中國上海，2020年5月19日——諾亞控股有限公司（紐交所證券代碼：NOAH，以下簡稱諾亞）公布截至2020年03月31日第一季度未經(jīng)審計財報。業(yè)績顯示，歸屬于股東的非GAAP凈利潤2.6億元人民幣，環(huán)比增長119.6%，一季度達成盈利預(yù)期。
從2019年第三季度開始，諾亞逐漸放棄了“非標類固收”產(chǎn)品投放，向標準化產(chǎn)品全面轉(zhuǎn)型，諾亞整體募集量在2020年第一季度達到231.9億元人民幣，環(huán)比上升76.1%；其中公募、標債、股票基金等標準化產(chǎn)品同比上升496.3%，環(huán)比上升96.9%。扣除非標類固收產(chǎn)品后，總募集量同比上升287.5%，環(huán)比上升88.3%。
諾亞控股董事局主席、創(chuàng)始人兼CEO汪靜波表示：“客戶對于標準化產(chǎn)品的接受程度，因為客戶持續(xù)信任諾亞而帶來的規(guī)模增長，超過了我們的預(yù)期，尤其是在中國疫情嚴重的情況下，取得這樣的成績，我們感到非常滿意。”
核心業(yè)務(wù)增長符合市場預(yù)期
客戶對行業(yè)轉(zhuǎn)標適應(yīng)度遠超預(yù)期
2020年的新冠疫情，可以說加速了中國財富管理機構(gòu)從泛資管向真資管的切換進程，加速了為客戶提供“凈值化”產(chǎn)品的速度，行業(yè)從產(chǎn)品驅(qū)動、賣方銷售向買方投顧、為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)持續(xù)轉(zhuǎn)型。
新冠疫情也讓財富管理的世界以新的規(guī)則重啟，全程無接觸，直播，在線、智能成為了每一家機構(gòu)都要為之準備的關(guān)鍵要素。提升財富管理業(yè)務(wù)的科技含量和創(chuàng)新能力，大數(shù)據(jù)、人工智能等數(shù)字化技術(shù)在客戶和渠道開拓、產(chǎn)品服務(wù)、投研服務(wù)、風險管理等環(huán)節(jié)持續(xù)賦能，諾亞“非標轉(zhuǎn)標”以后，讓這一切變得現(xiàn)實和可能。
截至2020年第一季度，諾亞累計配置規(guī)模達7,099億，同比增長11.6%；累計服務(wù)高凈值客戶規(guī)模達356,023人，同比增長29.5%。在核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)方面，2020年第一季度，諾亞實現(xiàn)銷售凈收入7.5億元人民幣，環(huán)比下降5.4%；歸屬于股東的非GAAP凈利潤2.6億元人民幣，環(huán)比增長119.6%。收入環(huán)比小幅下降的原因，主要源于在疫情影響中的其他業(yè)務(wù)收入減少。一季度海外板塊凈收入2.1億人民幣，同比下降16.1%，環(huán)比下降12.7%，占集團總收入27.8%。
從客戶數(shù)量來說，2020年第一季度，包含公募基金在內(nèi)的活躍客戶數(shù)達到16831人，環(huán)比增長4.0%；其中公募基金活躍客戶12756人，環(huán)比增長9.2%；同時截至2020年3月底黑卡客戶數(shù)為880，同比增長16.1%；一季度黑卡客戶新增募集量共42.5億，總AUM達到788.5億，占集團總AUM的48.8%。諾亞的客群學(xué)歷比較高、具備高收入或者高收入潛力、也對投資理財認真地長期學(xué)習(xí)，從過去幾個月的發(fā)展來看，客戶對行業(yè)轉(zhuǎn)標的適應(yīng)度遠超我們的預(yù)期，他們理解宏觀周期，接受資產(chǎn)配置、并在資產(chǎn)中增加標準化產(chǎn)品。
對此，諾亞控股CFO潘青表示：“與單純的數(shù)量相比更重要的是，我們很高興看到與標準化產(chǎn)品轉(zhuǎn)型一致的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的明顯轉(zhuǎn)變。2019年第一季度，在我們的募集量中，單一非標信貸產(chǎn)品募集量，占比79%，而標準化產(chǎn)品僅占11％；2019年下半年轉(zhuǎn)型后，組合顯然發(fā)生了變化。標準化產(chǎn)品占比達到總募集量的82%。盡管我們還不能說在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型方面取得完全勝利，但是顯然我們已經(jīng)看到了成功的最初標志。”
