jìn)不出，這一點(diǎn)引起了我們的注意。

縣城普通紡織工和她的超50億元銀行流水

李某是什么人？為什么資金會(huì)“只進(jìn)不出”？順藤摸瓜，一個(gè)非法買賣虛擬貨幣的犯罪團(tuán)伙浮出了水面。

青島市公安局經(jīng)偵支隊(duì)政治處主任 劉剛：李某是一家縣級(jí)城市紡織企業(yè)的普通員工，但她名下關(guān)聯(lián)和掌控的第三方銀行卡的資金流水卻高達(dá)50多億元，明顯與其身份不符。為此，我們圍繞她的交易對(duì)手展開審查，發(fā)現(xiàn)李某的另外一個(gè)身份其實(shí)是一名專門從事非法買賣虛擬貨幣的承兌商。李某通過境外某虛擬貨幣交易平臺(tái)，幫助金某把大量資金兌換成泰達(dá)幣等虛擬貨幣。

表面“騰挪”虛擬貨幣

實(shí)則非法買賣外匯

這個(gè)“騰挪”虛擬貨幣的過程，為何是非法買賣外匯違法行為？

國(guó)家外匯管理局青島市分局檢查人員 徐瀟：地下錢莊從“客戶”那里收取了人民幣后，就去購買虛擬貨幣，再通過境外交易平臺(tái)將虛擬貨幣賣出去，就可以獲得他們所需要的外幣資金，這個(gè)過程就實(shí)現(xiàn)了人民幣和外幣的轉(zhuǎn)換，這構(gòu)成了非法買賣外匯的違法行為。

在我國(guó)開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)

掌握確鑿的證據(jù)后，辦案人員進(jìn)行收網(wǎng)行動(dòng)。青島公安現(xiàn)場(chǎng)扣押涉案等值約200萬元人民幣的泰達(dá)幣、萊特幣等虛擬貨幣。目前該案件已移送檢察院審查起訴。

根據(jù)我國(guó)家規(guī)定，在我國(guó)，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。同時(shí)，在我國(guó)，買賣外匯必須在國(guó)家指定的場(chǎng)所進(jìn)行交易，否則屬于非法買賣外匯，情節(jié)嚴(yán)重的，還將追究刑事責(zé)任。

國(guó)家外匯管理局青島市分局副局長(zhǎng) 張朝暉：如果大家有外匯兌換和結(jié)算的需要，切記要到具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格及經(jīng)批準(zhǔn)的合法機(jī)構(gòu)辦理，千萬不要貪圖所謂的“方便”“匯率更合適”，而選擇通過非法機(jī)構(gòu)或私人進(jìn)行匯兌結(jié)算。

國(guó)家外匯管理局管理檢查司副司長(zhǎng) 黃卉：下一步，國(guó)家外匯局將繼續(xù)與公安機(jī)關(guān)、人民銀行等部門密切協(xié)同，嚴(yán)厲打擊地下錢莊等違法犯罪，促進(jìn)提升外匯服務(wù)水平，便利企業(yè)和個(gè)人通過合法渠道辦理外匯業(yè)務(wù)。

來源：央視新聞客戶端

責(zé)任編輯：李賽男