如何通過金融+科技，賦能實體經(jīng)濟(jì)？如何讓企業(yè)走出融資困境，發(fā)展更穩(wěn)？8月29日，唐島灣金融賦能中心在青島西海岸新區(qū)正式啟動運(yùn)行。該中心由唐島灣金融科創(chuàng)區(qū)發(fā)起并指導(dǎo)，采用“政府指導(dǎo)+市場化運(yùn)營”模式，由青島宏勝鑫橋管理咨詢有限公司（以下簡稱“宏勝鑫橋”）負(fù)責(zé)運(yùn)營、山東省融擔(dān)上技科技服務(wù)有限公司攜手共建，未來還將廣泛吸納更多機(jī)構(gòu)參與。期間，還舉行了“以金融賦能為翼，聚合作共贏之力”為主題的工作啟動會暨青島宏勝鑫橋第一屆私董會。
西海岸新區(qū)工業(yè)和信息化局、金融辦、行政審批局、新質(zhì)生產(chǎn)力促進(jìn)中心等部門分別對技改補(bǔ)貼、貸款指導(dǎo)、審批服務(wù)、科技成果轉(zhuǎn)化等內(nèi)容進(jìn)行了政策解讀，并現(xiàn)場回應(yīng)企業(yè)關(guān)切。
8月29日，唐島灣金融賦能中心在青島西海岸新區(qū)正式啟動運(yùn)行。
唐島灣金融科創(chuàng)區(qū)指揮部、國際旅游度假區(qū)工委委員高曉波表示，希望通過金融賦能中心搭建起企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)之間溝通聯(lián)系的橋梁，更好地實現(xiàn)金融賦能實體經(jīng)濟(jì)和科技創(chuàng)新，解決企業(yè)面臨的金融服務(wù)分散和獲取資源困難等問題，為企業(yè)拓寬融資渠道，提供全方位一站式的金融賦能服務(wù)。
唐島灣金融科創(chuàng)區(qū)指揮部、國際旅游度假區(qū)工委委員高曉波表示，希望通過金融賦能中心搭建起企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)之間溝通聯(lián)系的橋梁。
打造金融服務(wù)新生態(tài)
唐島灣金融賦能中心的啟動，標(biāo)志著青島西海岸新區(qū)深化金融供給側(cè)改革、構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)服務(wù)體系邁出關(guān)鍵一步。以該中心運(yùn)營主體——青島宏勝鑫橋為例，自7月24日開啟洽談合作，到8月8日完成公司注冊，用時僅15天。
“非常高興能與新區(qū)政府一起攜手為故鄉(xiāng)企業(yè)盡些許綿薄之力。我們愿意敞開資源，讓這里成為北京在青島的會客廳和青島在北京的會客廳。”北京山東企業(yè)商會副會長、宏勝金橋集團(tuán)董事長高文晴在進(jìn)行分享時表示，青島宏勝鑫橋的母公司北京宏勝金橋集團(tuán)成立12年，投放金額超過了300億。服務(wù)的企業(yè)主超過了2萬家。
北京山東企業(yè)商會副會長、宏勝金橋集團(tuán)董事長高文晴介紹唐島灣金融賦能中心情況。
高文晴是山東人，青島的戰(zhàn)略區(qū)位優(yōu)勢、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)扎實、營商環(huán)境優(yōu)化則是吸引宏勝金橋集團(tuán)將青島作為重要布局的核心。
她表示，唐島灣金融賦能中心定位為企業(yè)服務(wù)平臺，搭建資源鏈接之橋，為企業(yè)提供金融、資源、法律、財務(wù)、政務(wù)等全方位服務(wù)，通過整合銀行、擔(dān)保公司、融資租賃、私募基金、信托及小貸等金融機(jī)構(gòu)資源，為企業(yè)量身定制綜合融資方案，拓寬多元融資渠道，提供全方位、一站式的產(chǎn)業(yè)金融賦能服務(wù)。
