12月28日，最高人民檢察院（以下簡稱“最高檢”）召開新聞發布會，并在會上發布了《最高人民檢察院關于充分發揮檢察職能作用 依法服務保障金融高質量發展的意見》（下稱《意見》）。此外，最高檢在會上還通報了2023年全國檢察機關懲治和預防金融犯罪工作情況。
最高人民檢察院黨組成員、副檢察長葛曉燕在發布會上表示，檢察機關作為法律監督機關，應當在防范化解金融風險、維護國家金融安全、推動金融高質量發展等方面承擔起更重責任。“《意見》旨在解答檢察機關在推動金融高質量發展中如何更好發揮檢察職責作用這一重大問題，以貫徹落實習近平總書記在中央金融工作會議上的重要講話精神為主線，從提高政治站位、高質效履行檢察職能、完善金融檢察體制機制、優化金融生態、加強組織領導等方面，明確今后一個時期金融檢察工作的目標任務和方法措施。”
全面加強監管、防范化解風險
《意見》圍繞全面加強監管、防范化解風險這個重點，立足檢察職責提出了刑事、民事、行政、公益訴訟檢察的履職重點。
葛曉燕指出，在刑事檢察方面，重點是加大懲治金融風險高發領域金融犯罪力度，突出打擊各種名目非法金融活動，持續加大對洗錢及其關聯犯罪的追訴力度，依法妥善處置中小銀行等金融機構風險，嚴厲打擊財務造假、操縱市場等證券犯罪。
在民事檢察方面，高質效辦理金融領域民事監督案件，重點加大對金融領域逃廢債、“砍頭息”“套路貸”等虛假訴訟監督力度，著重加強民事執行監督，強化民事檢察與刑事檢察的有序銜接。
在行政檢察方面，將結合刑事案件辦理積極推進與行政機關“反向”銜接工作。
在公益訴訟檢察方面，將圍繞國有金融財產保護、金融賬戶敏感個人信息保護、涉金融領域電信網絡詐騙治理、金融行業反壟斷等法定領域開展公益訴訟，并積極探索拓展普惠金融、養老金融、綠色金融等領域公益司法保護。
中央財經大學副教授劉春生在接受每經記者采訪時表示，最高人民檢察院發布《意見》具有幾個方面的重要意義。一是維護金融秩序。該文件的發布有助于維護金融市場的秩序，保護投資者、金融服務消費者的合法權益。檢察機關可以通過依法行使檢察職能，嚴厲打擊金融領域的違法犯罪行為，維護金融市場的公平競爭環境。
二是防范金融風險。《意見》的出臺可以促進金融風險的防范和化解。檢察機關可以通過加強與金融監管部門的協作，共同防范金融風險，保障金融體系的安全穩定運行。
三是推動金融改革創新。《意見》支持和鼓勵金融改革創新，為金融市場的發展提供法治保障。檢察機關可以通過依法辦理金融領域的案件，為金融創新提供法律支持，保護金融創新的積極性。
四是促進金融高質量發展。《意見》的發布有助于提升金融服務實體經濟的能力，推動金融高質量發展。檢察機關可以通過加強對金融機構的法律監督，促進金融機構規范經營，提高金融服務的質量和效率。
北京大成律師事務所高級合伙人肖颯在接受每經記者采訪時表示，《意見》中有諸多亮點值得關注，比如其中提到要“探索開展金融領域公益訴訟”，這無疑是對公益訴訟制度的一種有益嘗試和推廣；又如其中提及要“堅持治罪與治理相結合，優化金融生態”，這也表明了最高檢對于金融創新的肯定態度，不是一味否定，而是將治罪與治理相結合。
“另外，在本次《意見》中，最高檢也對目前多發的涉虛擬資產、證券、私募領域的案件予以回應，明確要嚴厲打擊犯罪，同時也要‘協同依法規范金融創新活動’，這種態度無疑是值得肯定的。”肖颯律師補充。
從嚴打擊證券犯罪
值得一提的是，《意見》強調了依法從嚴打擊證券犯罪，引起了市場的關注。
《意見》指出，依法嚴厲打擊上市公司欺詐發行、違規信息披露等財務造假犯罪，全鏈條追訴挪用資金、職務侵占、背信損害上市公司利益等關聯犯罪，服務保障以信息披露為核心的股票發行注冊制。依法嚴懲內幕交易、操縱市場、利用未公開信息交易等嚴重破壞資本市場交易秩序的犯罪。加大對金融機構、上市公司控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員等關鍵崗位人員違法犯罪的追責力度。從嚴懲處第三方中介機構涉虛假證明文件類犯罪，壓實第三方中介機構的專業把關責任。依法穩慎辦理涉上市公司退市刑事案件，最大限度保障相關人員合法權益。