主動退出單一非標信貸資產(chǎn)
資產(chǎn)管理板塊驅(qū)動AUM多元化發(fā)展
在標準化資產(chǎn)的大時代，財富管理行業(yè)進入資產(chǎn)配置驅(qū)動的新范式，很多大中型商業(yè)銀行已經(jīng)分拆資管部，設(shè)立銀行理財子公司，打造自己的資管品牌；券商財富管理轉(zhuǎn)型，推出自己的MOM、FOF等業(yè)務(wù)。
對諾亞而言，歌斐資產(chǎn)是實現(xiàn)諾亞財富的獨特品牌定位——具備資管能力、擁有資產(chǎn)配置優(yōu)勢的財富管理公司。歌斐資產(chǎn)的定位是“專注資產(chǎn)配置，追求絕對回報”。
遵循諾亞集團制定的大方向，從非標轉(zhuǎn)標開始，在資產(chǎn)管理端，截至2020年3月31日，歌斐AUM為1617億，環(huán)比下降5.0%，同比下降5.5%，其主要原因是另類信貸基金是主動退出。剔除信貸類資產(chǎn)的影響后，私募股權(quán)、公開市場、房地產(chǎn)、多策略合計AUM略有增長，環(huán)比上升0.8%，同比上升7.1%；海外資產(chǎn)管理規(guī)模264億人民幣，資產(chǎn)管理規(guī)模264.1億人民幣，占集團總AUM 16.3%，同比增長6.9%，環(huán)比增長6.5%。
“我們理解高凈值客戶越來越看重資產(chǎn)配置能力，也第一次將歌斐AUM的多元增長納入了管理層的KPI。”汪靜波說。
推行新治理結(jié)構(gòu)和流程體系
打造新組織文化和人才激勵制度
對于轉(zhuǎn)型，汪靜波認為，對諾亞來說，是回歸常識、敬畏市場，減少盲點的心態(tài)回歸過程。
“諾亞15年的創(chuàng)業(yè)過程，經(jīng)歷了多次經(jīng)濟周期，特別是這次新冠疫情，讓我們更深刻地認識到我們處在一個不確定性極大的“烏卡時代”，而如何在不確定性中找到“確定性”，需要更多的智慧；對諾亞來說，就是繼續(xù)聚焦和圍繞高凈值客戶，為他們提供財富管理、資產(chǎn)管理、和其他如保險、信貸等綜合服務(wù)。”她說。
在2020年，諾亞推行了新的治理結(jié)構(gòu)和流程體系，打造新的組織文化和人才激勵制度，放棄了過去的管理層會議管理方式，全面推行委員會決策機制，設(shè)立戰(zhàn)略、科技、人才、客戶利益、紀律監(jiān)察等委員會，以減少盲點，提升決策品質(zhì)；對管理層實施任職資格和績效管理雙輪驅(qū)動；同時形成基于客戶行為模式的多層次基本法，推進要客中心的建設(shè)和自主投資的客戶平臺搭建。
2020年第一季度精英理財師團隊流失率從去年第四季度的4.1%下降為1.0%。新的環(huán)境下，理財師需要專業(yè)的一站式服務(wù)平臺，諾亞為理財師構(gòu)建產(chǎn)品專家、基金經(jīng)理和綜合服務(wù)專家鐵三角支持的客戶資產(chǎn)配置團隊，使他們在展業(yè)的各個關(guān)鍵環(huán)節(jié)得到系統(tǒng)的中臺支持。
同時一季度開始，諾亞推行了新的“基本法”，理財師的獎金跟客戶利益完全掛鉤，從過去的銷售角度轉(zhuǎn)向存續(xù)AUM和體現(xiàn)理財師的咨詢價值。
線上轉(zhuǎn)型賦能前線展業(yè)
直播營銷獲高凈值客戶認可
受全球疫情影響，諾亞全面搭建線上業(yè)務(wù)。新冠疫情期間，諾亞超過99.5%的客戶是全程無接觸在線完成全部的交易和服務(wù)。
在長期積累線上、線下投資者教育優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，諾亞自中國春節(jié)以來共開設(shè)了100多場線上課程和產(chǎn)品路演，單日高峰達8場，聯(lián)手99位行業(yè)大咖、客戶企業(yè)及被投企業(yè)舉辦了大量優(yōu)質(zhì)直播活動。通過諾亞官微、官網(wǎng)等發(fā)布近百篇直播“干貨”，邀請到景林、高毅、鵬揚、高瓴、黑石等國內(nèi)外投資機構(gòu)專業(yè)投資人及武志紅、單霽翔、王偉忠等人文大家齊聚直播間，幾乎每天與投資人見面。
從大年初一開始的“新春線上投策會”到“諾亞家里蹲”，直播內(nèi)容也在持續(xù)迭代升級。現(xiàn)主要包括“金牌投資人”、“財富人生”、“諾亞第一時間”、“諾亞醫(yī)學(xué)院”、“諾亞老友記”、“諾亞國際零距離”等固定欄目板塊，以滿足投資人對疫情當下投資、生活、教育等不同需求。