“青島不少企業(yè)有上市規(guī)劃，但缺乏系統(tǒng)性輔導(dǎo)，我們的IPO陪跑團(tuán)隊（含前券商投行、會計師、律師）可提供從財務(wù)規(guī)范、股權(quán)架構(gòu)設(shè)計到券商對接的全流程服務(wù)，彌補(bǔ)本地資本化服務(wù)的精細(xì)化缺口。”高文晴表示，青島本地金融機(jī)構(gòu)多側(cè)重單一業(yè)務(wù)（如銀行做貸款、券商做IPO），而宏勝鑫橋能整合全國范圍內(nèi)的銀行、私募、律所、產(chǎn)業(yè)資源，為企業(yè)提供“融資+資源+合規(guī)”的綜合服務(wù)，彌補(bǔ)“單一機(jī)構(gòu)服務(wù)邊界有限”的問題；針對青島大量科創(chuàng)企業(yè)“輕資產(chǎn)、高成長、缺抵押物”的特點，宏勝鑫橋有成熟的“專利評估+股權(quán)聯(lián)動+政策申報”服務(wù)體系，可與本地機(jī)構(gòu)在科創(chuàng)金融領(lǐng)域形成協(xié)同。
宏勝鑫橋的團(tuán)隊剛到青島開展業(yè)務(wù)時，曾經(jīng)花了三天時間調(diào)研一家要對接的青島新能源企業(yè)，從查閱行業(yè)報告到了解產(chǎn)品技術(shù)，甚至實地勘察了企業(yè)生產(chǎn)線。分析研判后準(zhǔn)確提出企業(yè)“依賴短期貸款導(dǎo)致財務(wù)成本過高”的問題，給出了“用融資租賃替換部分貸款+對接產(chǎn)業(yè)基金”的具體方案，甚至幫企業(yè)梳理了青島本地新能源產(chǎn)業(yè)的補(bǔ)貼政策。一舉讓這家新能源企業(yè)創(chuàng)始人改變了金融機(jī)構(gòu)都是“晴天送傘、雨天收傘”的傳統(tǒng)印象，如今這家企業(yè)不僅成為宏勝鑫橋的客戶，還主動推薦了3家產(chǎn)業(yè)鏈伙伴。
唐島灣金融賦能中心共建方，山東省融擔(dān)上技科技服務(wù)有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理呂曉偉介紹，他們公司是山東省投資擔(dān)保集團(tuán)聯(lián)合上海技術(shù)交易所于2024年4月注冊成立，以科技金融國家隊為定位，聚焦區(qū)域科技金融創(chuàng)新加技術(shù)要素市場化雙主業(yè)，致力于成為國家技術(shù)轉(zhuǎn)移體系下的重要樞紐和區(qū)域推進(jìn)金融改革的試驗田。
在青島西海岸新區(qū)，他們聯(lián)合青島融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，齊魯銀行成功落地全國首單知識產(chǎn)權(quán)確權(quán)確價加擔(dān)保融資業(yè)務(wù)，助力企業(yè)獲得350萬元資金。
“未來我們也會與宏勝鑫橋深入合作，共同探索金融科技賦能發(fā)展的這種新模式新形態(tài)。”呂曉偉表示。
授人以漁不如授人以魚
“我把‘授人以魚不如授人以漁’的‘魚’和‘漁’做了調(diào)換。作為金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，我認(rèn)為應(yīng)該直接幫你解決財務(wù)問題，而不是教你如何去解決財務(wù)問題。”高文晴在主題分享環(huán)節(jié)表示，未來，企業(yè)家不應(yīng)該讓財務(wù)問題、法律問題天天牽扯精力，而應(yīng)該放在企業(yè)家擅長的重要事情上。
青島的一家海洋科技初創(chuàng)企業(yè)因成立時間短、無足額抵押物，銀行貸款屢屢碰壁。青島宏勝鑫橋通過“債權(quán)+資源整合”模式：先聯(lián)合合作擔(dān)保公司，以“專利質(zhì)押+信用增信”方式，為其對接銀行獲得500萬元流動資金貸款，解決研發(fā)投產(chǎn)的燃眉之急；同時引入產(chǎn)業(yè)端投資機(jī)構(gòu)，協(xié)助企業(yè)梳理技術(shù)商業(yè)化路徑，目前已完成Pre-A輪融資，估值提升3倍。