劉春生告訴每經記者：“通過打擊操縱市場、內幕交易、關聯交易等違法犯罪行為，為資本市場健康發展保駕護航，有利于維護資本市場的公開、公平、公正，提升上市公司的質量，保障投資者尤其是中小投資者的利益，可以為A股市場的改革創新提供良好的環境，促進市場的長期健康發展。”
肖颯律師指出，此條的現實意義在于能夠對目前的證券市場參與者發揮極其有效的威懾作用。“一方面，其表明了最高檢從嚴打擊此類犯罪的決心，能夠以更好的效果清理市場里的害群之馬；另一方面，通過此種態度，也能威懾其他尚未違法犯罪的人員，防止更多證券犯罪的出現，從而維護該領域的制度體系，因而意義極大。”
另外，每經記者注意到，《意見》還提出協同依法規范金融創新活動。加強對利用新技術、新業態實施金融違法犯罪活動的分析研判，協同金融監管部門準確識變、科學應變、嚴厲打擊“無照駕駛”非法金融活動，依法保障合法金融創新活動正常開展。關注以虛擬貨幣、數字藏品等投資名義實施金融違法犯罪的新型風險，主動與有關部門研究制定應對處置方案。準確認定利用金融衍生品操縱市場，利用私募、信托產品實施場外配資等證券犯罪新手段，及時揭露和打擊新型金融違法犯罪。
肖颯律師表示，隨著科技的飛速發展，各類新型的金融創新活動層出不窮，不少犯罪團伙便利用這些“先進”的技術實施違法犯罪活動。“本條規定的指導價值一方面在于其調動了司法機關和金融監管部門之間的聯動能力，通過與金融監管部門進行協同和分析研判，來準確認定犯罪，從而讓真正有益于社會的金融創新活動發展起來，讓有害于社會的金融違法犯罪無從蔓延。另一方面，本條規定還提出可與相關部門研究制定應對處置方案，這無疑也會使得各部門在實際辦案過程中能夠有明確參考，有效避免執法力度和認定不統一的情況。”
全鏈條懲治金融犯罪及其關聯犯罪是今后的重要方向
最高人民檢察院第四檢察廳廳長張曉津在新聞發布會上通報了2023年全國檢察機關懲治和預防金融犯罪工作情況。張曉津指出，總體上，當前金融犯罪案件數量有所下降，但仍高位運行。2023年前11月，全國檢察機關共批準逮捕破壞金融管理秩序和金融詐騙犯罪嫌疑人11060人，提起公訴22529人，起訴人數同比下降10%，涉及罪名相對集中。
一是非法集資犯罪居高不下，線上線下相結合，傳統手段與新型手段相互交織，利用私募基金，區塊鏈、虛擬幣、新能源、影視投資等市場熱點的新型案件明顯增加。二是中小銀行、信托、票據等金融信貸領域案件時有發生，有的金融機構“內鬼”與外部人員內外勾結，有的金融機構實際控制人、大股東非法套取金融機構資金，個別案件涉案金額巨大。三是資本市場上市公司財務造假及背信損害上市公司利益等犯罪增多，內幕交易、操縱證券市場等交易類犯罪多發，出現利用FOF基金、場外期權等復雜金融產品實施證券犯罪等新情況。四是洗錢、非法從事資金支付結算、非法買賣外匯案件增多，通過虛擬貨幣交易跨境轉移資金成為新手段。
“此外，我們在辦案中還發現，在各類金融犯罪背后，資金掮客、技術黑客、股市‘黑嘴’、造假中介等黑灰產業鏈問題日益凸顯，助推犯罪甚至成為誘發金融犯罪的始作俑者，全鏈條懲治金融犯罪及其關聯犯罪是今后的重要方向。”張曉津強調。
張曉津表示，檢察機關依法懲治重點領域金融犯罪，促進金融市場健康發展。依法辦理紅嶺創投、合星系等非法集資案件，2023年前11月共起訴非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪15590人，同比下降5.6%。進一步加大證券犯罪打擊力度，依法辦理獐子島、回天新材、龍力生物等一批有重大社會影響的財務造假、操縱證券市場、內幕交易案件，起訴證券犯罪316人，同比上升11.7%。依法打擊涉私募基金犯罪，起訴430人，同比下降36.7%。嚴肅懲治涉金融機構信貸犯罪，起訴騙取貸款、票據承兌、金融票證罪和貸款詐騙罪2106人，同比下降11%。持續加大反洗錢力度，起訴洗錢罪2301人，同比上升10%。
（記者 宋欽章）
來源：每日經濟新聞
責任編輯：林紅
請輸入驗證碼