據(jù)統(tǒng)計，線上直播累積觀看人次超13萬，其中通過“諾亞家里蹲”欄目吸引獲高凈值新客近1600位，直播營銷形式獲得高凈值客戶認可擁護。
同時，諾亞大學(xué)對內(nèi)發(fā)布“理財師家里蹲”欄目及多期全員培訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容，為疫情當下全員學(xué)習(xí)進步提供了良好氛圍。
諾亞歌斐雙雙加入PRI
深耕踐行企業(yè)社會責任
在制定企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的同時，諾亞深耕致力于企業(yè)社會責任的履行。早在2014年起，諾亞每年年中自發(fā)向全球投資人發(fā)布上一年《諾亞財富可持續(xù)發(fā)展報告》，至今已堅持6年；上個月，諾亞控股在發(fā)布2019年財報時，集團也正式對外宣布：“關(guān)注ESG的責任投資已成全球趨勢，中國從監(jiān)管推進到機構(gòu)共識也在快速發(fā)展中，2019年諾亞已把ESG納入公司治理制度，并建立諾亞可持續(xù)發(fā)展委員會，從上而下落實可持續(xù)發(fā)展”。
2020年，諾亞財富正式成為聯(lián)合國支持的負責任投資原則組織（UN Supported Principles for Responsible Investment，簡稱“PRI”）簽署機構(gòu)，成為率先參與該計劃的中國綜合金融服務(wù)機構(gòu)，歌斐資產(chǎn)以資產(chǎn)管理者身份同步加入PRI踐行責任投資。
對于諾亞控股與歌斐資產(chǎn)雙雙加入PRI，諾亞控股集團創(chuàng)始投資人、諾亞正行總經(jīng)理章嘉玉說：“通過加入負責任投資原則組織，諾亞控股立志成為中國獨立財富管理行業(yè)踐行ESG理念的基準。諾亞控股集團與歌斐資產(chǎn)，不斷探索能夠涵蓋綜合金融服務(wù)平臺業(yè)務(wù)范疇，并能夠協(xié)同合作伙伴、交易對手的責任投資模式，致力于在落地可持續(xù)發(fā)展實踐，成為能夠在國內(nèi)引領(lǐng)同業(yè)，在國際符合ESG標準的全球化可持續(xù)發(fā)展公司。”
在全球疫情下，諾亞及旗下歌斐資產(chǎn)堅定加速簽署PRI，亦是作為金融服務(wù)機構(gòu)自身在踐行ESG之余，也更希望能積極行動將ESG責任投資從理念普及做起，早日落實到負責任的投資行為中，以更好引領(lǐng)可持續(xù)發(fā)展。
捐贈物資及心靈公益支持抗疫
品牌聯(lián)盟助力企業(yè)家
面對一季度疫情，諾亞通過公益事業(yè)履行企業(yè)社會責任。全球新冠疫情以來，諾亞公益基金會累計捐贈物資總計3,377,790元人民幣，募集善款總計3,435,560元人民幣，總參與捐贈人次超過2000人。通過捐贈醫(yī)療物資及捐款支援武漢、上海、四川、美國、加拿大、澳大利亞等多個國家和地區(qū)。
在心靈公益方面，諾亞心靈公益 戰(zhàn)“疫”系列直播已經(jīng)開展課程8期，直接受益逾2萬人；讀書抗“疫”在線課4期，超8000聽眾；戰(zhàn)“疫”團體輔導(dǎo)課已針對武漢區(qū)域特約群體開班2期，直接輔導(dǎo)60人。
為了更好幫助企業(yè)家渡過難關(guān)，諾亞春節(jié)后第一時間成立品牌聯(lián)盟。截至5月初，諾亞品牌聯(lián)盟已經(jīng)確認合作53家伙伴，諾亞已經(jīng)通過官微為43家企業(yè)進行業(yè)務(wù)宣傳和導(dǎo)流，平均每周會為4家企業(yè)進行宣傳，后續(xù)還在報名中。通過這種方式，給予客戶和投資人更多附加服務(wù)。
汪靜波說：“今年是諾亞控股在紐交所上市10周年，也是我們創(chuàng)業(yè)的15周年。諾亞15年的創(chuàng)業(yè)過程，經(jīng)歷了多次經(jīng)濟周期，特別是這次新冠疫情，讓我們更深刻地認識到不用重來才是快，可以積累就是多。我很感激有這么多的客戶和股東相信我們，允許我們陪著大家走了這么久。我和團隊一定會珍惜大家的信任，持續(xù)地盡最大努力地為客戶、股東和員工和社會持續(xù)創(chuàng)造價值。”
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