相較于傳統(tǒng)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，青島宏勝鑫橋的核心特色是“全周期+定制化+科技賦能”的管家式服務(wù)。以全周期陪伴方式，從企業(yè)初創(chuàng)期的債權(quán)融資、成長期的股權(quán)對接，到成熟期的IPO輔導(dǎo)，甚至并購重組，提供“一站式”服務(wù)，避免企業(yè)“多頭對接、重復(fù)溝通”。同時，提供定制化方案。比如為輕資產(chǎn)科創(chuàng)企業(yè)設(shè)計“專利+股權(quán)”組合方案，為傳統(tǒng)制造業(yè)設(shè)計“供應(yīng)鏈+融資租賃”方案。
在創(chuàng)新模式上，他們通過AI+金融的模式，搭建企業(yè)信用評估AI模型，通過整合企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)、行業(yè)趨勢、政策信息等多維度數(shù)據(jù)，快速精準(zhǔn)評估企業(yè)風(fēng)險與融資需求，將傳統(tǒng)服務(wù)流程從“7天+”壓縮至“3天內(nèi)”；針對產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小企業(yè)開發(fā)了“核心企業(yè)擔(dān)保+動態(tài)數(shù)據(jù)確權(quán)”模式，依托核心企業(yè)的信用背書，結(jié)合實時交易數(shù)據(jù)，為上下游企業(yè)提供無抵押的便捷融資，目前已在青島汽車、家電等產(chǎn)業(yè)鏈試點。
“以金融賦能為翼，聚合作共贏之力”為主題的工作啟動會暨青島宏勝鑫橋第一屆私董會上，青島圣若歐乳膠制品總經(jīng)理王莉莉提到，去年將原來注冊1000萬元的商貿(mào)公司改為科技型公司。有了研發(fā)和生產(chǎn)團(tuán)隊后，她更想了解企業(yè)如何利用好專利？科技轉(zhuǎn)型與知識產(chǎn)權(quán)策略如何助力企業(yè)上市？
會上，針對王莉莉的問題，相關(guān)的西海岸政府機(jī)構(gòu)和青島唐島灣金融賦能中心跟企業(yè)一起探討了將貿(mào)易公司轉(zhuǎn)型為科技公司的策略，強(qiáng)調(diào)了知識產(chǎn)權(quán)在提升品牌影響力和企業(yè)價值中的作用，包括專利申請、商標(biāo)注冊和知識產(chǎn)權(quán)評估，以及如何通過這些措施支持企業(yè)的股權(quán)融資和海外上市。
“我們重點關(guān)注兩大方向：科創(chuàng)型中小企業(yè)和‘10+1’創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)體系內(nèi)企業(yè)。”高文晴在接受記者采訪時表示，青島在海洋科技、新一代信息技術(shù)、生物醫(yī)藥等領(lǐng)域的科創(chuàng)企業(yè)密集，這類企業(yè)雖有技術(shù)優(yōu)勢，但普遍面臨輕資產(chǎn)、融資難的問題，恰好是他們?nèi)芷诜?wù)的核心對象。
此外，青島的高端裝備、新能源新材料、現(xiàn)代海洋等領(lǐng)域的企業(yè)往往處于產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)鍵環(huán)節(jié)，既有短期資金周轉(zhuǎn)需求，也有長期股權(quán)融資、資本化運(yùn)作的規(guī)劃，與他們的債權(quán)+股權(quán)+綜合服務(wù)能力匹配度高。
金融賦能實體經(jīng)濟(jì)和科技創(chuàng)新一直是唐島灣金融科創(chuàng)區(qū)的重要使命和任務(wù)。
“在各方的共同努力下，我們希望將這里建成未來的青島金融賦能中心，為更多的企業(yè)提供專門的服務(wù)。”高曉波表示。
青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 郭清鑒
責(zé)任編輯：崔現(xiàn)香
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