由青島中世家族財(cái)富傳承與管理研究院、山東眾成清泰律師事務(wù)所、青島藍(lán)海股權(quán)交易中心、青島市中小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)聯(lián)合會(huì)、青島市律師協(xié)會(huì)公司專業(yè)委員會(huì)聯(lián)合主辦的“2024：家族財(cái)富傳承大家談主題沙龍”，近日在山東眾成清泰律師事務(wù)所舉行。
主題沙龍現(xiàn)場(chǎng)
2024年是家族信托境內(nèi)本土化的第十二個(gè)年頭，銀行私行、信托、保險(xiǎn)、券商財(cái)富管理、律所、三方、獨(dú)立家辦紛紛入場(chǎng)。中航信托家族信托事業(yè)部總經(jīng)理姜燕認(rèn)為，以家族信托為代表的財(cái)富管理是金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的高級(jí)階段，其背后所依托的是機(jī)構(gòu)強(qiáng)大的規(guī)劃能力、資管能力、交易能力、運(yùn)營(yíng)能力、系統(tǒng)能力等，一旦打下客戶基礎(chǔ)，具有跨越經(jīng)濟(jì)周期、貢獻(xiàn)長(zhǎng)期利潤(rùn)的重要價(jià)值。
“我們看到很多百年家族傳承的案例，既有基金會(huì)的身影，又有信托的身影，把基金會(huì)和信托完美地融合在一起。比如宜家的坎普拉德家族，它分別設(shè)立了多個(gè)不同的基金會(huì)和一個(gè)PTC信托來(lái)管理有形資產(chǎn)和無(wú)形資產(chǎn)。”匯智集團(tuán)首席市場(chǎng)顧問(wèn)陳潞介紹。
遺囑信托與家族信托、保險(xiǎn)金信托等有何不同？山東眾成清泰（青島）律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、青島中世家族財(cái)富傳承與管理研究院秘書(shū)長(zhǎng)張玲玲分析認(rèn)為，遺囑信托的委托人主動(dòng)性比較強(qiáng)，而且該類信托沒(méi)有門(mén)檻的限制，指定受托人比較靈活，關(guān)鍵的一點(diǎn)，受托人可以是信托等機(jī)構(gòu)單位，還可以是自然人，可以是有償信托，也可以是無(wú)償信托。遺囑信托的這一特點(diǎn)，決定了委托人如果想通過(guò)遺囑的方式對(duì)自己的財(cái)產(chǎn)納入信托這一架構(gòu)時(shí)，具有更大的主動(dòng)性與靈活變更的空間，所有的安排都體現(xiàn)在遺囑上，且可以在生前根據(jù)實(shí)際情況對(duì)遺囑內(nèi)容進(jìn)行變更。
《2023胡潤(rùn)財(cái)富報(bào)告》稱，“10年內(nèi)中國(guó)將有21萬(wàn)億的財(cái)富傳給下一代，20年內(nèi)將有49萬(wàn)億的財(cái)富傳給下一代，30年內(nèi)將有84萬(wàn)億的財(cái)富傳給下一代。”家族財(cái)富傳承與家族企業(yè)治理，已經(jīng)成為當(dāng)下企業(yè)家圈層、法財(cái)稅教育專家圈層交流探討的重要議題。
實(shí)現(xiàn)家族資產(chǎn)的保值、增值和傳承是當(dāng)前我國(guó)高凈值人群三位一體的核心訴求和關(guān)切，越來(lái)越多的高凈值家庭通過(guò)選擇專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)或者成立家族辦公室來(lái)量身打造資產(chǎn)配置方案，以求實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的保值增值。資深二級(jí)市場(chǎng)投資專家賀實(shí)認(rèn)為，未來(lái)一段時(shí)期，投資A股將成為高凈值人群進(jìn)行資產(chǎn)配置的重點(diǎn)方向，因?yàn)锳股可能迎來(lái)20年一遇的投資機(jī)會(huì)，成為財(cái)富創(chuàng)造的下一個(gè)重大風(fēng)口。
近年來(lái)，家族辦公室對(duì)股權(quán)投資愈加青睞，80%亞太家族辦公室已涉足私募股權(quán)投資。《2020年中國(guó)家族財(cái)富與家族辦公室調(diào)研報(bào)告》顯示，中國(guó)的家族辦公室資產(chǎn)配置大約有20%配置在股權(quán)投資領(lǐng)域，其中大約11%通過(guò)直接投資的方式完成，9%通過(guò)股權(quán)基金投資的方式完成。傳承百年的家族為何喜歡做股權(quán)投資？藍(lán)海（青島）私募基金董事長(zhǎng)雷洪志表示，對(duì)許多家族而言，配置股權(quán)投資，其意義并不僅僅在于獲取高額收益，實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承；更重要的是，通過(guò)股權(quán)投資，能夠鏈接與積累優(yōu)秀的商界人脈，把握時(shí)代最新脈搏，了解行業(yè)最新發(fā)展趨勢(shì)，尋找第二增長(zhǎng)曲線，快速跟上時(shí)代的變化。
美國(guó)布魯克林家族企業(yè)研究中心數(shù)據(jù)顯示，家族企業(yè)從第一代成功傳承到第二代的概率不足30%，成功傳到第三代的概率不足12%，而能夠成功傳承四代以上的概率僅為4%。由此可見(jiàn)，家族企業(yè)傳承之艱難，也意味著家族企業(yè)治理與家族財(cái)富傳承在當(dāng)下的重要時(shí)代意義。
北大縱橫管理咨詢集團(tuán)高級(jí)合伙人王京剛表示，民營(yíng)企業(yè)家應(yīng)當(dāng)建立機(jī)會(huì)管理體系把握國(guó)家戰(zhàn)略調(diào)整、各地區(qū)規(guī)劃和技術(shù)創(chuàng)新所帶來(lái)的全球發(fā)展機(jī)遇，通過(guò)構(gòu)建“創(chuàng)新中心、人才高地、高新技術(shù)、公共服務(wù)、生態(tài)環(huán)境”等要素構(gòu)建戰(zhàn)略支撐。
青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/首頁(yè)新聞?dòng)浾? 劉瑞東
責(zé)任編輯：林紅
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